| 摘要 | 第5-6页 |
| abstract | 第6页 |
| 第1章 绪论 | 第10-14页 |
| 1.1 研究背景与意义 | 第10-11页 |
| 1.1.1 研究的背景 | 第10-11页 |
| 1.1.2 研究的意义 | 第11页 |
| 1.2 研究思路和研究框架 | 第11-12页 |
| 1.2.1 研究思路及内容 | 第11页 |
| 1.2.2 研究框架 | 第11-12页 |
| 1.3 研究方法和创新点 | 第12-14页 |
| 1.3.1 研究方法 | 第12页 |
| 1.3.2 本文创新点 | 第12-14页 |
| 第2章 基础理论及文献综述 | 第14-19页 |
| 2.1 基础理论 | 第14-16页 |
| 2.1.1 现代公司治理理论 | 第14页 |
| 2.1.2 内部控制理论 | 第14-15页 |
| 2.1.3 机制设计理论 | 第15-16页 |
| 2.1.4 信息不对称理论 | 第16页 |
| 2.1.5 自利行为理论 | 第16页 |
| 2.2 文献综述 | 第16-19页 |
| 2.2.1 国外文献综述 | 第16-17页 |
| 2.2.2 国内文献综述 | 第17-19页 |
| 第3章 A银行内部欺诈风险管控现状及缺陷分析 | 第19-29页 |
| 3.1 A银行内部欺诈风险管控体系现状--分层制约管控体系及管理架构 | 第19-21页 |
| 3.1.1 A银行内部欺诈风险分层制约管控体系 | 第19-20页 |
| 3.1.2 A银行内部欺诈风险管理架构 | 第20-21页 |
| 3.2 A银行内部欺诈风险案例及特征 | 第21-24页 |
| 3.2.1 典型内部欺诈风险案例 | 第21-23页 |
| 3.2.2 A银行内部欺诈风险特征 | 第23-24页 |
| 3.3 A银行现有内部欺诈风险管控体系缺陷分析 | 第24-29页 |
| 3.3.1 文化缺失，架构不健全 | 第24-26页 |
| 3.3.2 内控失效，管控体系割裂 | 第26页 |
| 3.3.3 机制落后，管控方法单一 | 第26-27页 |
| 3.3.4 高管失范，员工管控不当 | 第27-29页 |
| 第4章 A银行内部欺诈风险管控体系再设计 | 第29-44页 |
| 4.1 内部欺诈风险管控体系的优化构建原则 | 第29页 |
| 4.2 培育适宜的风险管理文化 | 第29-31页 |
| 4.2.1 构建正确的内部欺诈风险管理理念 | 第29-30页 |
| 4.2.2 重建内部欺诈风险管理组织架构 | 第30-31页 |
| 4.3 构建多层次、多角度的内部欺诈风险管控机制 | 第31-41页 |
| 4.3.1 以风险管理为导向的内部控制机制的再设计 | 第31-34页 |
| 4.3.2 内部欺诈风险预警机制的建立 | 第34-36页 |
| 4.3.3 完善内部审计风险管理机制 | 第36-40页 |
| 4.3.4 建立内部欺诈风险的缓释和转嫁机制 | 第40-41页 |
| 4.4 强化人力资源管理 | 第41-42页 |
| 4.4.1 培育专业队伍，夯实风险管理人力资源基础 | 第41页 |
| 4.4.2 加大高管激励力度 | 第41-42页 |
| 4.4.3 建立考核和责任追究机制 | 第42页 |
| 4.5 建立以大数据为支撑的内部欺诈风险损失数据库 | 第42-44页 |
| 第5章 A银行内部欺诈风险管控体系保障措施 | 第44-50页 |
| 5.1 组织保障 | 第44-45页 |
| 5.1.1 内部欺诈管理部门的设置 | 第44页 |
| 5.1.2 内部欺诈风险管控部门的独立性 | 第44页 |
| 5.1.3 建立跨部门的决策协调机构 | 第44-45页 |
| 5.2 制度保障 | 第45-47页 |
| 5.2.1 采用流程银行的思想促进业务流程优化 | 第45-46页 |
| 5.2.2 全面有效的信息披露制度 | 第46-47页 |
| 5.2.3 严格落实内部欺诈风险管理责任制 | 第47页 |
| 5.3 技术支撑 | 第47-48页 |
| 5.3.1 加强内部欺诈风险实时监控管理 | 第47页 |
| 5.3.2 创新案防科技手段 | 第47-48页 |
| 5.4 人员培训与保障 | 第48-50页 |
| 5.4.1 建立高效的内部培训体系 | 第48页 |
| 5.4.2 采用适当的培训模式和方法 | 第48-49页 |
| 5.4.3 建立并落实培训的考核评价机制 | 第49-50页 |
| 结论 | 第50-51页 |
| 参考文献 | 第51-53页 |
| 致谢 | 第53-54页 |
