| 摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6-7页 |
| 第一章 绪论 | 第10-17页 |
| 1.1 研究背景与选题意义 | 第10-12页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第10-11页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第11-12页 |
| 1.2 文献综述 | 第12-15页 |
| 1.3 主要研究方法 | 第15页 |
| 1.4 可行性分析 | 第15-16页 |
| 1.5 创新点 | 第16-17页 |
| 第二章 互联网消费金融理论基础与实践发展 | 第17-29页 |
| 2.1 互联网消费金融的理论基础 | 第17-18页 |
| 2.1.1 消费生命周期理论 | 第17页 |
| 2.1.2 普惠金融理论 | 第17页 |
| 2.1.3 长尾理论 | 第17页 |
| 2.1.4 风险管理制度化理论 | 第17-18页 |
| 2.2 互联网消费金融的内涵和特点 | 第18-19页 |
| 2.3 互联网消费金融的一般运营模式 | 第19-22页 |
| 2.3.1 参与主体 | 第19-21页 |
| 2.3.2 融资渠道与第三方机构 | 第21页 |
| 2.3.3 成本与技术驱动 | 第21-22页 |
| 2.4 互联网消费金融的发展情况和现实阻碍 | 第22-26页 |
| 2.4.1 互联网消费金融发展现状 | 第22-25页 |
| 2.4.2 互联网消费金融发展的现实阻碍 | 第25-26页 |
| 2.5 互联网消费金融风险简述 | 第26-29页 |
| 第三章 Z消费金融公司运营模式分析 | 第29-39页 |
| 3.1 Z消费金融公司基本情况介绍 | 第29-30页 |
| 3.1.1 Z消费金融公司发展现状 | 第29页 |
| 3.1.2 Z消费金融公司发展环境分析 | 第29-30页 |
| 3.2 Z消费金融公司运营模式介绍 | 第30-33页 |
| 3.2.1 Z消费金融公司产品介绍 | 第30-31页 |
| 3.2.2 Z消费金融公司获客渠道 | 第31-32页 |
| 3.2.3 Z消费金融公司贷后管理 | 第32-33页 |
| 3.3 Z消费金融公司风控措施介绍 | 第33-36页 |
| 3.3.1 Z消费金融公司审批流程 | 第33-34页 |
| 3.3.2 贷中风险防范措施 | 第34-35页 |
| 3.3.3 内部合规管理 | 第35-36页 |
| 3.4 Z 消费金融公司运营模式效果分析 | 第36-37页 |
| 3.4.1 产品多维度覆盖 | 第36页 |
| 3.4.2 低贷款不良率 | 第36页 |
| 3.4.3 良好的声誉 | 第36-37页 |
| 3.5 Z消费金融公司存在的问题 | 第37-39页 |
| 3.5.1 产品趋同化严重 | 第37页 |
| 3.5.2 与行业巨头仍有较大差距 | 第37-39页 |
| 第四章 互联网消费金融发展建议 | 第39-45页 |
| 4.1 重视农村市场 | 第39-40页 |
| 4.2 线上线下融合发展 | 第40页 |
| 4.3 完善互联网消费金融法律和监管制度 | 第40-42页 |
| 4.3.1 完善互联网消费金融法律体系 | 第40-41页 |
| 4.3.2 完善监管制度 | 第41-42页 |
| 4.4 加强征信制度建设 | 第42-43页 |
| 4.4.1 构建多维度、全覆盖的社会征信制度 | 第42页 |
| 4.4.2 提升失信惩戒力度 | 第42-43页 |
| 4.5 加强企业内部控制建设 | 第43-45页 |
| 4.5.1 完善内部合规制度建设,宣导风险管理理念 | 第43页 |
| 4.5.2 推动技术创新,加强数据信息管理 | 第43-44页 |
| 4.5.3 重视人才培养 | 第44-45页 |
| 第五章 结论与展望 | 第45-46页 |
| 5.1 结论 | 第45页 |
| 5.2 展望 | 第45-46页 |
| 参考文献 | 第46-48页 |
| 致谢 | 第48-49页 |
| 作者简历 | 第49页 |