| 摘要 | 第8-10页 |
| ABSTRACT | 第10-11页 |
| 第1章 导论 | 第12-19页 |
| 1.1 研究背景与意义 | 第12-13页 |
| 1.2 相关概念的界定 | 第13-14页 |
| 1.2.1 风险的概念 | 第13-14页 |
| 1.2.2 信用风险的相关概念 | 第14页 |
| 1.3 文献综述 | 第14-17页 |
| 1.3.1 国外文献 | 第14-15页 |
| 1.3.2 国内文献 | 第15-16页 |
| 1.3.3 文献述评 | 第16-17页 |
| 1.4 研究内容与方法 | 第17页 |
| 1.5 本文的结构 | 第17-18页 |
| 1.6 本文的创新点 | 第18-19页 |
| 第2章 山东农业银行信用风险管理现状分析 | 第19-29页 |
| 2.1 信用风险管理指标分析 | 第19-23页 |
| 2.1.1 腕骨监管指标情况 | 第19页 |
| 2.1.2 贷款质量状况分析 | 第19-23页 |
| 2.2 山东农业银行信用风险管理体制缺陷分析 | 第23-29页 |
| 2.2.1 客户的风险识别及计量受人为影响偏大 | 第23页 |
| 2.2.2 押品估值准确性较差,管理较混乱 | 第23-24页 |
| 2.2.3 授信及用信的安排不合理 | 第24-25页 |
| 2.2.4 对高风险的化解和处置较为落后 | 第25-26页 |
| 2.2.5 行业与区域经济研究能力存在差距 | 第26页 |
| 2.2.6 信用风险管理组织架构存在缺陷 | 第26-27页 |
| 2.2.7 考核评级机制不利于信用风险管理导向作用的发挥 | 第27-29页 |
| 第3章 国内外银行业信用风险管理体制分析 | 第29-44页 |
| 3.1 香港金管局信用风险管理框架分析 | 第29-36页 |
| 3.1.1 信贷体系(credit process) | 第29-31页 |
| 3.1.2 信用风险管理体系 | 第31-32页 |
| 3.1.3 审慎的信用审批程序 | 第32-33页 |
| 3.1.4 信贷管理、计量和监测 | 第33-34页 |
| 3.1.5 对信用风险的充分控制 | 第34-36页 |
| 3.2 国际一流银行的风险管理流程研究 | 第36-39页 |
| 3.2.1 美国银行的信用风险管理流程 | 第36-38页 |
| 3.2.2 花旗银行信用风险管理流程 | 第38页 |
| 3.2.3 渣打银行风险管理流程 | 第38-39页 |
| 3.3 国内领先银行信用风险管理组织架构分析 | 第39-44页 |
| 3.3.1 工商银行信用风险管理组织架构 | 第39-41页 |
| 3.3.2 建设银行信用风险管理组织架构 | 第41-44页 |
| 第4章 山东农业银行信用风险管理体制创新优化建议 | 第44-52页 |
| 4.1 完善评级管理流程 | 第44页 |
| 4.2 组建专业化、专职化的押品估值和行业与区域经济研究团队 | 第44-45页 |
| 4.3 重新整合风险管理部、信贷管理部、信用审批部以及资产处置部职能 | 第45-47页 |
| 4.4 细化贷后管理分工 | 第47-48页 |
| 4.5 强化信用风险管理的责任追究 | 第48-49页 |
| 4.6 优化风险管理考核机制 | 第49-52页 |
| 第5章 结论 | 第52-54页 |
| 参考文献 | 第54-56页 |
| 致谢 | 第56-57页 |
| 学位论文评阅及答辩情况表 | 第57页 |
