| 摘要 | 第1-4页 |
| Abstract | 第4-9页 |
| 第一章 导论 | 第9-12页 |
| 第一节 研究的背景和意义 | 第9-10页 |
| 一、研究的背景 | 第9-10页 |
| 二、研究的意义 | 第10页 |
| 第二节 本文的研究方法及创新点 | 第10-12页 |
| 一、文章研究方法 | 第10-11页 |
| 二、文章结构安排 | 第11页 |
| 三、本文的创新点 | 第11-12页 |
| 第二章 国内外文献综述 | 第12-15页 |
| 第一节 国内文献综述 | 第12-13页 |
| 第二节 国外文献综述 | 第13-15页 |
| 第三章 社区银行在国际上的界定 | 第15-23页 |
| 第一节 美国社区银行的发展历程 | 第15-18页 |
| 第二节 美国社区银行的概念界定 | 第18-19页 |
| 第三节 美国社区银行的经营优点 | 第19-23页 |
| 一、美国社区银行的关系型信贷优势 | 第20-21页 |
| 二、美国社区银行的核心存款优势 | 第21页 |
| 三、美国社区银行完善的法律体系 | 第21-23页 |
| 第四章 我国社区银行的功能定位 | 第23-31页 |
| 第一节 我国社区银行的概念界定 | 第23-25页 |
| 第二节 我国社区银行的发展现状 | 第25-27页 |
| 一、以民生银行为代表的金融便民店 | 第25-26页 |
| 二、地方性中小商业银行 | 第26-27页 |
| 第三节 我国社区银行的监管现状 | 第27-28页 |
| 第四节 我国社区银行的功能定位 | 第28-31页 |
| 第五章 走社区银行之路的必要性分析 | 第31-36页 |
| 第一节 走社区银行之路的必要性 | 第31-34页 |
| 一、符合中小商业银行自身特点 | 第31页 |
| 二、解决小微企业融资问题的路径之一 | 第31-32页 |
| 三、发展社区银行对实现普惠金融有重要意义 | 第32-33页 |
| 四、发展社区银行可以提供更好的个人金融服务 | 第33页 |
| 五、发展社区银行是对利率市场化和互联网金融有效对抗 | 第33-34页 |
| 第二节 我国社区银行发展存在的问题 | 第34-36页 |
| 一、网点布局不合理 | 第34页 |
| 二、员工流动性大、不易建立稳定关系 | 第34-35页 |
| 三、未建立起关系型信贷核心存款不足 | 第35页 |
| 四、市场定位不准确 | 第35-36页 |
| 第六章 社区银行国际实践经验借鉴 | 第36-41页 |
| 第一节 富国银行的成功经验 | 第36-38页 |
| 一、高密度的网点布局 | 第36-37页 |
| 二、创新零售信贷模式 | 第37-38页 |
| 三、高度重视风险管理 | 第38页 |
| 四、交叉销售是亮点 | 第38页 |
| 第二节 安快银行的成功经验 | 第38-41页 |
| 一、富有创意的店内设计 | 第38-39页 |
| 二、无处不在的互动关系 | 第39页 |
| 三、因地制宜的分店管理 | 第39-41页 |
| 第七章 我国社区银行的发展策略 | 第41-58页 |
| 第一节 社区银行的建立途径 | 第41-45页 |
| 一、整合民间资本来组建社区银行 | 第41-43页 |
| 二、农村金融机构走社区银行之路 | 第43-44页 |
| 三、股份制商业银行发展社区支行 | 第44-45页 |
| 第二节社区银行的发展策略 | 第45-55页 |
| 一、网点上移，走高大上路线 | 第45-47页 |
| 二、基于普通网点经营效率比较分析 | 第47-51页 |
| 三、网点下沉，着力发展关系型信贷 | 第51页 |
| 四、基于博弈模型信贷路径选择分析 | 第51-54页 |
| 五、开拓创新性体验式服务 | 第54页 |
| 六、注重有效客户稳定提升 | 第54-55页 |
| 第三节 构建高效的监管体系 | 第55-56页 |
| 一、完善对社区银行的立法 | 第55页 |
| 二、建立银行内部控制制度 | 第55-56页 |
| 三、完善社会监督举报机制 | 第56页 |
| 第四节 完善配套的机制建设 | 第56-58页 |
| 一、推进存款保险制度的建设 | 第56-57页 |
| 二、大力完善征信体系的建设 | 第57-58页 |
| 第八章 结论 | 第58-60页 |
| 参考文献 | 第60-63页 |
| 致谢 | 第63-64页 |
| 攻读硕士学位期间发表的科研成果及获奖情况 | 第64页 |