| 摘要 | 第1-8页 |
| Abstract | 第8-14页 |
| 1. 绪论 | 第14-19页 |
| ·本文的写作背景和意义 | 第14-15页 |
| ·商业银行次级债发展的文献回顾 | 第15-17页 |
| ·本文的研究方法和框架 | 第17-18页 |
| ·本文的创新点和不足 | 第18-19页 |
| 2. 资本结构理论与次级债概述 | 第19-28页 |
| ·资本结构理论 | 第19-22页 |
| ·MM理论 | 第19-20页 |
| ·修正的MM理论 | 第20页 |
| ·权衡理论 | 第20-21页 |
| ·控制权理论 | 第21页 |
| ·银行企业理论 | 第21-22页 |
| ·其他资本结构理论 | 第22页 |
| ·商业银行的最优资本结构 | 第22-24页 |
| ·次级债概述 | 第24-28页 |
| ·次级债简介 | 第24页 |
| ·次级债的功能 | 第24-26页 |
| ·对我国商业银行发行次级债的相关政策要求 | 第26-27页 |
| ·次级债与其他金融债比较 | 第27-28页 |
| 3. 国内外商业银行次级债发展现状分析 | 第28-46页 |
| ·国外商业银行次级债发展现状 | 第28-33页 |
| ·国外商业银行次级债发展现状综述 | 第29-33页 |
| ·国外商业银行次级债的发展趋势 | 第33页 |
| ·我国商业银行次级债的发展历程 | 第33-35页 |
| ·我国商业银行次级债市场的分析 | 第35-42页 |
| ·次级债的发行 | 第35-36页 |
| ·我国次级债的付息利率 | 第36页 |
| ·次级债的流通 | 第36-37页 |
| ·次级债的定价 | 第37-39页 |
| ·次级债的信用评级 | 第39-40页 |
| ·次级债的市场约束与法律监管 | 第40-42页 |
| ·我国商业银行次级债风险研究 | 第42-43页 |
| ·银行过度互持引发的风险 | 第42页 |
| ·忽视经济发展周期,容易发生挤兑风险 | 第42-43页 |
| ·次级债作用被过度夸大,影响银行长远发展 | 第43页 |
| ·次级债与银行资本结构 | 第43-45页 |
| ·小结 | 第45-46页 |
| 4. 商业银行次级债与银行资本结构关联性的实证 | 第46-56页 |
| ·研究假定 | 第46页 |
| ·变量的选取 | 第46-48页 |
| ·因变量的确定 | 第46-47页 |
| ·自变量的确定及验证前假设 | 第47-48页 |
| ·样本的选取和模型的建立 | 第48-49页 |
| ·样本的选取 | 第48-49页 |
| ·模型的建立 | 第49页 |
| ·实证结果与分析 | 第49-51页 |
| ·实证结果 | 第49-50页 |
| ·实证结果分析 | 第50-51页 |
| ·建设银行次级债融资与资本结构调整案例分析 | 第51-55页 |
| ·建设银行次级债发行基本情况 | 第51-52页 |
| ·建设银行发行次级债分析 | 第52页 |
| ·建设银行次级债与资本结构关联分析 | 第52-55页 |
| ·小结 | 第55-56页 |
| 5. 发挥次级债在商业银行资本结构调整中作用的若干建议 | 第56-63页 |
| ·商业银行次级债与我国商业银行股份制改造 | 第56-58页 |
| ·减少政府注资,引进其他投资者 | 第57页 |
| ·充分利用资本市场,完善融资机制 | 第57-58页 |
| ·商业银行次级债与我国商业银行流动性过剩 | 第58-60页 |
| ·转移投资区域,合理匹配资本期限 | 第59页 |
| ·银行互持次级债,改善资本结构 | 第59页 |
| ·发行次级债预防流动性紧缩 | 第59-60页 |
| ·商业银行次级债与我国商业银行公司治理 | 第60-61页 |
| ·发行市场效应 | 第60-61页 |
| ·流通市场效应 | 第61页 |
| ·充分利用次级债期限,完善次级债信用评级制度 | 第61-63页 |
| 6. 小结 | 第63-64页 |
| 参考文献 | 第64-67页 |
| 附录 | 第67-69页 |
| 后记 | 第69-70页 |
| 致谢 | 第70-71页 |
| 在读期间科研成果目录 | 第71-72页 |