北京外企员工姜女士养老理财规划案例研究
| 摘要 | 第5-6页 |
| abstract | 第6页 |
| 第1章 绪论 | 第9-15页 |
| 1.1 研究背景 | 第9-10页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第9-10页 |
| 1.1.2 研究方法及意义 | 第10页 |
| 1.2 文献综述 | 第10-15页 |
| 1.2.1 国内文献综述 | 第10-13页 |
| 1.2.2 国外文献综述 | 第13-15页 |
| 第2章 退休规划基本原理及工具 | 第15-31页 |
| 2.1 退休规划原理 | 第15-23页 |
| 2.1.1 生命周期理论 | 第15-17页 |
| 2.1.2 终生财务模型理论 | 第17-19页 |
| 2.1.3 资产组合理论 | 第19页 |
| 2.1.4 资本资产定价模型 | 第19-21页 |
| 2.1.5 标准普尔家庭象限图 | 第21-23页 |
| 2.2 传统退休规划资金来源 | 第23-28页 |
| 2.2.1 国家基本养老保险 | 第23页 |
| 2.2.2 企业年金计划 | 第23-24页 |
| 2.2.3 个人投资 | 第24-28页 |
| 2.3“互联网+”投资工具 | 第28-31页 |
| 2.3.1 网络金融 | 第28-29页 |
| 2.3.2 众筹 | 第29页 |
| 2.3.3 P2P | 第29-30页 |
| 2.3.4 第三方支付 | 第30-31页 |
| 第3章 外企员工养老目标规划特点 | 第31-34页 |
| 3.1 外企员工的理财特点 | 第31页 |
| 3.2 外企员工养老福利和养老规划目标 | 第31-34页 |
| 3.2.1 外企员工养老福利 | 第31-32页 |
| 3.2.2 养老规划目标 | 第32-34页 |
| 第4章 外企员工养老理财规划案例设计 | 第34-56页 |
| 4.1 案例背景资料 | 第34页 |
| 4.2 案例分析 | 第34-37页 |
| 4.2.1 家庭基本情况分析 | 第34-35页 |
| 4.2.2 家庭财务状况分析 | 第35-37页 |
| 4.3 养老规划目标 | 第37页 |
| 4.4 养老金需求分析 | 第37-39页 |
| 4.5 养老金供给分析 | 第39-46页 |
| 4.6 弥补资金缺口方案 | 第46-53页 |
| 4.6.1 企业年金 | 第46-47页 |
| 4.6.2 银行存款 | 第47-49页 |
| 4.6.3 以房养老 | 第49页 |
| 4.6.4 个人养老保险 | 第49-51页 |
| 4.6.5 组合投资 | 第51-53页 |
| 4.7 其他家庭背景分析与策略 | 第53-54页 |
| 4.8 小结 | 第54-56页 |
| 第5章 结论、不足及展望 | 第56-58页 |
| 5.1 结论 | 第56页 |
| 5.2 不足 | 第56-57页 |
| 5.3 展望 | 第57-58页 |
| 参考文献 | 第58-60页 |
| 附录A 姜女士家庭资产风险评估报告 | 第60-61页 |
| 附录B 复利终值系数表 | 第61-62页 |
| 附录C 商业银行存款利率 | 第62-63页 |
| 致谢 | 第63-64页 |
| 个人简历 | 第64-65页 |
