| 摘要 | 第4-5页 |
| abstract | 第5页 |
| 第一章 绪论 | 第11-15页 |
| 1.1 研究背景 | 第11-12页 |
| 1.2 研究的意义和目的 | 第12页 |
| 1.2.1 研究意义 | 第12页 |
| 1.2.2 研究目的 | 第12页 |
| 1.3 研究的方法与内容 | 第12-13页 |
| 1.3.1 研究方法 | 第12-13页 |
| 1.3.2 研究的内容 | 第13页 |
| 1.4 研究的创新与不足 | 第13-15页 |
| 1.4.1 可能的创新 | 第13-14页 |
| 1.4.2 不足 | 第14-15页 |
| 第二章 国内外研究综述 | 第15-20页 |
| 2.1 国外文献综述 | 第15-16页 |
| 2.1.1 关于消费信贷方面的研究 | 第15-16页 |
| 2.1.2 关于互联网金融方面的研究 | 第16页 |
| 2.2 国内文献综述 | 第16-18页 |
| 2.2.1 关于消费信贷方面的研究 | 第16页 |
| 2.2.2 关于互联网金融方面的研究 | 第16-17页 |
| 2.2.3 关于互联网消费信贷方面的研究 | 第17-18页 |
| 2.3 文献评述 | 第18-20页 |
| 第三章 互联网消费信贷业务概述 | 第20-28页 |
| 3.1 互联网消费信贷的定义和特点 | 第20-21页 |
| 3.1.1 互联网消费信贷的定义 | 第20页 |
| 3.1.2 互联网消费信贷的特点 | 第20-21页 |
| 3.2 我国互联网消费信贷的发展现状 | 第21-23页 |
| 3.2.1 我国互联网消费信贷的规模与增速 | 第21-22页 |
| 3.2.2 我国互联网信贷的发展特征 | 第22-23页 |
| 3.3 互联网消费信贷与传统消费信贷的对比 | 第23-25页 |
| 3.4 互联网消费信贷业务的挑战 | 第25-28页 |
| 3.4.1 存在信息缺口上的挑战 | 第25-26页 |
| 3.4.2 数据采集的广度和深度不够带来的挑战 | 第26页 |
| 3.4.3 各个平台间的信息不能有效共享的挑战 | 第26-28页 |
| 第四章 B银行互联网消费贷款业务发展的现状、问题及成因分析 | 第28-42页 |
| 4.1 B银行简介 | 第28-29页 |
| 4.2 B银行互联网消费贷款业务发展现状 | 第29-36页 |
| 4.2.1 B银行互联网消费信贷概况 | 第29-30页 |
| 4.2.2 运作模式 | 第30-31页 |
| 4.2.3 风控手段 | 第31-32页 |
| 4.2.4 竞争情况 | 第32-35页 |
| 4.2.5 营销策略 | 第35-36页 |
| 4.3 B银行互联网消费贷款业务存在的问题 | 第36-39页 |
| 4.3.1 客户覆盖面较小 | 第36-37页 |
| 4.3.2 用户体验有待完善 | 第37页 |
| 4.3.3 评分模型准确度不高 | 第37-38页 |
| 4.3.4 营销效果不理想 | 第38页 |
| 4.3.5 资产质量上挑战较大 | 第38-39页 |
| 4.4 成因分析 | 第39-42页 |
| 4.4.1 获客能力不足 | 第39页 |
| 4.4.2 数据应用能力不够 | 第39-40页 |
| 4.4.3 欺诈客户识别能力较弱 | 第40页 |
| 4.4.4 多头授信严重 | 第40-41页 |
| 4.4.5 内部催收效果不佳 | 第41-42页 |
| 第五章 、互联网消费信贷经验借鉴 | 第42-49页 |
| 5.1 中信银行的公积金网络贷款 | 第42-44页 |
| 5.1.1 中信银行公积金网络贷款概况 | 第42页 |
| 5.1.2 运作模式 | 第42-43页 |
| 5.1.3 营销策略 | 第43页 |
| 5.1.4 借鉴意义 | 第43-44页 |
| 5.2 蚂蚁金服“借呗” | 第44-45页 |
| 5.2.1 蚂蚁金服“借呗”概况 | 第44页 |
| 5.2.2 产品特点 | 第44-45页 |
| 5.2.3 借鉴意义 | 第45页 |
| 5.3 招联金融“好期贷” | 第45-49页 |
| 5.3.1 招联金融“好期贷”概况 | 第45-46页 |
| 5.3.2 产品特点 | 第46页 |
| 5.3.3 风控模式 | 第46-47页 |
| 5.3.4 借鉴意义 | 第47-49页 |
| 第六章 B银行互联网消费贷款业务的发展建议 | 第49-54页 |
| 6.1 引入外部获客渠道 | 第49页 |
| 6.2 完善提升客户体验 | 第49-50页 |
| 6.2.1 提供方便快捷的服务流程 | 第49-50页 |
| 6.2.2 着力提升审批通过率 | 第50页 |
| 6.3 提升评分模型的精准度 | 第50-52页 |
| 6.3.1 建立多维度的数据体系 | 第50-51页 |
| 6.3.2 增强数据挖掘能力 | 第51页 |
| 6.3.3 提升互联网反欺诈能力 | 第51-52页 |
| 6.4 提升营销效率 | 第52-53页 |
| 6.4.1 注重消费场景化建设 | 第52页 |
| 6.4.2 注重品牌口碑培养 | 第52页 |
| 6.4.3 注重移动端营销 | 第52-53页 |
| 6.5 建设专业化互联网消费信贷贷后管理团队 | 第53-54页 |
| 6.5.1 自动化的贷后预警机制 | 第53页 |
| 6.5.2 多层次的催收平台 | 第53页 |
| 6.5.3 专业化的诉讼保全队伍 | 第53-54页 |
| 第七章 结论 | 第54-55页 |
| 参考文献 | 第55-58页 |
| 致谢 | 第58-59页 |