| 摘要 | 第8-10页 |
| ABSTRACT | 第10-11页 |
| 第一章 引言 | 第12-18页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第12-13页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第12-13页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第13页 |
| 1.2 研究方法与结构安排 | 第13-18页 |
| 1.2.1 研究方法 | 第13-14页 |
| 1.2.2 结构安排 | 第14-15页 |
| 1.2.3 技术路线图 | 第15页 |
| 1.2.4 可能的创新与不足 | 第15-18页 |
| 第二章 概念界定及文献综述 | 第18-24页 |
| 2.1 概念界定 | 第18-19页 |
| 2.1.1 资本监管 | 第18页 |
| 2.1.2 信贷结构 | 第18-19页 |
| 2.2 文献综述 | 第19-24页 |
| 2.2.1 资本监管对信贷规模的影响研究 | 第19-20页 |
| 2.2.2 商业银行信贷结构的研究 | 第20-21页 |
| 2.2.3 资本监管对商业银行风险偏好的影响研究 | 第21-22页 |
| 2.2.4 文献评述 | 第22-24页 |
| 第三章 理论基础与资本监管影响商业银行信贷结构的传导机制分析 | 第24-30页 |
| 3.1 理论基础 | 第24-26页 |
| 3.1.1 信贷紧缩理论 | 第24页 |
| 3.1.2 委托代理理论 | 第24-25页 |
| 3.1.3 信息不对称理论 | 第25页 |
| 3.1.4 风险偏好角度 | 第25-26页 |
| 3.2 资本监管影响商业银行信贷结构的传导机制分析 | 第26-30页 |
| 第四章 资本监管和商业银行信贷结构情况分析 | 第30-38页 |
| 4.1 资本监管情况 | 第30-33页 |
| 4.1.1 我国资本监管情况 | 第30-31页 |
| 4.1.2 商业银行资本充足率情况 | 第31-33页 |
| 4.2 商业银行信贷结构情况 | 第33-38页 |
| 4.2.1 商业银行信贷总量情况 | 第33-34页 |
| 4.2.2 上市银行信贷具体结构情况 | 第34-38页 |
| 第五章 资本监管影响商业银行信贷结构的实证分析 | 第38-50页 |
| 5.1 样本选择和数据来源 | 第38页 |
| 5.2 模型构建 | 第38-39页 |
| 5.3 变量选取 | 第39-41页 |
| 5.3.1 被解释变量 | 第39页 |
| 5.3.2 解释变量 | 第39-40页 |
| 5.3.3 控制变量 | 第40-41页 |
| 5.4 资本监管对信贷结构影响的实证分析 | 第41-48页 |
| 5.4.1 描述性统计分析 | 第41-43页 |
| 5.4.2 模型回归形式检验 | 第43-44页 |
| 5.4.3 实证结果与分析 | 第44-48页 |
| 5.5 实证结论 | 第48-50页 |
| 第六章 资本充足率管理与信贷结构调整的典型案例——以平安银行为例 | 第50-56页 |
| 6.1 平安银行简介 | 第50-51页 |
| 6.2 平安银行资本充足率及信贷结构变化分析 | 第51-53页 |
| 6.2.1 平安银行资本充足率变化分析 | 第51页 |
| 6.2.2 平安银行信贷结构变化分析 | 第51-53页 |
| 6.3 平安银行资本充足率对信贷结构的影响总结 | 第53-56页 |
| 第七章 结论与建议 | 第56-60页 |
| 7.1 全文结论 | 第56页 |
| 7.2 政策建议 | 第56-60页 |
| 7.2.1 商业银行层面 | 第56-59页 |
| 7.2.2 监管部门层面 | 第59-60页 |
| 参考文献 | 第60-64页 |
| 致谢 | 第64页 |
