| 内容摘要 | 第1-6页 |
| Abstract | 第6-10页 |
| 第1章 导论 | 第10-17页 |
| ·研究的背景和意义 | 第10-12页 |
| ·研究的背景 | 第10-11页 |
| ·研究的意义 | 第11-12页 |
| ·文献综述 | 第12-14页 |
| ·国外研究个人理财的文献综述 | 第12-13页 |
| ·国内研究个人理财的文献综述 | 第13-14页 |
| ·研究的内容和方法 | 第14-15页 |
| ·研究的内容 | 第14-15页 |
| ·研究的方法 | 第15页 |
| ·本文的创新点 | 第15-17页 |
| 第2章 商业银行人民币理财产品概述 | 第17-31页 |
| ·银行人民币理财产品的概念 | 第17页 |
| ·银行人民币理财产品的分类 | 第17-19页 |
| ·货币型理财产品 | 第17页 |
| ·债券型理财产品 | 第17-18页 |
| ·股票类理财产品 | 第18页 |
| ·组合投资类理财产品 | 第18页 |
| ·结构型理财产品 | 第18页 |
| ·QDII基金挂钩类理财产品 | 第18页 |
| ·另类理财产品 | 第18-19页 |
| ·人民币理财产品举例 | 第19-20页 |
| ·银行理财产品发展历程和现状 | 第20-21页 |
| ·银行理财产品发展趋势 | 第21-22页 |
| ·同业理财的日趋成熟 | 第21页 |
| ·动态管理类产品的日趋普遍 | 第21页 |
| ·产品信息度的逐渐提高 | 第21页 |
| ·POP模式的日趋发展 | 第21页 |
| ·另类理财的日趋兴起 | 第21-22页 |
| ·理财业务发展中现存的问题 | 第22-23页 |
| ·分业经营制约了理财业务的发展 | 第22页 |
| ·缺乏组织及管理协调能力 | 第22页 |
| ·缺乏高技能、高素质的理财人员 | 第22-23页 |
| ·商业银行人民币理财产品预期年收益率影响因素分析 | 第23-31页 |
| ·期限 | 第23-24页 |
| ·利率 | 第24-26页 |
| ·发行银行的信用级别 | 第26-27页 |
| ·通货膨胀率 | 第27-28页 |
| ·货币供应量 | 第28-29页 |
| ·存款准备金率 | 第29-30页 |
| ·其他影响因素 | 第30-31页 |
| 第3章 各类银行人民币理财产品预期年收益率影响因素的面板模型分析 | 第31-40页 |
| ·样本选择及数据来源 | 第31-32页 |
| ·模型说明 | 第32-34页 |
| ·建立模型 | 第32-33页 |
| ·描述性统计 | 第33-34页 |
| ·模型确定 | 第34-36页 |
| ·模型估计 | 第36-40页 |
| ·全市场的商业银行的回归估计 | 第36-37页 |
| ·五类银行各自的回归估计 | 第37-38页 |
| ·全市场的分位数回归估计 | 第38-40页 |
| 第4章 各发行期限人民币理财产品预期年收益率影响因素的面板模型分析 | 第40-45页 |
| ·样本选择及数据来源 | 第40页 |
| ·各发行期限理财产品预期年收益率描述分析 | 第40-41页 |
| ·各类发行期限理财产品预期年收益率的面板回归分析 | 第41-43页 |
| ·两阶段面板回归估计 | 第43-45页 |
| 第5章 人民币理财产品预期年收益率影响因素的VAR模型分析 | 第45-50页 |
| ·数据选取及样本来源 | 第45页 |
| ·平稳性检验(ADF检验) | 第45-46页 |
| ·协整性检验 | 第46-47页 |
| ·Granger因果关系检验 | 第47页 |
| ·脉冲响应分析 | 第47-48页 |
| ·方差分解 | 第48-49页 |
| ·总结 | 第49-50页 |
| 第6章 结论与建议 | 第50-54页 |
| ·主要研究结论 | 第50-51页 |
| ·对策性建议 | 第51-52页 |
| ·针对各类银行人民币理财产品投资的建议 | 第51页 |
| ·针对各发行期限的人民币理财产品投资的建议 | 第51-52页 |
| ·对商业银行加强理财业务的建议 | 第52-54页 |
| 参考文献 | 第54-56页 |
| 后记 | 第56页 |
