| 摘要 | 第10-12页 |
| Abstract | 第12-13页 |
| 第一章 导论 | 第14-19页 |
| 1.1 选题背景 | 第14页 |
| 1.2 研究意义 | 第14-15页 |
| 1.3 研究方法 | 第15页 |
| 1.4 国内外研究综述 | 第15-18页 |
| 1.4.1 国外关于操作风险管理的研究 | 第15-16页 |
| 1.4.2 国内关于操作风险管理风险的研究 | 第16-18页 |
| 1.5 本文创新之处 | 第18-19页 |
| 第二章 商业银行操作风险管理的主要理论及度量方法探讨 | 第19-32页 |
| 2.1 操作风险定义 | 第19页 |
| 2.2 操作风险分类 | 第19-22页 |
| 2.2.1 按业务种类和损失事件划分 | 第19-21页 |
| 2.2.2 按引起操作风险的原因划分 | 第21页 |
| 2.2.3 按操作风险的发生频率及其可能导致的损失程度划分 | 第21-22页 |
| 2.3 操作风险特点 | 第22-23页 |
| 2.4 操作风险与市场风险、信用风险的对比分析 | 第23-24页 |
| 2.5 商业银行操作风险度量方法探讨 | 第24-32页 |
| 2.5.1 基本指标法 | 第24-25页 |
| 2.5.2 标准法 | 第25-26页 |
| 2.5.3 高级计量法 | 第26-29页 |
| 2.5.4 我国商业银行度量风险度量方法的选择 | 第29-32页 |
| 第三章 我国商业银行操作风险成因分析 | 第32-43页 |
| 3.1 内部原因 | 第32-39页 |
| 3.1.1 操作风险管理理念缺失 | 第32-33页 |
| 3.1.2 操作风险认识存在偏差 | 第33-35页 |
| 3.1.3 不健全的操作风险管理框架 | 第35-37页 |
| 3.1.4 人力资源因素 | 第37-38页 |
| 3.1.5 信息系统不完善 | 第38页 |
| 3.1.6 操作风险管理文化尚未建立 | 第38-39页 |
| 3.2 外部因素 | 第39-43页 |
| 3.2.1 外部欺诈 | 第39-40页 |
| 3.2.2 外部监管力度不够 | 第40页 |
| 3.2.3 外部突发事件 | 第40页 |
| 3.2.4 操作风险规避工具匮乏 | 第40-41页 |
| 3.2.5 客户金融风险意识淡薄 | 第41页 |
| 3.2.6 社会信用体系不健全 | 第41-43页 |
| 第四章 改进操作风险管理的建议 | 第43-54页 |
| 4.1 加强风险管理内部环境建设 | 第43-46页 |
| 4.1.1 构建良好的操作风险管理组织结构 | 第43-44页 |
| 4.1.2 建立高效管理信息系统 | 第44-45页 |
| 4.1.3 营造以人为本的合规文化 | 第45-46页 |
| 4.2 构建良好的操作风险管理流程 | 第46-49页 |
| 4.2.1 建立矩阵化的管理体系 | 第46-47页 |
| 4.2.2 强化风险集中管理 | 第47页 |
| 4.2.3 制定具有良好激励约束效用的薪酬制度 | 第47-48页 |
| 4.2.4 建立操作风险管理流程 | 第48-49页 |
| 4.3 利用操作风险的缓释工具 | 第49-51页 |
| 4.3.1 充分发挥保险的作用 | 第49页 |
| 4.3.2 通过业务外包转移操作风险 | 第49-50页 |
| 4.3.3 连续经营计划 | 第50-51页 |
| 4.4 加强对商业银行的监管 | 第51-54页 |
| 4.4.1 加强行业监管 | 第51-52页 |
| 4.4.2 加强外部审计 | 第52页 |
| 4.4.3 加强行业协会自律监督 | 第52-54页 |
| 参考文献 | 第54-57页 |
| 致谢 | 第57-58页 |
| 学位论文评阅及答辩情况表 | 第58页 |