| 前言 | 第1-10页 |
| 第一章 金融控股公司的概念和理论问题 | 第10-17页 |
| 1．1 分业、混业及金融控股公司的概念 | 第10-12页 |
| 1．1．1 分业的概念 | 第10页 |
| 1．1．2 混业的概念 | 第10-11页 |
| 1．1．3 金融控股公司的概念 | 第11-12页 |
| 1．2 金融控股公司进行多元化经营的优势 | 第12-16页 |
| 1．2．1 信息优势 | 第12-13页 |
| 1．2．2 规模经济 | 第13-14页 |
| 1．2．3 范围经济 | 第14-15页 |
| 1．2．4 风险递减 | 第15页 |
| 1．2．5 合并报表、合理避税 | 第15-16页 |
| 1．3 金融控股公司多元化经营的风险 | 第16-17页 |
| 1．3．1 系统风险 | 第16页 |
| 1．3．2 内幕交易和利益冲突 | 第16-17页 |
| 1．3．3 财务杠杆比率过高 | 第17页 |
| 第二章 欧美国家多元化金融服务的发展模式 | 第17-24页 |
| 2．1 美国金融体制的演变 | 第17-22页 |
| 2．1．1 美国金融分业体制的由来 | 第17-18页 |
| 2．1．2 美国有关银行控股公司的立法 | 第18-19页 |
| 2．1．3 美国金融分业体制下的例外与特许 | 第19-21页 |
| 2．1．4 美国有关金融现代化的立法 | 第21-22页 |
| 2．2 欧洲国家的金融混业经营模式 | 第22-24页 |
| 2．2．1 英国的金融混合体 | 第22-23页 |
| 2．2．2 德国的全能银行模式 | 第23-24页 |
| 第三章 金融控股公司的组织与经营模式 | 第24-31页 |
| 3．1 多元化金融集团组织模式的选择 | 第24-26页 |
| 3．1．1 综合银行模式 | 第25页 |
| 3．1．2 银行母公司，非银行子公司模式 | 第25页 |
| 3．1．3 控股公司模式 | 第25-26页 |
| 3．2 金融控股公司内部各种金融业务合作方式 | 第26-28页 |
| 3．2．1 资金上的合作 | 第27页 |
| 3．2．2 业务上的合作 | 第27页 |
| 3．2．3 机构上的联合 | 第27-28页 |
| 3．3 商业银行与投资银行的关联与互动 | 第28-29页 |
| 3．3．1 商业银行与投资银行金融业务的互动方式 | 第28页 |
| 3．3．2 商业银行和投资银行业务合作中的矛盾 | 第28-29页 |
| 3．4 商业银行与保险公司的关联与互动 | 第29-30页 |
| 3．4．1 商业银行与保险业务互动的方式 | 第29-30页 |
| 3．4．2 银行开展保险业务更具优势 | 第30页 |
| 3．5 投资银行与保险公司的关联与互动 | 第30-31页 |
| 第四章 金融控股公司架构下需防范的主要问题 | 第31-36页 |
| 4．1 金融控股公司产生的利益冲突与协调机制 | 第31-34页 |
| 4．1．1 金融控股公司的利益冲突及其表现形式 | 第31-32页 |
| 4．1．2 金融控股公司利益冲突的协调机制 | 第32-34页 |
| 4．2 金融控股公司的体制性弊端 | 第34-36页 |
| 4．2．1 商业银行资金进入资本市场的渠道过于便利 | 第34-35页 |
| 4．2．2 规模经济与规模不经济 | 第35页 |
| 4．2．3 内部交易 | 第35-36页 |
| 第五章 金融控股公司的监管问题 | 第36-40页 |
| 5．1 监管当局面临的主要问题 | 第36-37页 |
| 5．1．1 集团内部的风险传播 | 第36页 |
| 5．1．2 公开信息与真实情况可能发生较大出入 | 第36-37页 |
| 5．1．3 集团成员的决策自主权 | 第37页 |
| 5．2 监管当局的主要策略 | 第37-38页 |
| 5．2．1 对控股公司内部控制提出要求 | 第37页 |
| 5．2．2 信息披露要求 | 第37页 |
| 5．2．3 集团结构和集团法人的层次提出要求 | 第37-38页 |
| 5．2．4 禁止某些内部交易 | 第38页 |
| 5．3 合并监管和分别监管的协调 | 第38-40页 |
| 5．3．1 两种基本的监管方式 | 第38-39页 |
| 5．3．2三 大国际组织最终文件建议的处理方法 | 第39-40页 |
| 第六章 我国金融监管体制与金融控股公司的模式选择 | 第40-46页 |
| 6．1 我国金融监管体制的形成与发展 | 第40-41页 |
| 6．1．1 现行分业监管体制的形成 | 第40-41页 |
| 6．1．2 分业监管体制形成的背景 | 第41页 |
| 6．2 我国金融控股公司的现状 | 第41-43页 |
| 6．2．1 中信集团 | 第42页 |
| 6．2．2 光大集团 | 第42页 |
| 6．2．3三 大国有商业银行正在向金融控股公司转变 | 第42-43页 |
| 6．2．4 我国金融控股公司的特点 | 第43页 |
| 6．3 我国金融控股公司进一步发展需要考虑的因素 | 第43-44页 |
| 6．3．1 金融机构自身的实力 | 第44页 |
| 6．3．2 健全的资本市场体系 | 第44页 |
| 6．3．3 金融控股公司经营的制度和法律约束 | 第44页 |
| 6．4 发展我国金融控股公司的具体措施 | 第44-46页 |
| 6．4．1 采用“集团混业，经营分业”的总体思路 | 第44-45页 |
| 6．4．2 维持现有分业监管体制，增加对金融控股公司的监管 | 第45页 |
| 6．4．3 鼓励现有的金融控股公司进行大胆尝试 | 第45-46页 |
| 6．4．4 加强有关金融控股公司的立法 | 第46页 |
| 参考文献 | 第46-47页 |
