| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5页 |
| 1 引言 | 第6-8页 |
| 1.1 选题意义 | 第6-7页 |
| 1.2 论文研究思路及框架 | 第7-8页 |
| 2 理论分析 | 第8-16页 |
| 2.1 操作风险的定义 | 第8页 |
| 2.2 操作风险的分类 | 第8-11页 |
| 2.3 操作风险的资本计量 | 第11-13页 |
| 2.3.1 基本指数法 | 第12页 |
| 2.3.2 标准法 | 第12页 |
| 2.3.3 高级计量法 | 第12-13页 |
| 2.4 操作风险的管理框架和流程 | 第13-15页 |
| 2.5 评价及建议 | 第15-16页 |
| 3 国内外商业银行操作风险管理比较 | 第16-25页 |
| 3.1 操作风险管理流程的比较 | 第16-23页 |
| 3.1.1 国外商业银行的操作风险管理流程 | 第16-20页 |
| 3.1.2 国外商业银行操作风险管理流程的特点 | 第20-22页 |
| 3.1.3 我国商业银行操作风险管理流程与国外银行的差距 | 第22-23页 |
| 3.2 风险管理文化的比较 | 第23-25页 |
| 3.2.1 国外商业银行的风险管理文化 | 第23-24页 |
| 3.2.2 我国商业银行风险管理文化的现状及与国外银行的差距 | 第24-25页 |
| 4 Z行操作风险管理实践 | 第25-42页 |
| 4.1 操作风险管理政策框架 | 第25-26页 |
| 4.2 操作风险分类与评级 | 第26-35页 |
| 4.2.1 操作风险原因分类 | 第26-27页 |
| 4.2.2 操作风险损失事件分类 | 第27-30页 |
| 4.2.3 操作风险概率评级 | 第30页 |
| 4.2.4 操作风险影响分类 | 第30-31页 |
| 4.2.5 操作风险影响评级 | 第31-33页 |
| 4.2.6 操作风险严重度评级 | 第33页 |
| 4.2.7 操作风险控制分类和评级 | 第33-35页 |
| 4.3 操作风险控制评估流程 | 第35-36页 |
| 4.3.1 风险控制评估流程(RACA) | 第35-36页 |
| 4.3.2 资本计量 | 第36页 |
| 4.4 操作风险管理评价及存在的问题 | 第36-42页 |
| 4.4.1 管理实践的评价 | 第36-37页 |
| 4.4.2 操作风险现状分析 | 第37-40页 |
| 4.4.3 存在的问题 | 第40-42页 |
| 5 提高Z行操作风险管理水平的建议 | 第42-48页 |
| 5.1 改善操作风险管理的工作思路 | 第42页 |
| 5.2 具体措施及建议 | 第42-48页 |
| 5.2.1 加强机制建设,为风险管理做好组织保证 | 第42-43页 |
| 5.2.2 优化考核评价体系,强调风险管理责任的科学、有效的分担 | 第43-44页 |
| 5.2.3 强化流程控制、完善系统建设 | 第44-46页 |
| 5.2.4 有效整合内控资源,深化操作风险研究 | 第46-47页 |
| 5.2.5 加强队伍和文化建设,提高内控监督的能力和水平 | 第47-48页 |
| 参考文献 | 第48-49页 |
| 致谢 | 第49-50页 |
