| 摘要 | 第1-6页 |
| Abstract | 第6-10页 |
| 导言 | 第10-13页 |
| 第一章 信用评级机构概述 | 第13-22页 |
| 第一节 信用评级简介 | 第13-17页 |
| 一、 信用评级的经济学分析 | 第13-14页 |
| 二、 我国法律对信用评级的界定 | 第14-15页 |
| 三、 几个可能混淆的概念 | 第15-17页 |
| 第二节 信用评级机构与相关主体之间的法律关系 | 第17-18页 |
| 一、 信用评级机构与借款人之间的委托合同关系 | 第17页 |
| 二、 信用评级机构与投资者没有直接的法律关系 | 第17-18页 |
| 第三节 我国信用评级机构的现状及存在的问题 | 第18-22页 |
| 一、 债券市场发展缓慢限制了评级机构的发展 | 第19页 |
| 二、 我国信用评级机构公信力不强 | 第19-20页 |
| 三、 信用数据库的不健全降低了信用评级的准确性 | 第20-22页 |
| 第二章 信用评级机构的监管现状 | 第22-29页 |
| 第一节 我国对信用评级机构重推动轻监管 | 第22-23页 |
| 第二节 信用评级机构现有法律依据的法律位阶 | 第23-24页 |
| 第三节 信用评级机构的监管主体 | 第24-26页 |
| 一、 中国人民银行主管、部际联席会议监管信用评级行业 | 第24-25页 |
| 二、 按照业务范围分头监管 | 第25-26页 |
| 三、 行业自律组织——中国银行间市场交易商协会信用评级专业委员会 | 第26页 |
| 第四节 信用评级机构的监管制度 | 第26-29页 |
| 一、 市场准入 | 第26-28页 |
| 二、 内部管理制度 | 第28页 |
| 三、 退出机制 | 第28-29页 |
| 第三章 美国对信用评级机构的法律监管 | 第29-34页 |
| 第一节 美国信用评级机构发展史和监管演变 | 第29-30页 |
| 一、 美国信用评级机构的发展史 | 第29-30页 |
| 二、 美国信用评级机构的监管演变 | 第30页 |
| 第二节 美国信用评级机构的市场准入 | 第30-32页 |
| 第三节 美国信用评级的监管机构 | 第32页 |
| 第四节 关于利益冲突的规定 | 第32-33页 |
| 第五节 对信用评级机构法律责任的设定 | 第33-34页 |
| 第四章 完善我国信用评级机构监管的建议 | 第34-45页 |
| 第一节 将“特殊普通合伙”的组织形式引入信用评级机构 | 第34-36页 |
| 一、 我国信用评级机构实行公司制 | 第34页 |
| 二、 信用评级机构与会计师事务所、律师事务所的相似性 | 第34-35页 |
| 三、 信用评级机构的组织形式探究 | 第35-36页 |
| 第二节 明确信用评级机构的监管主体 | 第36-38页 |
| 一、 集中监管和统一监管的监管模式选择 | 第36-37页 |
| 二、 确定集中监管的部门 | 第37-38页 |
| 第三节 完善信用评级的监管制度 | 第38-41页 |
| 一、 提高我国信用评级机构法律依据的法律位阶 | 第38-39页 |
| 二、 确立信用评级行业的准入制度 | 第39-40页 |
| 三、 补充我国信用评级机构的退出机制 | 第40-41页 |
| 第四节 适度开放的信用评级市场 | 第41-43页 |
| 一、 信用评级市场适度开放的原因 | 第41-42页 |
| 二、 将信用评级机构列入安全审查范围是适度开放的重要防线 | 第42-43页 |
| 第五节 其他建议 | 第43-45页 |
| 一、 注重对评级人才的培养 | 第43页 |
| 二、 完善我国的信用信息数据库 | 第43-45页 |
| 结语 | 第45-46页 |
| 参考文献 | 第46-49页 |
| 在读期间发表的学术论文与研究成果 | 第49-50页 |
| 后记 | 第50-51页 |
