| 中文摘要 | 第1-7页 |
| Abstract | 第7-12页 |
| 1. 引言 | 第12-14页 |
| ·研究背景 | 第12-13页 |
| ·研究方法 | 第13页 |
| ·论文结构安排 | 第13-14页 |
| 2. 商业银行操作风险概述 | 第14-21页 |
| ·操作风险的定义 | 第14-15页 |
| ·操作风险的分类 | 第15-17页 |
| ·内部欺诈（Internal Fraud） | 第16页 |
| ·外部欺诈（External Fraud） | 第16页 |
| ·客户、产品和业务活动风险（Clients Products and Business Practices） | 第16页 |
| ·执行交割及流程管理风险(Execution, Delivery and Process Management) | 第16-17页 |
| ·业务中断和系统错误风险（Business Disruption and System Failures） | 第17页 |
| ·雇员行为和工作场所安全风险（Employment Practices and Workplace Safety） | 第17页 |
| ·实体资产损坏(Damage to Physical Assets) | 第17页 |
| ·操作风险的特征 | 第17-21页 |
| ·操作风险与信用风险 | 第18页 |
| ·操作风险与市场风险 | 第18-19页 |
| ·操作风险的特征 | 第19-21页 |
| 3. 新巴塞尔协议对操作风险的要求 | 第21-27页 |
| ·巴塞尔委员会与巴塞尔协议 | 第21-22页 |
| ·新巴塞尔协议有关操作风险的提议 | 第22-25页 |
| ·第一支柱 | 第23-24页 |
| ·第二支柱 | 第24-25页 |
| ·第三支柱 | 第25页 |
| ·巴塞尔委员会对管理操作风险的建议 | 第25-26页 |
| ·操作风险的近期发展 | 第26-27页 |
| 4. 中外资银行操作风险成因比较分析 | 第27-34页 |
| ·体制不同的两银行实例基本情况介绍 | 第27-29页 |
| ·某外资银行概况 | 第27-28页 |
| ·某中资银行概况 | 第28-29页 |
| ·外资银行操作风险成因――以A 银行为例 | 第29-30页 |
| ·主观因素 | 第29页 |
| ·客观因素 | 第29-30页 |
| ·中资银行操作风险成因――以B 银行为例 | 第30-33页 |
| ·内部因素 | 第30-32页 |
| ·外部因素 | 第32-33页 |
| ·中外资银行操作风险成因的异同 | 第33-34页 |
| 5. 外资银行操作风险管理模式分析 | 第34-50页 |
| ·RCSA 流程、操作风险政策和标准 | 第34-41页 |
| ·RCSA 流程和操作风险政策简介 | 第34-37页 |
| ·操作风险的分类 | 第37-39页 |
| ·控制手段的种类 | 第39-41页 |
| ·RCSA 流程 | 第41-50页 |
| ·步骤一：确定全面内部控制环境 | 第41-42页 |
| ·步骤二：鉴定“自上而下（Top－down）”的重要风险 | 第42页 |
| ·步骤三：定义RCSA 实体及其行为和流程 | 第42-43页 |
| ·步骤四：定义RCSA 实体控制中的重要风险 | 第43-45页 |
| ·步骤五：制定关键的控制手段（人工的和自动的） | 第45-46页 |
| ·步骤六：对关键控制手段的评估和评级 | 第46-47页 |
| ·步骤七：修正行为计划（Corrective Action Plan, CAP） | 第47页 |
| ·步骤八：对遗留的风险进行评估和控制评级 | 第47-48页 |
| ·步骤九：对RCSA 实体评级并报告RCSA 信息 | 第48-50页 |
| 6. 中资银行操作风险管理框架的设计 | 第50-63页 |
| ·我国商业银行对操作风险的定义及分类 | 第50-51页 |
| ·中资银行操作风险管理框架 | 第51-55页 |
| ·操作风险管理组织构架设计的主要思路 | 第51-52页 |
| ·中资商业银行操作风险组织构架的设计 | 第52-55页 |
| ·操作风险的识别与评估 | 第55-59页 |
| ·中资银行关于操作风险识别和评估的定义 | 第55页 |
| ·操作风险和内部控制的自我评估 | 第55-56页 |
| ·中资银行RCSA 流程设计 | 第56-59页 |
| ·外资银行先进管理经验给我们的启发 | 第59-63页 |
| ·统一的风险管理文化 | 第59-60页 |
| ·清晰明确的风险管理框架 | 第60-61页 |
| ·科学的风险管理流程 | 第61-62页 |
| ·先进的操作风险管理技术 | 第62-63页 |
| 参考文献 | 第63-64页 |
| 后记 | 第64-65页 |
| 致谢 | 第65-66页 |
| 在读期间科研成果目录 | 第66页 |
