| 中文摘要 | 第1-7页 |
| ABSTRACT | 第7-10页 |
| 1 引言 | 第10-15页 |
| ·研究背景与研究目的 | 第10-11页 |
| ·研究背景 | 第10-11页 |
| ·研究目的 | 第11页 |
| ·研究思路和研究方法 | 第11-13页 |
| ·研究思路 | 第11-13页 |
| ·研究方法 | 第13页 |
| ·相关概念的界定 | 第13-15页 |
| 2 房地产及其融资方式在我国发展的历史与现状 | 第15-23页 |
| ·我国房地产业的发展概况 | 第15-16页 |
| ·房地产在国民经济中的地位 | 第16-19页 |
| ·我国房地产业融资政策的现状与沿革 | 第19-23页 |
| 3 房地产泡沫与我国金融体系的脆弱性 | 第23-34页 |
| ·房地产融资风险与金融风险的关联性的文献综述 | 第23-25页 |
| ·房地产泡沫与银行危机的关联性模型 | 第25-30页 |
| ·我国当前房地产市场的泡沫问题 | 第30-34页 |
| 4 房地产融资风险的国际比较与经验借鉴 | 第34-44页 |
| ·案例比较及原因分析 | 第34-40页 |
| ·美国储贷会危机 | 第34-36页 |
| ·日本的泡沫经济 | 第36-38页 |
| ·东南亚金融危机 | 第38-40页 |
| ·国际经验总结及教训 | 第40-41页 |
| ·国际房地产泡沫与金融风险对我国的启示 | 第41-44页 |
| 5 银行信贷结构分散化组合管理 | 第44-55页 |
| ·贷款组合及其现实意义 | 第44-45页 |
| ·贷款组合的扩展运用 | 第45-47页 |
| ·寻求贷款组合的风险—收益的效率边界 | 第45-46页 |
| ·计算贷款组合中各项贷款的边际风险贡献率 | 第46页 |
| ·测度贷款组合在险值(VAR)，确定风险最小化贷款组合模式 | 第46-47页 |
| ·国际银行贷款组合的实践 | 第47-49页 |
| ·贷款组合在我国银行的实践 | 第49-53页 |
| ·贷款的地理区域分布状况 | 第49-51页 |
| ·贷款的行业分布状况 | 第51-52页 |
| ·贷款的企业类型分布状况 | 第52-53页 |
| ·贷款的信用类型分布状况 | 第53页 |
| ·主要贷款客户的贷款比重状况 | 第53页 |
| ·运用贷款组合理论防范信贷风险的具体措施 | 第53-55页 |
| 6 房地产市场融资方式的多元化和证券化 | 第55-62页 |
| ·文献综述 | 第56-58页 |
| ·房地产融资方式的多元化 | 第58-62页 |
| ·住房公积金是我国房地产融资的一种过渡模式 | 第59-60页 |
| ·住房储蓄制度不适应我国住房金融的发展 | 第60-62页 |
| 7 住房抵押贷款及其证券化 | 第62-69页 |
| ·我国住房抵押贷款资产证券化的理论探索与实践 | 第62-64页 |
| ·住房抵押贷款的制度创新 | 第64-69页 |
| 8 房地产投资信托基金(REITS) | 第69-73页 |
| ·房地产投资信托基金来源 | 第69-70页 |
| ·我国REITS的可行性与运作模式选择 | 第70-73页 |
| 9 结论及政策建议 | 第73-75页 |
| 参考文献 | 第75-76页 |
| 作者简历 | 第76-78页 |
| 学位论文数据集 | 第78页 |