我国个人理财发展研究
| 摘要 | 第1-5页 |
| ABSTRACT | 第5-9页 |
| 第一章 绪论 | 第9-16页 |
| 第一节 选题背景和意义 | 第9-10页 |
| 第二节 研究思路和方法 | 第10-11页 |
| 一、研究思路 | 第10页 |
| 二、主要的研究方法 | 第10-11页 |
| 第三节 个人理财的理论基础 | 第11-16页 |
| 一、个人理财中的生命周期理论 | 第11-12页 |
| 二、理财规划中的投资决策理论 | 第12-14页 |
| 三、理财服务中的市场营销理论 | 第14-15页 |
| 四、个人理财中的行为金融学理论 | 第15-16页 |
| 第二章 个人理财主要内容 | 第16-23页 |
| 第一节 个人理财的概念综述 | 第16-18页 |
| 第二节 个人理财的基本内容 | 第18-20页 |
| 一、投资规划 | 第18页 |
| 二、居住规划 | 第18页 |
| 三、教育投资规划 | 第18-19页 |
| 四、保险规划 | 第19页 |
| 五、税务筹划 | 第19页 |
| 六、退休规划 | 第19页 |
| 七、遗产规划 | 第19-20页 |
| 第三节 个人理财的步骤 | 第20-23页 |
| 一、个人自助理财的步骤 | 第20页 |
| 二、理财师专业理财的步骤 | 第20-23页 |
| 第三章 国外个人理财发展研究 | 第23-31页 |
| 第一节 国外个人理财的发展历程 | 第23-25页 |
| 一、美国理财业发展主要阶段 | 第23-24页 |
| 二、日本等国个人理财发展过程 | 第24页 |
| 三、国外个人理财发展分析 | 第24-25页 |
| 第二节 国外个人理财业务的发展态势 | 第25-26页 |
| 第三节 美国个人理财发展现状 | 第26-31页 |
| 一、美国个人理财师从业状况 | 第26-27页 |
| 二、美国的个人理财教育现状 | 第27-31页 |
| 第四章 我国个人理财发展现状及存在的问题 | 第31-49页 |
| 第一节 我国个人理财业务分析 | 第31-37页 |
| 一、我国个人理财业务萌芽期 | 第31-32页 |
| 二、商业银行理财产品分析 | 第32-34页 |
| 三、保险理财产品分析 | 第34-37页 |
| 第二节 我国个人理财认证培训市场发展研究 | 第37-40页 |
| 一、我国个人理财认证培训市场发展过程 | 第37-38页 |
| 二、我国个人理财认证培训市场现状及问题 | 第38-40页 |
| 第三节 我国个人理财教育发展现状及问题 | 第40-49页 |
| 一、我国中小学生个人理财教育现状及问题 | 第40-42页 |
| 二、我国高校个人理财教育发展现状及研究 | 第42-45页 |
| 三、大学生个人理财知识需求原因分析 | 第45-49页 |
| 第五章 我国个人理财发展趋势和建议 | 第49-56页 |
| 第一节 我国个人理财发展趋势 | 第49-52页 |
| 一、我国个人理财市场发展趋势 | 第49-50页 |
| 二、我国商业银行个人理财业务发展趋势 | 第50-52页 |
| 第二节 我国个人理财发展建议 | 第52-56页 |
| 一、树立正确的理财观念 | 第52-53页 |
| 二、加强我国个人理财产品创新 | 第53页 |
| 三、规范我国的个人理财培训市场，强化从业人员素质 | 第53-54页 |
| 四、建立完善我国的个人理财教育体系 | 第54-56页 |
| 参考文献 | 第56-58页 |
| 附录 | 第58-59页 |
| 致谢 | 第59-60页 |
| 本人在学期间发表的研究成果 | 第60页 |
