| 摘要 | 第5-7页 |
| Abstract | 第7-9页 |
| 第1章 绪论 | 第12-18页 |
| 1.1 研究背景和意义 | 第12-14页 |
| 1.1.1 研究的背景 | 第12-13页 |
| 1.1.2 研究的意义 | 第13-14页 |
| 1.2 国内外相关研究综述 | 第14-15页 |
| 1.2.1 国外研究现状 | 第14-15页 |
| 1.2.2 国内研究现状 | 第15页 |
| 1.3 研究思路 | 第15-16页 |
| 1.4 研究内容 | 第16-17页 |
| 1.5 论文创新之处 | 第17-18页 |
| 第2章 商业银行操作风险管理理论简述 | 第18-22页 |
| 2.1 操作风险的界定 | 第18-19页 |
| 2.1.1 操作风险的定义 | 第18页 |
| 2.1.2 操作风险的分类 | 第18-19页 |
| 2.2 商业银行操作风险管理的主要内容 | 第19-20页 |
| 2.3 商业银行操作风险计量的主要方法 | 第20-21页 |
| 2.4 《资本办法》的相关要求 | 第21-22页 |
| 第3章 A银行操作风险识别 | 第22-36页 |
| 3.1 操作风险管理现状 | 第22-24页 |
| 3.1.1 操作风险管理的架构 | 第22页 |
| 3.1.2 操作风险管理的主要情况 | 第22-24页 |
| 3.1.3 新的监管要求带来挑战 | 第24页 |
| 3.2 操作风险事件的特征表现 | 第24-28页 |
| 3.2.1 操作风险损失总体情况 | 第24-25页 |
| 3.2.2 事件数量分布 | 第25-26页 |
| 3.2.3 损失金额分布 | 第26-27页 |
| 3.2.4 分布情况分析 | 第27-28页 |
| 3.3 操作风险事件发生暴露的问题 | 第28-36页 |
| 3.3.1 内部控制不足 | 第29-30页 |
| 3.3.2 操作风险管理框架不完善 | 第30-31页 |
| 3.3.3 多层级管理模式存在缺陷 | 第31-32页 |
| 3.3.4 人力因素 | 第32-33页 |
| 3.3.5 信息技术因素 | 第33-34页 |
| 3.3.6 外部环境的影响 | 第34-36页 |
| 第4章 A银行操作风险实证评估 | 第36-42页 |
| 4.1 操作风险度量方法选择分析 | 第36-38页 |
| 4.1.1 操作风险度量方法的比较 | 第36页 |
| 4.1.2 操作风险高级计量法实施存在的困难 | 第36-37页 |
| 4.1.3 操作风险度量方法选择路径 | 第37-38页 |
| 4.2 基于标准法的实证分析 | 第38-39页 |
| 4.3 基于内部衡量法的实证分析 | 第39-40页 |
| 4.4 操作风险度量实证结果比较分析 | 第40-42页 |
| 第5章 对A银行加强操作风险控制的建议 | 第42-52页 |
| 5.1 加强内部控制体系建设 | 第42-43页 |
| 5.1.1 建设“诚信、规范、谨慎、创新”为核心的风险文化 | 第42页 |
| 5.1.2 加强内控制度建设 | 第42页 |
| 5.1.3 加强内部监督和处罚 | 第42-43页 |
| 5.2 完善操作风险管理框架 | 第43-45页 |
| 5.2.1 加强操作风险管理制度建设 | 第43-44页 |
| 5.2.2 开发运用有效的操作风险管理工具 | 第44页 |
| 5.2.3 促进操作风险评估与控制的紧密结合 | 第44-45页 |
| 5.3 建立有效的激励约束机制 | 第45-47页 |
| 5.3.1 强化对分支机构资本占用考核 | 第45-46页 |
| 5.3.2 探索建立高效的激励约束机制 | 第46-47页 |
| 5.4 强化人力资源管理 | 第47-48页 |
| 5.4.1 认真开展员工培训和监督 | 第47页 |
| 5.4.2 加强员工准入机制 | 第47-48页 |
| 5.4.3 加强操作风险管理团队建设 | 第48页 |
| 5.5 提升信息科技风险管理水平 | 第48-50页 |
| 5.5.1 完善信息安全管理体系 | 第49页 |
| 5.5.2 完善信息科技风险监测和保障体系 | 第49页 |
| 5.5.3 加强应用研发工作的精细化管理 | 第49页 |
| 5.5.4 完善信息科技风险管理制度 | 第49-50页 |
| 5.6 积极应对外部环境影响 | 第50-52页 |
| 5.6.1 提高员工风险防范意识 | 第50页 |
| 5.6.2 积极防范外部欺诈风险 | 第50页 |
| 5.6.3 加强法律风险防范 | 第50-52页 |
| 第6章 结论 | 第52-53页 |
| 参考文献 | 第53-55页 |
| 致谢 | 第55-56页 |
| 个人简历 | 第56页 |