J银行电子银行外部欺诈风险防控研究
| 摘要 | 第3-4页 |
| Abstract | 第4页 |
| 第一章 绪论 | 第8-11页 |
| 一、选题的背景 | 第8-9页 |
| 二、研究的意义 | 第9页 |
| 三、主要研究路径 | 第9-11页 |
| 第二章 电子银行与风险管理的相关理论 | 第11-24页 |
| 一、电子银行相关理论 | 第11-18页 |
| (一) 什么是电子银行 | 第11页 |
| (二) 电子银行的特点 | 第11-12页 |
| (三) 电子银行的风险 | 第12-14页 |
| (四) 我国电子银行的发展 | 第14-16页 |
| (五) 我国电子银行面临的外部欺诈风险情况 | 第16-18页 |
| 二、风险管理的相关理论 | 第18-21页 |
| (一) 风险管理的定义 | 第18-19页 |
| (二) 电子银行风险管理流程 | 第19-21页 |
| (三) 电子银行外部欺诈风险管理的意义 | 第21页 |
| 三、电子银行业务风险管理相关理论 | 第21-24页 |
| (一) 电子银行业务风险管理环节 | 第21-22页 |
| (二) 电子银行业务风险管理约束 | 第22-23页 |
| (三) 电子银行业务风险管理原则 | 第23-24页 |
| 第三章 J银行电子银行外部欺诈风险防控现状分析 | 第24-35页 |
| 一、J银行电子银行业务简介 | 第24-25页 |
| (一) 初始阶段(1999-2003) | 第24页 |
| (二) 快速发展阶段(2004-2008) | 第24页 |
| (三) 新的发展阶段(2009至今) | 第24-25页 |
| 二、J银行电子银行外部欺诈风险防控体系 | 第25-30页 |
| (一) 反欺诈管理系统 | 第25-29页 |
| (二) 内部管理 | 第29-30页 |
| 三、存在的主要问题 | 第30-35页 |
| (一) 指导概念需要更新 | 第30页 |
| (二) 电子银行反欺诈管理流程需要优化 | 第30-32页 |
| (三) 电子银行风险监控平台功能有待优化 | 第32页 |
| (四) 需要加强信息的沟通和交流 | 第32-33页 |
| (五) 内部管理存在不足 | 第33-35页 |
| 第四章 国内外同行电子银行外部欺诈风险防控经验 | 第35-39页 |
| 一、花旗银行 | 第35-36页 |
| (一) 针对交易行为的信用监控 | 第35页 |
| (二) 互联网欺诈保护 | 第35-36页 |
| 二、工商银行 | 第36-37页 |
| (一) 强大的风险监控系统 | 第36页 |
| (二) 更完善的钓鱼网站防范制度 | 第36-37页 |
| 三、澳门银行 | 第37-39页 |
| (一) 全面的安全控制系统 | 第37页 |
| (二) 跨境活动管理 | 第37-39页 |
| 第五章 J银行电子银行外部欺诈风险防控体系优化 | 第39-47页 |
| 一、更新电子银行风险管理理念和流程 | 第39页 |
| (一) 更新电子银行风险管理理念 | 第39页 |
| (二) 电子银行风险管理流程优化 | 第39页 |
| 二、风险识别和评估的优化 | 第39-41页 |
| (一) 建立欺诈案件信息库 | 第40页 |
| (二) 建立外部资源共享机制 | 第40-41页 |
| 三、风险监控和控制流程优化 | 第41-44页 |
| (一) 电子银行风险监控平台功能优化 | 第41-42页 |
| (二) 名单管理机制优化 | 第42-43页 |
| (三) 提高反钓鱼监测水平 | 第43页 |
| (四) 建立效果评估机制 | 第43-44页 |
| 四、加强信息交流与沟通 | 第44-46页 |
| (一) 完善欺诈案件后续流程 | 第44-45页 |
| (二) 加强客户安全教育 | 第45-46页 |
| 五、加强内部管理 | 第46-47页 |
| (一) 提高研发创新能力 | 第46页 |
| (二) 建立内控制度 | 第46页 |
| (三) 加强系统安全性 | 第46-47页 |
| 第六章 结语 | 第47-50页 |
| 一、研究结论 | 第47-48页 |
| 二、研究展望 | 第48-50页 |
| 参考文献 | 第50-52页 |
| 致谢 | 第52页 |
