| 摘要 | 第10-12页 |
| abstract | 第12-14页 |
| 1 引言 | 第15-25页 |
| 1.1 研究背景和意义 | 第15-16页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第15-16页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第16页 |
| 1.2 文献综述 | 第16-23页 |
| 1.2.1 风险管理相关研究文献 | 第16-18页 |
| 1.2.2 商业银行风险管理相关研究文献 | 第18-20页 |
| 1.2.3 商业银行理财业务风险管理相关研究文献 | 第20-23页 |
| 1.2.4 文献述评 | 第23页 |
| 1.3 研究思路与方法 | 第23-24页 |
| 1.3.1 研究思路 | 第23-24页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第24页 |
| 1.4 本文的框架 | 第24-25页 |
| 2 财产收益权信托理财业务风险管理及其概述 | 第25-33页 |
| 2.1 财产收益权信托理财业务的发展及运作模式 | 第25-26页 |
| 2.1.1 财产收益权信托理财业务的相关概念 | 第25页 |
| 2.1.2 财产收益权信托理财业务的发展 | 第25-26页 |
| 2.1.3 财产收益权信托理财业务的运作模式 | 第26页 |
| 2.2 财产收益权信托理财业务可能面临的风险 | 第26-29页 |
| 2.2.1 合规性风险 | 第26-28页 |
| 2.2.2 经营风险 | 第28页 |
| 2.2.3 市场风险 | 第28页 |
| 2.2.4 信用风险 | 第28-29页 |
| 2.2.5 操作风险 | 第29页 |
| 2.2.6 集中兑付风险 | 第29页 |
| 2.2.7 隐性担保风险 | 第29页 |
| 2.3 风险管理的目标、原则、体系和内容 | 第29-31页 |
| 2.3.1 风险管理的目标和原则 | 第29-30页 |
| 2.3.2 风险管理体系的构成 | 第30页 |
| 2.3.3 风险管理的主要内容 | 第30-31页 |
| 2.4 财产收益权信托理财业务风险管理制度设计的理论依据 | 第31-33页 |
| 2.4.1 内部控制理论 | 第31页 |
| 2.4.2 项目管理理论 | 第31-32页 |
| 2.4.3 战略管理理论 | 第32-33页 |
| 3 X城商行构建财产收益权信托理财业务风险管理制度的必要性和可行性分析 | 第33-38页 |
| 3.1 X城商行基本情况 | 第33-35页 |
| 3.1.1 X城商行简介 | 第33-34页 |
| 3.1.2 X城商行组织架构 | 第34-35页 |
| 3.1.3 X城商行开展财产收益权信托理财业务现状 | 第35页 |
| 3.2 X城商行构建财产收益权信托理财业务风险管理制度的必要性分析 | 第35-36页 |
| 3.2.1 落实监管规定的需要 | 第35页 |
| 3.2.2 合理配置资源的需要 | 第35-36页 |
| 3.2.3 指导业务操作，增强核心竞争力的需要 | 第36页 |
| 3.3 X城商行构建财产收益权信托理财业务风险管理制度的可行性分析 | 第36-38页 |
| 3.3.1 丰富的其他业务风险管理经验 | 第36页 |
| 3.3.2 良好的计算机信息平台 | 第36-37页 |
| 3.3.3 较完善的相关管理制度 | 第37-38页 |
| 4 X城商行财产收益权信托理财业务风险管理制度的构建 | 第38-55页 |
| 4.1 X城商行财产收益权信托理财业务风险管理的设计原则 | 第38-39页 |
| 4.1.1 全面性原则 | 第38页 |
| 4.1.2 独立性原则 | 第38页 |
| 4.1.3 程序性原则 | 第38页 |
| 4.1.4 垂直管理原则 | 第38页 |
| 4.1.5 集中管理原则 | 第38-39页 |
| 4.2 X城商行财产收益权信托理财业务风险管理的组织结构设计 | 第39-41页 |
| 4.2.1 风险管理机构设计 | 第39页 |
| 4.2.2 风险管理相关岗位及职责设计 | 第39-40页 |
| 4.2.3 财产收益权信托理财业务人员执业资格 | 第40-41页 |
| 4.3 X城商行财产收益权信托理财业务操作流程的风险管理设计 | 第41-49页 |
| 4.3.1 项目调查、信用与投资审批环节的风险管理设计 | 第41-45页 |
| 4.3.2 理财产品设计环节的风险管理设计 | 第45-46页 |
| 4.3.3 理财产品营销环节的风险管理设计 | 第46-47页 |
| 4.3.4 项目投资环节的风险管理设计 | 第47-48页 |
| 4.3.5 项目后期管理环节的风险管理设计 | 第48-49页 |
| 4.4 X城商行财产收益权信托理财业务风险管理的监督评价设计 | 第49-55页 |
| 4.4.1 建立风险管理考核点 | 第49-50页 |
| 4.4.2 确定风险管理评价程序 | 第50-53页 |
| 4.4.3 相关部门进行内部自查并报告 | 第53页 |
| 4.4.4 进行定期或不定期的内部审计 | 第53-54页 |
| 4.4.5 制定风险管理考核激励机制 | 第54-55页 |
| 5 X城商行财产收益权信托理财业务风险管理制度的配套措施 | 第55-59页 |
| 5.1 加强X城商行各部门间的协作 | 第55-56页 |
| 5.1.1 公司、个人银行部与风险管理部的协作 | 第55页 |
| 5.1.2 授信审批部与风险管理部的协作 | 第55页 |
| 5.1.3 营运管理部与风险管理部的协作 | 第55页 |
| 5.1.4 合规部与风险管理部的协作 | 第55-56页 |
| 5.2 健全X城商行计算机网络信息系统 | 第56-57页 |
| 5.2.1 建立完善的业务系统操作模块 | 第56页 |
| 5.2.2 优化系统安全性措施 | 第56页 |
| 5.2.3 及时更新、披露相关信息 | 第56-57页 |
| 5.3 完善X城商行理财业务内部控制制度 | 第57-59页 |
| 5.3.1 营造高效的理财业务风险文化环境 | 第57页 |
| 5.3.2 提高理财业务人员的专业素质 | 第57页 |
| 5.3.3 改进信息沟通机制 | 第57-58页 |
| 5.3.4 强化内部审计对理财业务的协同监督作用 | 第58-59页 |
| 结束语 | 第59-60页 |
| 参考文献 | 第60-63页 |
| 致谢 | 第63页 |
