| 摘要 | 第4-5页 |
| abstract | 第5页 |
| 1 绪论 | 第9-12页 |
| 1.1 选题的背景与意义 | 第9-10页 |
| 1.1.1 选题的背景 | 第9-10页 |
| 1.1.2 选题的意义 | 第10页 |
| 1.2 研究主要内容、方法 | 第10-12页 |
| 1.2.1 研究内容 | 第10页 |
| 1.2.2 研究方法 | 第10-12页 |
| 2 文献综述与理论基础 | 第12-19页 |
| 2.1 文献综述 | 第12-16页 |
| 2.1.1 国外相关研究 | 第12-13页 |
| 2.1.2 国内相关研究 | 第13-15页 |
| 2.1.3 文献评述 | 第15-16页 |
| 2.2 理论基础 | 第16-19页 |
| 2.2.1 关系型信货的概念界定 | 第16页 |
| 2.2.2 关系型信货的理论基础 | 第16-19页 |
| 3 N农商银行关系型贷款业务的动因与现状 | 第19-26页 |
| 3.1 N农商银行情况 | 第19-21页 |
| 3.2 N农商银行关系型贷款发展现状 | 第21-24页 |
| 3.2.1 N农商银行关系型贷款的准入 | 第21-22页 |
| 3.2.2 N农商银发展行关系型贷款的不足 | 第22页 |
| 3.2.3 N农商银行关系型贷款发展案例 | 第22-24页 |
| 3.3 N农商银行发展关系型贷款的动因 | 第24-26页 |
| 3.3.1 优化信用风险管理的需求 | 第24页 |
| 3.3.2 拓展信贷业务的需求 | 第24-26页 |
| 4 N农商银行发展关系型贷款业务的SWOT分析 | 第26-34页 |
| 4.1 优势 (S) | 第26-28页 |
| 4.1.1 扎根本地，市场占有率高 | 第26-27页 |
| 4.1.2 体制灵活办事高效，具备个性化金融服务基础 | 第27-28页 |
| 4.1.3 信息获取的优势 | 第28页 |
| 4.2 劣势 (W) | 第28-30页 |
| 4.2.1 历史包袱沉重， 经营能力弱化。 | 第28-29页 |
| 4.2.2 人力管理机制不完善 | 第29-30页 |
| 4.2.3 基础条件差， 技术落后 | 第30页 |
| 4.3 机遇 (0) | 第30-32页 |
| 4.3.1 各级各部门重视，多项支持政策 | 第30-31页 |
| 4.3.2 市场需求旺盛，发展前景广阔 | 第31页 |
| 4.3.3 金融生态环境日渐改善，有助于风险管控 | 第31页 |
| 4.3.4 客户对差异化服务的有更高的需求 | 第31-32页 |
| 4.4 威胁（ T） | 第32-34页 |
| 4.4.1 来自其他金融机构 | 第32页 |
| 4.4.2 来自非金融机构 | 第32-34页 |
| 5 N农商银行关系型贷款业务存在问题及原因 | 第34-48页 |
| 5.1 存在问题 | 第34-41页 |
| 5.1.1 对私关系型贷款增长缓慢 | 第34-36页 |
| 5.1.2 对公关系型贷款风险激增 | 第36-39页 |
| 5.1.3 关系型贷款风控不到位 | 第39-41页 |
| 5.2 原因分析 | 第41-48页 |
| 5.2.1 软信息获取不畅 | 第41-42页 |
| 5.2.2 定位不清晰，产品优势少 | 第42-44页 |
| 5.2.3 风控不到位，放松信贷标准 | 第44-46页 |
| 5.2.4 人员调配与激励不足 | 第46-48页 |
| 6 经验借鉴与对策建议 | 第48-59页 |
| 6.1 国内外商业银行关系型贷款的经验借鉴 | 第48-53页 |
| 6.1.1 富国银行概况 | 第48页 |
| 6.1.2 富国银行的发展与差异化经营模式 | 第48-50页 |
| 6.1.3 富国银行经验与借鉴 | 第50-51页 |
| 6.1.4 深圳蓝湾半岛社区支行 | 第51-52页 |
| 6.1.5 深圳蓝湾半岛社区支行经验借鉴 | 第52-53页 |
| 6.2 对策建议 | 第53-59页 |
| 6.2.1 差异化的产品与服务强化零售业务 | 第53-54页 |
| 6.2.2 信息优势增强风控 | 第54-55页 |
| 6.2.3 改进产品，简化流程 | 第55页 |
| 6.2.4 优化人员配备与激励 | 第55-57页 |
| 6.2.5 加强风控管理 | 第57-58页 |
| 6.2.6 强化内控防范道德风险 | 第58-59页 |
| 7 结论与展望 | 第59-61页 |
| 7.1 结论 | 第59-60页 |
| 7.2 研究展望 | 第60-61页 |
| 参考文献 | 第61-64页 |
| 致谢 | 第64页 |