| 摘要 | 第1-8页 |
| Abstract | 第8-11页 |
| 目录 | 第11-14页 |
| 1. 绪论 | 第14-25页 |
| ·研究背景和选题意义 | 第14-16页 |
| ·研究背景 | 第14-15页 |
| ·选题意义 | 第15-16页 |
| ·国内外研究综述 | 第16-22页 |
| ·商业银行小微贷款业务发展 | 第16-18页 |
| ·小微企业融资难问题及商业银行对策综述 | 第18-22页 |
| ·主要内容和研究方法 | 第22-23页 |
| ·本文创新和不足 | 第23-24页 |
| ·本章小结 | 第24-25页 |
| 2. 商业银行发展小微贷款业务的现状和必要性分析 | 第25-44页 |
| ·小微企业的界定 | 第25-28页 |
| ·小微企业的概念 | 第25-26页 |
| ·小微企业的特征 | 第26-28页 |
| ·小微企业贷款的界定 | 第28-29页 |
| ·小微企业贷款 | 第28页 |
| ·小微企业贷款的特点 | 第28-29页 |
| ·商业银行小微贷款的现状 | 第29-32页 |
| ·商业银行小微贷款整体情况分析 | 第29-30页 |
| ·商业银行小微贷款产品丰富,各具特色 | 第30-31页 |
| ·商业银行小微企业贷款不均衡 | 第31-32页 |
| ·商业银行发展小微贷款业务的必要性分析 | 第32-39页 |
| ·我国社会经济发展的需要 | 第32-35页 |
| ·我国商业银行发展的需要 | 第35-38页 |
| ·国外小微贷款业务发展的对我国商业银行的启示 | 第38-39页 |
| ·小微企业贷款难的原因分析 | 第39-42页 |
| ·商业银行开展小微贷款风险大,小微企业融资成本高 | 第39-40页 |
| ·商业银行更倾向于向大企业贷款 | 第40-41页 |
| ·商业银行小微贷款专门经营机制不完善 | 第41-42页 |
| ·商业银行与小微企业之间存在严重的信息不对称 | 第42页 |
| ·本章小结 | 第42-44页 |
| 3. 民生银行“商贷通”业务的实绩 | 第44-59页 |
| ·民生银行商贷通发展背景及原因 | 第44-46页 |
| ·民生银行“商贷通”业务的背景 | 第44-45页 |
| ·民生银行“商贷通”业务产生的原因 | 第45-46页 |
| ·民生银行商贷通发展的特点、产品及业务管理 | 第46-48页 |
| ·“商贷通”业务的特点 | 第46-47页 |
| ·产品种类 | 第47-48页 |
| ·业务模式 | 第48页 |
| ·风险管理方式 | 第48-56页 |
| ·基于“大数定律”的风险定价管理 | 第49-55页 |
| ·注重“实质性”的风险管理 | 第55页 |
| ·注重专业管理团队和贷后风险管理 | 第55-56页 |
| ·“商贷通”经典案例 | 第56-57页 |
| ·民生银行小微贷款业务的发展蓝图 | 第57-58页 |
| ·本章小结 | 第58-59页 |
| 4. 民生银行“商贷通”业务的成功经验及存在的问题分析 | 第59-64页 |
| ·民生银行“商贷通”业务的成功经验 | 第59-60页 |
| ·市场定位明确 | 第59页 |
| ·“批量化”生产实现低成本 | 第59页 |
| ·软硬信息的有效结合 | 第59-60页 |
| ·丰富的担保方式 | 第60页 |
| ·民生银行发展小微贷款业务过程中存在的问题 | 第60-62页 |
| ·银行绩效考核制度需完善 | 第61页 |
| ·管理体制仍有缺陷 | 第61-62页 |
| ·团队的专业化程度不够 | 第62页 |
| ·贷款效率仍需提高 | 第62页 |
| ·本章小结 | 第62-64页 |
| 5. 结论及建议 | 第64-69页 |
| ·结论 | 第64页 |
| ·商业银行开展小微贷款业务的建议 | 第64-69页 |
| ·完善管理体制和激励考核机制 | 第64-65页 |
| ·提升小微贷款团队的专业化程度 | 第65页 |
| ·建立专业化、批量化、简洁化的贷款程序 | 第65-66页 |
| ·市场定位明确,客户分类细致 | 第66-67页 |
| ·丰富融资方式,拓展融资渠道 | 第67-68页 |
| ·创新是商业银行发展小微企业的不竭动力 | 第68-69页 |
| 参考文献 | 第69-72页 |
| 后记 | 第72-73页 |
| 致谢 | 第73-74页 |
| 在读期间科研成果目录 | 第74页 |