| 摘要 | 第4-5页 |
| abstract | 第5-6页 |
| 第1章 绪论 | 第10-19页 |
| 1.1 研究背景 | 第10-11页 |
| 1.2 研究目的与意义 | 第11页 |
| 1.2.1 研究目的 | 第11页 |
| 1.2.2 研究意义 | 第11页 |
| 1.3 国内外研究现状 | 第11-16页 |
| 1.3.1 国外研究现状 | 第11-14页 |
| 1.3.2 国内研究现状 | 第14-16页 |
| 1.3.3 研究述评 | 第16页 |
| 1.4 研究思路与研究方法 | 第16-18页 |
| 1.4.1 研究思路 | 第16-17页 |
| 1.4.2 研究方法 | 第17-18页 |
| 1.5 可能创新点及不足之处 | 第18-19页 |
| 1.5.1 本文创新点 | 第18页 |
| 1.5.2 本文的不足之处 | 第18-19页 |
| 第2章 农村商业银行信贷风险管理的理论概述 | 第19-23页 |
| 2.1 相关概念界定 | 第19页 |
| 2.1.1 农村商业银行信贷风险 | 第19页 |
| 2.1.2 信贷风险管理 | 第19页 |
| 2.2 农村商业银行信贷风险分类 | 第19-20页 |
| 2.3 信贷风险管理的理论基础 | 第20-23页 |
| 2.3.1 信息不对称理论 | 第20-21页 |
| 2.3.2 全面风险管理理论 | 第21页 |
| 2.3.3 资产风险管理理论 | 第21-22页 |
| 2.3.4 投资组合理论 | 第22-23页 |
| 第3章 长沙农村商业银行M支行信贷风险管理现状分析 | 第23-33页 |
| 3.1 长沙农村商业银行M支行概况 | 第23-27页 |
| 3.1.1 长沙农村商业银行M支行简介 | 第23-24页 |
| 3.1.2 信贷业务发展历程 | 第24-25页 |
| 3.1.3 运行的基本态势 | 第25-27页 |
| 3.2 长沙农村商业银行M支行信贷风险管理现况 | 第27-31页 |
| 3.2.1 信贷风险管理组织现状 | 第27-29页 |
| 3.2.2 信贷风险管理模式 | 第29-30页 |
| 3.2.3 信贷风险管理策略现状 | 第30页 |
| 3.2.4 风险容忍度管理现状 | 第30-31页 |
| 3.3 长沙农村商业银行M支行信贷风险管理所取得的成效 | 第31-33页 |
| 3.3.1 实行贷款“三化”管理制度 | 第31-32页 |
| 3.3.2 采取信用等级内部评定机制 | 第32页 |
| 3.3.3 实行贷款风险预警制度 | 第32-33页 |
| 第4章 长沙农村商业银行M支行信贷风险管理存在的问题及原因分析 | 第33-38页 |
| 4.1 长沙农村商业银行M支行信贷风险管理存在的问题 | 第33-36页 |
| 4.1.1 信贷资产风险分类结构不合理,隐形不良资产逐渐显现 | 第33-34页 |
| 4.1.2 客户信用评级分布不科学,影响关键性考核指标的改善 | 第34-35页 |
| 4.1.3 信贷管理的三查工作不到位 | 第35页 |
| 4.1.4 信贷风险管理数据库建设缺失 | 第35-36页 |
| 4.2 长沙农村商业银行M支行信贷风险管理存在问题的原因分析 | 第36-38页 |
| 4.2.1 未建立全面的风险管理框架 | 第36页 |
| 4.2.2 内控制度未严格执行 | 第36-37页 |
| 4.2.3 历史遗留问题 | 第37页 |
| 4.2.4 产权结构的缺陷,弱化了法人自主管理权 | 第37-38页 |
| 第5章 长沙农村商业银行M支行信贷风险管理的对策建议 | 第38-49页 |
| 5.1 指导思想及原则 | 第38-39页 |
| 5.1.1 指导思想 | 第38页 |
| 5.1.2 优化原则 | 第38-39页 |
| 5.2 长沙农村商业银行M支行信贷风险管理方案框架 | 第39-40页 |
| 5.3 长沙农村商业银行M支行信贷风险管理方案具体实施 | 第40-49页 |
| 5.3.1 强化信贷资产分类管理,确保信贷资产质量的提高 | 第40-42页 |
| 5.3.2 健全信贷风险评级制度 | 第42-44页 |
| 5.3.3 进一步完善三查工作信贷管理流程 | 第44-47页 |
| 5.3.4 优化信贷风险管理的信息技术支持体系 | 第47-49页 |
| 结论 | 第49-50页 |
| 参考文献 | 第50-54页 |
| 致谢 | 第54-55页 |
| 作者简历 | 第55页 |
