我国巨灾保险基金模型研究--基于偿付困境视角
| 摘要 | 第1-6页 |
| Abstract | 第6-10页 |
| 第1章 绪论 | 第10-14页 |
| ·研究背景 | 第10页 |
| ·研究目的和意义 | 第10-11页 |
| ·研究内容、方法和研究结构 | 第11-12页 |
| ·本文的主要贡献及不足之处 | 第12-14页 |
| ·本文的主要贡献 | 第12页 |
| ·本文的不足之处 | 第12-14页 |
| 第2章 相关理论与文献综述 | 第14-30页 |
| ·巨灾保险基金的研究现状 | 第14-17页 |
| ·国外的研究现状 | 第14-15页 |
| ·国内的研究现状 | 第15-17页 |
| ·国外成熟的巨灾保险基金介绍 | 第17-26页 |
| ·日本地震保险 | 第18-23页 |
| ·美国佛罗里达飓风基金 | 第23页 |
| ·美国洪水巨灾保险 | 第23-25页 |
| ·加勒比巨灾保险基金 | 第25-26页 |
| ·国际上巨灾保险基金对我国的启示 | 第26-28页 |
| ·国际上巨灾保险基金在偿付困境方面的考量 | 第28-30页 |
| ·通过资本市场对巨灾造成的损失进行补偿 | 第28页 |
| ·政府发挥行政作用 | 第28-30页 |
| 第3章 我国目前巨灾风险现状分析 | 第30-34页 |
| ·我国巨灾风险管理状况 | 第30-31页 |
| ·适合我国国情的巨灾保险基金架构 | 第31-34页 |
| ·我国巨灾保险基金建立的现状 | 第31-33页 |
| ·我国巨灾保险基金的架构设计及运行方式 | 第33-34页 |
| 第4章 巨灾损失模型的选取 | 第34-42页 |
| ·巨灾损失数据的搜集及其特征分析 | 第34-35页 |
| ·数据来源 | 第34页 |
| ·数据的调整及修正 | 第34页 |
| ·数据的特征分析 | 第34-35页 |
| ·常用巨灾损失模型简介 | 第35-38页 |
| ·巨灾损失分布的参数估计 | 第38-40页 |
| ·矩估计方法 | 第38-39页 |
| ·极大似然估计方法 | 第39页 |
| ·最小二乘估计法 | 第39-40页 |
| ·选取适合我国巨灾损失的模型 | 第40-42页 |
| 第5章 巨灾保险基金模型的设立及偿付困境分析 | 第42-53页 |
| ·随机模拟方法简介 | 第42-43页 |
| ·巨灾保险基金模型的设立 | 第43-45页 |
| ·保险赔偿方式简介 | 第43-44页 |
| ·巨灾保险基金赔偿模型假设 | 第44-45页 |
| ·巨灾保险基金的偿付困境分析 | 第45-51页 |
| ·关于保险公司偿付能力概念的理解 | 第45-46页 |
| ·巨灾保险基金偿付困境的影响因素 | 第46页 |
| ·偿付困境分析采用的衡量指标 | 第46-47页 |
| ·巨灾保险基金偿付困境的敏感性分析 | 第47-50页 |
| ·巨灾保险基金出现偿付困境时的补救措施 | 第50-51页 |
| ·基于偿付困境视角建立我国巨灾保险基金的建议 | 第51-53页 |
| 第6章 结论 | 第53-55页 |
| 致谢 | 第55-56页 |
| 参考文献 | 第56-59页 |
| 附录 | 第59-67页 |
