| 摘要 | 第3-4页 |
| Abstract | 第4-5页 |
| 第一章 绪论 | 第8-19页 |
| 1.1 选题背景与意义 | 第8-9页 |
| 1.2 相关文献综述 | 第9-15页 |
| 1.2.1 利率市场化研究综述 | 第9-12页 |
| 1.2.2 商业银行效率研究综述 | 第12-13页 |
| 1.2.3 利率市场化对商业银行影响研究综述 | 第13-15页 |
| 1.3 研究方法与内容 | 第15-18页 |
| 1.4 本文特色与创新之处 | 第18-19页 |
| 第二章 我国利率市场化进程及其指数构建 | 第19-27页 |
| 2.1 利率市场化的内涵及其进程 | 第19-22页 |
| 2.2 利率市场化指数的构建 | 第22-27页 |
| 第三章 商业银行经营效率的测度 | 第27-40页 |
| 3.1 商业银行经营效率的内涵与测度方法评价 | 第27-28页 |
| 3.2 基于DEA的Malmquist指数模型的效率测度 | 第28-32页 |
| 3.2.1 DEA的基本原理 | 第28-29页 |
| 3.2.2 Malmquist指数介绍 | 第29-30页 |
| 3.2.3 基于DEA的Malmquist指数介绍 | 第30-32页 |
| 3.3 投入产出指标与样本选取 | 第32-33页 |
| 3.3.1 投入产出指标的选取 | 第32页 |
| 3.3.2 样本的选取及数据来源 | 第32-33页 |
| 3.4 商业银行经营效率测度的实证结果及分析 | 第33-40页 |
| 3.4.1 全样本银行Malmquist指数及其分解项 | 第33-36页 |
| 3.4.2 样本银行以产权形式划分的Malmquist指数及其分解项 | 第36-40页 |
| 第四章 利率市场化对商业银行经营效率的影响机理 | 第40-45页 |
| 4.1 显性层面的三种影响效应 | 第40-43页 |
| 4.1.1 利差效应 | 第40-41页 |
| 4.1.2 利率波动效应 | 第41-42页 |
| 4.1.3 竞争效应 | 第42-43页 |
| 4.2 隐性层面的三种影响效应 | 第43-44页 |
| 4.2.1 收入转移效应 | 第43页 |
| 4.2.2 资源配置效应 | 第43页 |
| 4.2.3 倒逼效应 | 第43-44页 |
| 4.3 本章小结 | 第44-45页 |
| 第五章 利率市场化对商业银行经营效率影响的实证检验 | 第45-59页 |
| 5.1 模型设计 | 第45-47页 |
| 5.1.1 面板数据 | 第45页 |
| 5.1.2 面板回归模型 | 第45-47页 |
| 5.1.3 模型建立 | 第47页 |
| 5.2 变量选取与说明 | 第47-50页 |
| 5.3 样本选取与来源 | 第50-51页 |
| 5.4 模型选择检验 | 第51-53页 |
| 5.5 实证结果分析 | 第53-57页 |
| 5.5.1 全样本银行回归结果分析 | 第53-55页 |
| 5.5.2 异质性银行回归结果分析 | 第55-57页 |
| 5.6 稳健性检验 | 第57-59页 |
| 结论与展望 | 第59-63页 |
| 参考文献 | 第63-67页 |
| 致谢 | 第67-68页 |
| 个人简历、在学期间的研究成果及发表的学术论文 | 第68页 |
