| 摘要 | 第2-3页 |
| Abstract | 第3页 |
| 1 绪论 | 第7-13页 |
| 1.1 选题的背景与意义 | 第7-11页 |
| 1.1.1 选题的背景 | 第7-9页 |
| 1.1.2 选题的意义 | 第9-11页 |
| 1.2 证券公司业务创新与风险相关研究现状 | 第11-12页 |
| 1.2.1 证券公司经纪业务创新 | 第11页 |
| 1.2.2 证券公司资产管理业务创新 | 第11页 |
| 1.2.3 证券公司投资银行业务创新 | 第11-12页 |
| 1.3 本文的研究方法与论文结构 | 第12-13页 |
| 1.3.1 研究方法 | 第12页 |
| 1.3.2 论文结构 | 第12-13页 |
| 2 海通L营业部主要业务及业务模式存在的问题 | 第13-18页 |
| 2.1 海通L营业部的基本情况 | 第13页 |
| 2.2 海通L营业部的主要业务 | 第13-15页 |
| 2.2.1 主要业务类型 | 第13-14页 |
| 2.2.2 主要业务收入结构分析 | 第14-15页 |
| 2.3 海通L营业部业务模式存在的问题 | 第15-18页 |
| 2.3.1 经纪业务仍然以传统通道业务盈利模式为主 | 第15-16页 |
| 2.3.2 资管业务产品单一且创新能力不足 | 第16-17页 |
| 2.3.3 投行业务以传统证券承销与保荐为主 | 第17-18页 |
| 3 海通L营业部拓展类贷款业务的必要性及风险 | 第18-35页 |
| 3.1 海通L营业部拓展类贷款业务的必要性 | 第18-25页 |
| 3.1.1 类贷款业务类型及包括的内容 | 第18-20页 |
| 3.1.2 海通L营业部拓展类贷款业务的客观需求 | 第20-22页 |
| 3.1.3 拓展类贷款业务的SWOT分析 | 第22-25页 |
| 3.2 海通L营业部拓展类贷款业务的风险 | 第25-31页 |
| 3.2.1 拓展融资融券业务的风险 | 第25-28页 |
| 3.2.2 拓展约定购回式业务的风险 | 第28-29页 |
| 3.2.3 拓展股票质押式回购业务的风险 | 第29-31页 |
| 3.3 海通L营业部拓展类贷款业务的信用风险计量 | 第31-35页 |
| 3.3.1 信用风险衡量因素 | 第31-32页 |
| 3.3.2 信用风险计量 | 第32-33页 |
| 3.3.3 L营业部类贷款业务现有数据测算 | 第33-35页 |
| 4 海通L营业部拓展类贷款业务的风险监控 | 第35-46页 |
| 4.1 L营业部内部控制管理制度的监控 | 第35-37页 |
| 4.1.1 人员管理 | 第35-36页 |
| 4.1.2 客户适当性管理 | 第36页 |
| 4.1.3 流动性管理 | 第36-37页 |
| 4.1.4 业务制度管理 | 第37页 |
| 4.2 客户信用评价体系的监控 | 第37-40页 |
| 4.2.1 客户资格认定 | 第37-38页 |
| 4.2.2 客户征信调查 | 第38-39页 |
| 4.2.3 客户尽职调查 | 第39页 |
| 4.2.4 客户信用持续评级 | 第39-40页 |
| 4.3 类贷款业务操作流程的监控 | 第40-46页 |
| 4.3.1 类贷款业务贷前准备和审查 | 第40-42页 |
| 4.3.2 类贷款业务贷中监督和预警 | 第42-45页 |
| 4.3.3 类贷款业务贷后控制和处置 | 第45-46页 |
| 5 海通L营业部拓展类贷款业务的保障措施 | 第46-51页 |
| 5.1 进行组织结构调整 | 第46-48页 |
| 5.1.1 公司总部组织结构调整 | 第46-48页 |
| 5.1.2 L营业部组织结构调整 | 第48页 |
| 5.2 强化人力资源合理配置 | 第48-50页 |
| 5.2.1 前台人力资源配置 | 第49页 |
| 5.2.2 中台人力资源配置 | 第49页 |
| 5.2.3 后台人力资源配置 | 第49-50页 |
| 5.3 提供对类贷款业务的资金支持 | 第50-51页 |
| 5.3.1 公司自有资金支持 | 第50页 |
| 5.3.2 公司对外融资支持 | 第50-51页 |
| 结论 | 第51-52页 |
| 参考文献 | 第52-54页 |
| 致谢 | 第54-56页 |