| 引言 | 第1-10页 |
| 一、商业银行中间业务及其发展状况 | 第10-16页 |
| (一) 中间业务 | 第10-14页 |
| 1. 中间业务的定义 | 第10页 |
| 2. 中间业务的范围 | 第10-11页 |
| 3. 中间业务的性质 | 第11-12页 |
| 4. 中间业务的特征 | 第12-13页 |
| 5. 中间业务的种类 | 第13-14页 |
| (二) 中间业务的发展状况 | 第14-16页 |
| 1. 西方商业银行中间业务发展状况 | 第14-15页 |
| 2. 我国商业银行中间业务发展状况 | 第15-16页 |
| 二、商业银行中间业务的风险分析 | 第16-21页 |
| (一) 中间业务的风险及其特征 | 第17-18页 |
| 1. 中间业务风险的内涵 | 第17页 |
| 2. 中间业务风险的特征 | 第17-18页 |
| (二) 中间业务风险的种类 | 第18-20页 |
| 1. 信用风险 | 第18页 |
| 2. 市场风险 | 第18-19页 |
| 3. 操作风险 | 第19页 |
| 4. 流动胜风险 | 第19-20页 |
| 5. 法律风险 | 第20页 |
| (三) 中间业务风险的影响 | 第20-21页 |
| 三、商业银行中间业务风险的法律控制 | 第21-32页 |
| (一) 中间业务风险法律控制的必要性与基本要求 | 第21-23页 |
| (二) 国外中间业务风险法律控制的情况介绍 | 第23-26页 |
| 1. 宽严适度的监管法律体系 | 第23-24页 |
| 2. 明确的法律规范 | 第24-25页 |
| 3. 完善的内部风险控制机制 | 第25页 |
| 4. 有效的行业自律体系 | 第25-26页 |
| (三) 我国中间业务风险法律控制的现状及存在的问题 | 第26-32页 |
| 1. 法律的缺陷 | 第27-30页 |
| 2. 金融监管的滞后 | 第30-31页 |
| 3. 中间业务内控制度有待改善 | 第31-32页 |
| 4. 行业自律几近空白 | 第32页 |
| 四、完善我国商业银行中间业务风险法律控制的建议 | 第32-42页 |
| (一) 尽快完善中间业务的立法工作 | 第32-37页 |
| 1. 针对立法空白应采取的对策 | 第32-34页 |
| 2. 针对立法不规范应采取的对策 | 第34-35页 |
| 3. 针对禁止性规范应采取的对策 | 第35-37页 |
| (二) 完善金融监管机关对中间业务风险的监管 | 第37-40页 |
| 1. 更新监管理念，建立适度监管的原则 | 第37-38页 |
| 2. 提升金融监管的方法和技巧 | 第38-40页 |
| (三) 加强商业银行对中间业务风险的内部控制 | 第40-41页 |
| 1. 完善中间业务规章制度和操作规程 | 第40页 |
| 2. 加强中间业务风险的基础性管理 | 第40-41页 |
| 3. 运用中间业务的风险管理新技术 | 第41页 |
| 4. 健全中间业务内部审计制度 | 第41页 |
| (四) 建立商业银行中间业务自律制度 | 第41-42页 |
| 结语 | 第42-43页 |
| 参考文献 | 第43-45页 |
| 致谢 | 第45页 |