基于客户需求分析的银行个人金融理财业务的研究
| 摘要 | 第1-6页 |
| ABSTRACT | 第6-8页 |
| 导论 | 第8-14页 |
| 一、选题的背景与选题意义 | 第8页 |
| 二、相关研究文献回顾 | 第8-13页 |
| 三、研究方法和创新点 | 第13页 |
| 四、框架结构 | 第13-14页 |
| 第一章 个人金融理财业务概述 | 第14-19页 |
| ·国外个人金融理财业务的发展现状 | 第14-15页 |
| ·我国个人金融理财业务的起步与问题 | 第15-18页 |
| ·我国个人金融理财业务已经顺利实现起步 | 第15-16页 |
| ·目标客户 | 第16页 |
| ·个人金融理财领域的竞争状况 | 第16-17页 |
| ·我国个人金融理财业务面临的问题 | 第17-18页 |
| ·小节 | 第18-19页 |
| 第二章 理财需求的理论分析 | 第19-27页 |
| ·生命周期理财理论 | 第19-22页 |
| ·生命周期理财理论的诞生 | 第19-20页 |
| ·生命周期理财理论的发展 | 第20-21页 |
| ·生命周期理财理论的重要主(?) | 第21-22页 |
| ·基于客户特征的分析方法 | 第22-25页 |
| ·客户理财价值观决定了其财富资源的分配顺序 | 第22页 |
| ·客户的风险属性影响其财富资源的投向 | 第22-24页 |
| ·风险属性量化方法: | 第24-25页 |
| ·小节 | 第25-27页 |
| 第三章 理财供给的理论分析 | 第27-39页 |
| ·现代投资组合的基本理论 | 第27-30页 |
| ·马柯维茨证券投资组合理论 | 第27-28页 |
| ·资本资产定价模型 | 第28-30页 |
| ·行为金融学理论 | 第30-33页 |
| ·安全优先组合理论 | 第30-31页 |
| ·行为资产组合理论 | 第31-32页 |
| ·行为金融投资策略 | 第32-33页 |
| ·静态投资组合模型及应用 | 第33-38页 |
| ·风险厌恶者和风险偏爱者的投资组合模型 | 第33-37页 |
| ·风险中立者的投资组合模型 | 第37-38页 |
| ·小结 | 第38-39页 |
| 第四章 基于客户需求分析的理财规划案例 | 第39-53页 |
| ·投资规划流程及资产配置方式 | 第39-42页 |
| ·投资规划流程 | 第39页 |
| ·资产配置战略 | 第39-41页 |
| ·战术性资产配置策略 | 第41-42页 |
| ·简易/普遍性的投资产品组合 | 第42-46页 |
| ·个案分析:王××家庭理财规划 | 第46-52页 |
| ·客户情况 | 第46-47页 |
| ·开展理财规划 | 第47-52页 |
| ·小节 | 第52-53页 |
| 第五章 结论与建议 | 第53-55页 |
| 参考文献 | 第55-57页 |
| 后记 | 第57-58页 |
| 附录 | 第58-60页 |
