深圳市Z小额贷款公司操作风险研究
| 摘要 | 第3-4页 |
| ABSTRACT | 第4页 |
| 1 绪论 | 第7-12页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第7-8页 |
| 1.2 研究问题 | 第8-9页 |
| 1.3 文献综述 | 第9-10页 |
| 1.3.1 国内关于小额贷款操作风险管理的研究 | 第9页 |
| 1.3.2 国外关于小额贷款操作风险管理的研究 | 第9-10页 |
| 1.4 研究方法、应用价值、创新点 | 第10-12页 |
| 1.4.1 研究方法 | 第10页 |
| 1.4.2 应用价值 | 第10-11页 |
| 1.4.3 创新点 | 第11页 |
| 1.4.4 不足 | 第11-12页 |
| 2 理论综述 | 第12-19页 |
| 2.1 操作风险管理理论发展进程 | 第12-13页 |
| 2.2 操作风险管理理论综述 | 第13-18页 |
| 2.2.1 操作风险定义 | 第13-15页 |
| 2.2.2 操作风险管理理论 | 第15-17页 |
| 2.2.3 RCSA理论 | 第17-18页 |
| 2.3 操作风险资本要求理论综述 | 第18-19页 |
| 3 Z小额贷款公司案例介绍 | 第19-27页 |
| 3.1 Z小额贷款公司背景及组织框架 | 第19-20页 |
| 3.2 Z小额贷款公司贷款操作流程 | 第20-22页 |
| 3.2.1 贷前管理部分 | 第20页 |
| 3.2.2 贷中审批部分 | 第20-21页 |
| 3.2.3 贷后控制阶段 | 第21-22页 |
| 3.3 Z小额贷款公司操作风险典型事例 | 第22-27页 |
| 3.3.1 事例1客户资料虚假问题 | 第23-24页 |
| 3.3.2 事例2同行业转卖客户问题 | 第24-27页 |
| 4 操作风险识别及原因分析 | 第27-37页 |
| 4.1 操作风险识别 | 第27-31页 |
| 4.2 操作风险原因分析 | 第31-37页 |
| 4.2.1 公司管理层面原因 | 第31-33页 |
| 4.2.2 公司员工业务操作层面 | 第33-37页 |
| 5 操作风险评估 | 第37-42页 |
| 5.1 操作风险评估规则 | 第37-38页 |
| 5.2 操作风险评估结论 | 第38-42页 |
| 6 操作风险应对及效果评价 | 第42-49页 |
| 6.1 操作风险应对 | 第42-46页 |
| 6.1.1 全面提高操作风险管理意识 | 第42页 |
| 6.1.2 计提操作风险资本备用金 | 第42-43页 |
| 6.1.3 完善公司培训制度 | 第43页 |
| 6.1.4 进行薪酬制度、晋升制度改革 | 第43-44页 |
| 6.1.5 进行有效的控制和监督 | 第44-45页 |
| 6.1.6 及时的沟通和信息反馈 | 第45-46页 |
| 6.2 操作风险效果评价 | 第46-49页 |
| 7 结论及展望 | 第49-50页 |
| 参考文献 | 第50-52页 |
| 附录 | 第52-53页 |
| 致谢 | 第53页 |
