| 摘要 | 第10-11页 |
| ABSTRACT | 第11-12页 |
| 第一章 绪论 | 第13-21页 |
| 1.1 选题背景与意义 | 第13-14页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第13页 |
| 1.1.2 选题意义 | 第13-14页 |
| 1.2 国内外研究综述 | 第14-18页 |
| 1.2.1 国外研究综述 | 第14-15页 |
| 1.2.2 国内研究综述 | 第15-17页 |
| 1.2.3 对国内外研究的评述 | 第17-18页 |
| 1.3 研究思路及研究框架 | 第18-19页 |
| 1.3.1 研究思路 | 第18-19页 |
| 1.3.2 技术路线 | 第19页 |
| 1.4 论文创新与不足之处 | 第19-21页 |
| 1.4.1 论文创新点 | 第19-20页 |
| 1.4.2 论文不足之处 | 第20-21页 |
| 第二章 个人理财业务的理论基础 | 第21-36页 |
| 2.1 生命周期理财理论 | 第21-29页 |
| 2.1.1 生命周期理论 | 第21-23页 |
| 2.1.2 各个生命阶段的理财策略 | 第23-29页 |
| 2.2 风险偏好理论 | 第29-31页 |
| 2.3 现代金融投资组合理论 | 第31-35页 |
| 2.3.1 现代金融投资组合 | 第31-32页 |
| 2.3.2 马克维茨模型 | 第32-33页 |
| 2.3.3 资本资产定价模型 | 第33-35页 |
| 2.4 对上述理论在商业银行个人理财业务领域应用前景的评价 | 第35-36页 |
| 第三章 我国商业银行个人理财业务的现状及存在的问题 | 第36-42页 |
| 3.1 我国商业银行个人理财业务的发展现状及其特点 | 第36-38页 |
| 3.1.1 我国商业银行个人理财业务的发展现状 | 第36-38页 |
| 3.1.2 我国商业银行个人理财业务的发展特点 | 第38页 |
| 3.2 我国商业银行个人理财业务存在的问题 | 第38-40页 |
| 3.2.1 产品创新缓慢,理财产品种类单一 | 第38-39页 |
| 3.2.2 品牌意识淡薄,产品同质化趋势明显 | 第39-40页 |
| 3.2.3 缺乏健全的组织管理体系及运行机制 | 第40页 |
| 3.2.4 市场营销能力欠缺 | 第40页 |
| 3.3 我国商业银行理财业务出现上述问题的原因 | 第40-42页 |
| 3.3.1 分业经营的制约 | 第40页 |
| 3.3.2 金融市场不发达 | 第40-41页 |
| 3.3.3 “以客户需求为中心”的服务理念理解不足 | 第41页 |
| 3.3.4 服务水平的制约 | 第41-42页 |
| 第四章 国内外银行个人理财业务发展特色及经验借鉴 | 第42-47页 |
| 4.1 国内外银行个人理财发展及特色 | 第42-44页 |
| 4.1.1 瑞士商业银行的个人理财业务 | 第42页 |
| 4.1.2 中国香港汇丰银行的个人理财业务 | 第42-43页 |
| 4.1.3 美国银行的个人理财业务 | 第43-44页 |
| 4.2 国内外个人理财业务的差异 | 第44-45页 |
| 4.2.1 个人理财业务所处的发展阶段不同 | 第44页 |
| 4.2.2 理财产品完备性方面差距较大 | 第44-45页 |
| 4.2.3 银行理财水平不同 | 第45页 |
| 4.3 国外银行个人理财业务经验借鉴 | 第45-47页 |
| 第五章 商业银行个人理财业务投资组合模式及案例分析 | 第47-57页 |
| 5.1 理财业务投资组合的模式设计 | 第47-51页 |
| 5.1.1 风险与收益的并协性 | 第47页 |
| 5.1.2 不同理财工具的风险与收益分析 | 第47-49页 |
| 5.1.3 量化投资组合模型的建立 | 第49-51页 |
| 5.2 个人理财业务投资组合的设计案例 | 第51-55页 |
| 5.3 投资组合模式的规划流程 | 第55-57页 |
| 第六章 结论与政策建议 | 第57-61页 |
| 6.1 结论 | 第57-58页 |
| 6.2 对我国商业银行个人理财业务发展的建议 | 第58-61页 |
| 6.2.1 推动个人理财产品的交叉销售 | 第58页 |
| 6.2.2 建立完善的风险管理体系,完善理财业务合约细则 | 第58-59页 |
| 6.2.3 实行差异化的分层服务,强化客户关系管理 | 第59-60页 |
| 6.2.4 加快理财产品开发与创新,优化产品结构 | 第60-61页 |
| 参考文献 | 第61-65页 |
| 致谢 | 第65-66页 |
| 学位论文评阅及答辨情况表 | 第66页 |
