| 摘要 | 第1-8页 |
| Abstract | 第8-14页 |
| 1. 引言 | 第14-25页 |
| ·选题背景及意义 | 第14-20页 |
| ·选题背景 | 第14-16页 |
| ·选题意义 | 第16-20页 |
| ·研究目的和内容 | 第20-22页 |
| ·研究目的 | 第20-21页 |
| ·研究内容 | 第21-22页 |
| ·研究方法 | 第22-23页 |
| ·论文的创新 | 第23-25页 |
| 2. 文献综述 | 第25-35页 |
| ·风险管理理念综述 | 第25-32页 |
| ·风险的概念 | 第25页 |
| ·风险管理 | 第25-26页 |
| ·商业银行风险及商业银行风险管理 | 第26-31页 |
| ·商业银行风险管理效率 | 第31页 |
| ·商业银行风险管理效率指标---资本充足率 | 第31-32页 |
| ·商业银行风险管理效率的决定因素 | 第32-35页 |
| ·商业银行经营层面对风险管理效率的决定因素 | 第32-33页 |
| ·商业银行行业层面对风险管理效率的决定因素 | 第33页 |
| ·宏观经济周期层面对风险管理效率的决定因素 | 第33-34页 |
| ·文献综述小结 | 第34-35页 |
| 3. 我国商业银行风险管理现状 | 第35-39页 |
| ·我国商业银行风险管理现况分析 | 第35-36页 |
| ·巴塞尔协议在中国的实践 | 第36-39页 |
| 4. 研究方法 | 第39-49页 |
| ·变量的选取 | 第39-46页 |
| ·因变量选取与描述 | 第39-41页 |
| ·自变量的选取与描述 | 第41-46页 |
| ·面板数据及模型 | 第46-47页 |
| ·面板数据 | 第46页 |
| ·面板数据模型 | 第46-47页 |
| ·模型的假设检验 | 第47-49页 |
| 5. 实证研究 | 第49-64页 |
| ·数据来源与说明 | 第49-51页 |
| ·实证分析 | 第51-58页 |
| ·全面风险因子(Enterprise Risk Factor) | 第51-55页 |
| ·模型的选择与建立 | 第55-58页 |
| ·实证结果 | 第58-64页 |
| ·变量的描述性统计和相关性统计结果 | 第58页 |
| ·模型实证结果和经济解释 | 第58-64页 |
| 6. 结论 | 第64-68页 |
| ·本文结论 | 第64-65页 |
| ·政策性建议 | 第65-66页 |
| ·论文不足之处 | 第66-67页 |
| ·研究展望 | 第67-68页 |
| 参考文献 | 第68-73页 |
| 后记 | 第73-74页 |
| 致谢 | 第74页 |