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温州工商银行内部控制研究

中文摘要第2-3页
ABSTRACT第3页
1 绪论第7-13页
    1.1 问题的由来及研究意义第7页
        1.1.1 问题由来第7页
        1.1.2 研究意义第7页
    1.2 文献综述第7-11页
        1.2.1 国外研究现状第7-9页
        1.2.2 国内研究现状第9-10页
        1.2.3 文献评述第10-11页
    1.3 研究目标与研究内容第11页
        1.3.1 研究目标第11页
        1.3.2 研究内容第11页
    1.4 采取的研究方法和技术路线第11-12页
        1.4.1 研究方法第11-12页
        1.4.2 技术路线第12页
    1.5 可能的创新与需要说明的问题第12-13页
2 关于内部控制及相关理论基础研究第13-16页
    2.1 风险管理的定义及内涵第13页
        2.1.1 风险管理的定义第13页
        2.1.2 风险管理的内涵第13页
    2.2 内部控制的定义及内涵第13-15页
        2.2.1 内部控制的定义第13-14页
        2.2.2 内部控制的内涵第14-15页
    2.3 风险管理与内部控制的关系第15-16页
3 我国商业银行内部控制现状分析第16-18页
    3.1 商业银行内部控制框架第16页
    3.2 我国商业银行内部控制现状第16页
    3.3 我国商业银行内部控制中存在的问题第16-18页
        3.3.1 产权和组织结构决定内部控制难以高效第16-17页
        3.3.2 内控控制建设指导原则不正确使得内部控制低效第17页
        3.3.3 内部控制制度本身不完善影响内部控制效率第17页
        3.3.4 我国商业银行的内部控制评价系统不健全第17-18页
4 温州工商银行内部控制现状分析第18-30页
    4.1 温州工商银行内部控制特点第18-19页
        4.1.1 对内控认识上新台阶第18页
        4.1.2 内部控制技术有了新突破第18页
        4.1.3 建立内控绩效考核第18页
        4.1.4 监督手段不断加强第18-19页
    4.2 温州工商银行内部控制存在问题第19-27页
        4.2.1 对内部控制缺乏全面正确认识第19-22页
        4.2.2 缺乏全面的内部控制制度,已有内部控制制度执行不到位第22-23页
        4.2.3 从业人员专业背景较弱,缺乏专业内控人才第23-24页
        4.2.4 风险评估和风险控制手段不完备第24-25页
        4.2.5 内部控制的检查监督系统不健全第25-26页
        4.2.6 伴随金融创新产生的风险未得到充分的重视第26-27页
    4.3 温州工商银行内部控制存在问题的原因分析第27-30页
        4.3.1 认识偏差导致内部控制文化欠缺第27页
        4.3.2 制度的缺陷导致执行效率低下第27-28页
        4.3.3 经营机制不健全导致管理人才的薄弱第28页
        4.3.4 金融业的迅速发展导致内部控制手段落后第28-29页
        4.3.5 组织架构不合理导致信息处理效能差第29页
        4.3.6 控制行为和控制措施的失当导致控制不到位第29-30页
5 温州工商银行内部控制的完善第30-37页
    5.1 创造良好内部控制环境第30-31页
        5.1.1 优化组织架构第30页
        5.1.2 建立有效监控防线第30-31页
        5.1.3 加强风险意识和文化第31页
    5.2 强化有效风险评估体系第31-32页
        5.2.1 健全新产品内控制度第31-32页
        5.2.2 量化风险指标第32页
        5.2.3 整合客户信用资源第32页
    5.3 完善全面内部控制措施第32-33页
        5.3.1 改革事后监督方式第32页
        5.3.2 完善管理层激励与约束机制第32-33页
        5.3.3 提高内部控制制度科技含量第33页
    5.4 建立强大的信息系统第33-34页
        5.4.1 升级系统程序第33-34页
        5.4.2 明确信息上报机制第34页
        5.4.3 提高信息传递与交流第34页
        5.4.4 加强计算机的安全控制第34页
    5.5 健全全程监督检查机制第34-37页
        5.5.1 健全内部控制稽查制度第34-35页
        5.5.2 成立内控研究机构第35页
        5.5.3 培养高素质内控队伍第35-37页
6 结论第37-38页
参考文献第38-40页
附表第40-42页
致谢第42-43页

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