| 中文摘要 | 第1-11页 |
| ABSTRACT | 第11-13页 |
| 第一章 绪论 | 第13-18页 |
| ·选题背景及意义 | 第13页 |
| ·国内外研究综述 | 第13-16页 |
| ·国外研究综述 | 第13-15页 |
| ·国内研究综述 | 第15-16页 |
| ·论文框架及研究方法 | 第16-18页 |
| 第二章 消费信贷风险的基本理论 | 第18-28页 |
| ·消费信贷风险的类型 | 第18-19页 |
| ·信用风险 | 第18页 |
| ·利率风险 | 第18-19页 |
| ·市场风险 | 第19页 |
| ·操作风险 | 第19页 |
| ·消费信贷风险的成因分析 | 第19-22页 |
| ·市场环境 | 第19-20页 |
| ·政策环境 | 第20页 |
| ·银行方面的原因 | 第20-22页 |
| ·借款人方面的原因 | 第22页 |
| ·国内外消费信贷风险的管理理论 | 第22-28页 |
| ·国外商业银行消费信贷风险管理模式 | 第22-25页 |
| ·国内商业银消费信贷授信程序 | 第25-28页 |
| 第三章 建设银行S市分行消费信贷的现状 | 第28-35页 |
| ·建设银行S市分行消费信贷的现状 | 第28页 |
| ·建设银行S市分行消费信贷业务种类及审批流程 | 第28-32页 |
| ·个人住房贷款 | 第28-29页 |
| ·个人消费额度贷款 | 第29-30页 |
| ·个人质押贷款 | 第30页 |
| ·个人信用贷款 | 第30-31页 |
| ·个人小额信用贷款 | 第31-32页 |
| ·建设银行S市分行消费信贷业务中存在的问题 | 第32-35页 |
| ·个人信用体系的不健全 | 第32页 |
| ·消费信贷法律体系的不完善 | 第32-33页 |
| ·消费信贷风险控制的手段单一,风险量化水平落后 | 第33页 |
| ·内部手续繁琐,存在违规操作的现象 | 第33页 |
| ·个人消费贷款结构不合理 | 第33页 |
| ·借款人不可预测因素导致贷款风险 | 第33-34页 |
| ·居民贷款消费观念滞后 | 第34-35页 |
| 第四章 建设银行S市分行个人信用风险实证分析 | 第35-49页 |
| ·Logistic概述 | 第35-37页 |
| ·Logistic回归模型 | 第35-37页 |
| ·Logistic回归模型的假设条件 | 第37页 |
| ·Logistic回归系数的检验 | 第37页 |
| ·指标体系的建立与分析 | 第37-39页 |
| ·样本数据的选择原则 | 第37页 |
| ·样本数据的采集 | 第37-38页 |
| ·指标变量的设置和量化 | 第38-39页 |
| ·个人信用评分模型的建立 | 第39-49页 |
| ·虚拟变量的筛选 | 第40-42页 |
| ·Logistic回归模型的建立 | 第42-43页 |
| ·Logistic回归模型的检验 | 第43-45页 |
| ·建立个人信用评分模型 | 第45-46页 |
| ·测试信用评分模型 | 第46-49页 |
| 第五章 提高建设银行S市分行消费信贷风险评估水平的若干建议 | 第49-52页 |
| ·改善宏观经济环境 | 第49-50页 |
| ·健全完善个人征信体系 | 第49页 |
| ·健全消费信贷的法律环境 | 第49-50页 |
| ·加强商业银行内部管理 | 第50-52页 |
| ·建立消费信贷风险管理体系 | 第50页 |
| ·杜绝消费信贷业务违规操作 | 第50页 |
| ·加大宣传力度及提高服务水平 | 第50-51页 |
| ·制定适合的不良贷款清收政策 | 第51-52页 |
| 第六章 结论 | 第52-53页 |
| ·研究总结 | 第52页 |
| ·论文不足之处 | 第52-53页 |
| 参考文献 | 第53-56页 |
| 攻读学位期间取得的研究成果 | 第56-57页 |
| 致谢 | 第57-58页 |
| 个人简况及联系方式 | 第58-60页 |