互联网金融风险法律规制研究
| 摘要 | 第3-5页 |
| ABSTRACT | 第5-6页 |
| 引言 | 第17-20页 |
| 第一章 互联网金融及其业务形态 | 第20-24页 |
| 第一节 互联网金融 | 第20-21页 |
| 一、互联网金融的产生和发展 | 第20页 |
| 二、互联网金融的内涵 | 第20-21页 |
| 第二节 互联网金融的业务形态 | 第21-24页 |
| 一、第三方支付 | 第22页 |
| 二、P2P网络借贷 | 第22-23页 |
| 三、股权众筹融资 | 第23页 |
| 四、金融产品的互联网销售 | 第23-24页 |
| 第二章 互联网金融风险及其原因分析 | 第24-36页 |
| 第一节 法律政策风险及其根源 | 第24-26页 |
| 一、法律政策风险 | 第24-25页 |
| 二、法律政策相对缺失 | 第25页 |
| 三、法律政策不稳定 | 第25-26页 |
| 第二节 监管风险及其起因 | 第26-28页 |
| 一、监管风险 | 第26页 |
| 二、分业监管体系的弊端 | 第26-28页 |
| 第三节 自治风险及其原由 | 第28-29页 |
| 一 自治风险 | 第28页 |
| 二、行业组织多而无用 | 第28-29页 |
| 第四节 运营风险及其诱因 | 第29-31页 |
| 一、运营风险 | 第30页 |
| 二、企业运营不规范 | 第30-31页 |
| 第五节 信用风险及其缘起 | 第31-33页 |
| 一、信用风险 | 第32页 |
| 二、社会征信体系不健全 | 第32-33页 |
| 第六节 信息风险及其缘故 | 第33-34页 |
| 一、信息风险 | 第33页 |
| 二、信息保护体系不健全 | 第33-34页 |
| 第七节 金融消费者风险及其因由 | 第34-36页 |
| 一、金融消费者风险 | 第34页 |
| 二、金融消费者界定不明 | 第34-35页 |
| 三、保护金融消费者的依据不明 | 第35页 |
| 四、金融消费者金融知识匮乏 | 第35-36页 |
| 第三章 国外对互联网金融风险的法律规制及借鉴 | 第36-43页 |
| 第一节 美国在互联网金融法律规制方面的特色 | 第36-40页 |
| 一、明确股权众筹合法 | 第36-37页 |
| 二、实行功能性监管 | 第37-38页 |
| 三、对第三方支付的协同监管 | 第38页 |
| 四、对P2P网络借贷的全面监管 | 第38-39页 |
| 五、通过社会征信体系防控信用风险 | 第39-40页 |
| 六、完善金融消费者保护体系防控金融消费者风险 | 第40页 |
| 第二节 欧盟国家在互联网金融监管方面的特色 | 第40-41页 |
| 一、英国实行审慎监管防控监管风险 | 第40-41页 |
| 二、欧盟实行集中监管防控监管风险 | 第41页 |
| 三、英国对P2P网贷的自律监管 | 第41页 |
| 第三节 国外互联网金融监管的经验借鉴 | 第41-43页 |
| 一、美国互联网金融行业监管的经验借鉴 | 第41-42页 |
| 二、欧盟国家互联网金融行业监管的经验借鉴 | 第42-43页 |
| 第四章 互联网金融风险法律规制路径探索 | 第43-56页 |
| 第一节 架构互联网金融法律法规体系 | 第43-45页 |
| 一、建立互联网金融法律框架体系 | 第43页 |
| 二、发挥司法能动作用 | 第43-45页 |
| 第二节 改进金融监管模式 | 第45-47页 |
| 一、加强机构监管 | 第45-46页 |
| 二、推动协同监管 | 第46页 |
| 三、实行创新监管 | 第46-47页 |
| 第三节 协调行业自治机制 | 第47-48页 |
| 一、发挥行业组织自律作用 | 第47-48页 |
| 二、建立协会间协调互动机制 | 第48页 |
| 第四节 规范业务经营方式 | 第48-49页 |
| 一、明确企业定位 | 第48页 |
| 二、推行事前信息审核备案 | 第48-49页 |
| 三、实施平台交易资金清结算分离 | 第49页 |
| 四、实行储备金及第三方担保制度 | 第49页 |
| 第五节 健全社会征信法律体系 | 第49-51页 |
| 一、加强征信体系的法律建设 | 第49-50页 |
| 二、鼓励设立专业化征信机构 | 第50页 |
| 三、实现社会征信信息共享 | 第50-51页 |
| 第六节 构建个人信息保护法律体系 | 第51-52页 |
| 一、个人信息收集的规范化 | 第51页 |
| 二、个人信息保护的规范化 | 第51-52页 |
| 第七节 加大金融消费者的保护力度 | 第52-56页 |
| 一、清晰界定金融消费者 | 第52页 |
| 二、确定金融消费者的保护依据 | 第52-53页 |
| 三、制定金融消费者保护的专门法律 | 第53-54页 |
| 四、加强金融消费者投资教育 | 第54-56页 |
| 结论 | 第56-57页 |
| 参考文献 | 第57-60页 |
| 致谢 | 第60页 |
