| 摘要 | 第3-4页 |
| ABSTRACT | 第4页 |
| 第1章 引言 | 第8-9页 |
| 第2章 外资银行监管基础理论 | 第9-14页 |
| 2.1 外资银行 | 第9-10页 |
| 2.1.1 外资银行的概念 | 第9页 |
| 2.1.2 外资银行的特征 | 第9-10页 |
| 2.2 外资银行监管 | 第10-14页 |
| 2.2.1 外资银行监管的概念 | 第10-11页 |
| 2.2.2 外资银行监管的主要形式 | 第11-12页 |
| 2.2.3 外资银行监管的法律现状 | 第12-14页 |
| 第3章 外资银行国际监管法律制度之《巴塞尔协议III》 | 第14-25页 |
| 3.1 《巴塞尔协议III》之产生背景 | 第14-16页 |
| 3.1.1 巴塞尔协议体系 | 第14-16页 |
| 3.1.2 《巴塞尔协议III》法律性质概述 | 第16页 |
| 3.2 《巴塞尔协议III》之主要内容 | 第16-21页 |
| 3.2.1 《巴塞尔协议III》主干内容之三大支柱 | 第16-17页 |
| 3.2.2 《巴塞尔协议III》内容之革新 | 第17-21页 |
| 3.2.2.1 宏观与微观相结合的新监管框架 | 第18页 |
| 3.2.2.2 资本框架之大改革 | 第18-19页 |
| 3.2.2.3 流动性风险监管理念更新换代 | 第19-20页 |
| 3.2.2.4 首次引入了“杠杆率”监管指标 | 第20页 |
| 3.2.2.5 新的过渡期安排 | 第20-21页 |
| 3.2.2.6 信息披露新框架 | 第21页 |
| 3.3 《巴塞尔协议III》之评析 | 第21-25页 |
| 3.3.1 《巴塞尔协议III》对外资银行监管的积极影响 | 第21-23页 |
| 3.3.1.1 监管范围的扩大化 | 第21-22页 |
| 3.3.1.2 抬高资本监管层次 | 第22页 |
| 3.3.1.3 利于风险监管制度的加强 | 第22页 |
| 3.3.1.4 提高监管信息互通水平 | 第22-23页 |
| 3.3.2 《巴塞尔协议III》对外资银行监管的消极影响 | 第23-25页 |
| 3.3.2.1 直接加大监管难度 | 第23页 |
| 3.3.2.2 监管效率的降低 | 第23-25页 |
| 第4章 我国外资银行监管法律制度与《巴塞尔协议III》比较研究 | 第25-38页 |
| 4.1 我国外资银行监管之法律现状 | 第25-28页 |
| 4.1.1 《巴塞尔协议III》出台前之制度综述 | 第25-26页 |
| 4.1.2 《巴塞尔协议III》出台后之《中国版巴塞尔协议III》 | 第26-28页 |
| 4.2 《中国版巴塞尔协议III》与《巴塞尔协议III》之比较 | 第28-31页 |
| 4.2.1 资本定义之比较 | 第28页 |
| 4.2.2 资本监管最低标准之比较 | 第28-29页 |
| 4.2.3 动态监管制度之比较 | 第29页 |
| 4.2.4 信用风险测算方式之比较 | 第29-30页 |
| 4.2.5 杠杆率指标之比较 | 第30页 |
| 4.2.6 扣减项之比较 | 第30页 |
| 4.2.7 资本要求的过渡期之比较 | 第30-31页 |
| 4.3 从《巴塞尔协议III》看我国外资银行监管法律制度之差距 | 第31-38页 |
| 4.3.1 监管立法体系尚有欠缺 | 第31-33页 |
| 4.3.1.1 立法层次低、效力较弱 | 第31-32页 |
| 4.3.1.2 立法内容比重失衡且各有缺失 | 第32-33页 |
| 4.3.2 新时代下监管理念依旧老派 | 第33-34页 |
| 4.3.2.1 过分重视“行政命令”的作用 | 第33-34页 |
| 4.3.2.2 “重微观、轻宏观”理念根深蒂固 | 第34页 |
| 4.3.3 监管价值取向有待进一步明确 | 第34-35页 |
| 4.3.4 监管机构设置、分类仍需加以完善 | 第35-36页 |
| 4.3.5 缺乏对外资银行内部控制监管制度的足够重视 | 第36页 |
| 4.3.6 国际化监管合作方式略显稚嫩 | 第36-38页 |
| 第5章 《巴塞尔协议III》格局下我国外资银行监管法律制度之改革展望 | 第38-48页 |
| 5.1 完善与健全监管法律体系整体框架 | 第38-42页 |
| 5.1.1 提高立法层级、加强执行效力 | 第38-39页 |
| 5.1.2 监管法律之主要内容的修补与扩充 | 第39-42页 |
| 5.1.2.1 “市场准入”机制之改革 | 第39-40页 |
| 5.1.2.2 “市场经营”机制之改革 | 第40页 |
| 5.1.2.3 “市场退出”机制之改革 | 第40-42页 |
| 5.2 树立新型外资银行监管法律理念 | 第42-43页 |
| 5.2.1 促进重“行政”向重“依法”观念的转变 | 第42页 |
| 5.2.2 以国际经验为指导逐渐构建“宏微观并重”监管新思维 | 第42-43页 |
| 5.3 明确监管目的，坚定监管原则 | 第43页 |
| 5.4 多元化的监管机构设置 | 第43-44页 |
| 5.4.1 监管主管当局 | 第43-44页 |
| 5.4.2 社会监督 | 第44页 |
| 5.4.3 自律组织 | 第44页 |
| 5.5 完善对外资银行“内部控制”的监管 | 第44-46页 |
| 5.5.1 建立专门外资银行内部控制评估委员会 | 第45页 |
| 5.5.2 信息披露制度的革新 | 第45-46页 |
| 5.6 转变监管的国际合作交流模式 | 第46-48页 |
| 5.6.1 加强与母国之间的信息共享 | 第46页 |
| 5.6.2 加大与母国之间的并表监管合作，明确责任划分 | 第46-48页 |
| 第6章 结语 | 第48-49页 |
| 致谢 | 第49-50页 |
| 参考文献 | 第50-52页 |
