| 内容提要 | 第1-6页 |
| 第一部分： 国有商业银行股份制改革与上市的理论基础 | 第6-12页 |
| 一、 现行国有商业银行产权制度导致巨大的外部性是产权制度改革的主要原因 | 第6-8页 |
| （一） 西方产权学派对国有产权下导致的外部性的论述 | 第6-7页 |
| （二） 现代西方产要理论提出了国有产权代理制下的外部性问题，对我国目前国有商业银行产权制度改革的理论意义 | 第7-8页 |
| 二、 股份制产权制度下的两权分离是现代企业的根本特征，也是解决国有产权制度下外部性的有效途径和国有商业银行产权制度改革的必然选择 | 第8-10页 |
| （一） 西方两权分离理论对两权分离的意义的论述 | 第8-9页 |
| （二） 两权分离理论对我国国有商业银行现行产权制度的理论意义 | 第9-10页 |
| 三、 股份制度改造并上市是我国国有商业银行解决两权分离产生的代理问题的有效途径 | 第10-12页 |
| （一） 两权分离产生的代理问题及解决办法 | 第10-11页 |
| （二） 上市对解决我国国有商业银行两权分离条件下的代理问题的积极意义 | 第11-12页 |
| 第二部分： 国有商业银行股份制改革和上市对提高我国金融效率的战略性意义 | 第12-18页 |
| 一、 金融效率与金融资源配置的帕累托最优 | 第12-14页 |
| （一） 金融资源与金融效率的含义 | 第12页 |
| （二） 帕累托最优及其条件 | 第12-14页 |
| 二、 影响我国金融效率的主要因素 | 第14-15页 |
| （一） 信息不完全与不对称 | 第14-15页 |
| （二） 金融资源配置的市场机制不健全 | 第15页 |
| （三） 外部性 | 第15页 |
| 三、 国有商业银行产权制度改革与上市对提高我国金融效率的战略意义 | 第15-18页 |
| （一） 有利于减少资源配置过程中的信息不完全与不对称，降低交易成本 | 第16-17页 |
| （二） 促进金融资源配置市场机制的完善，减少资源配置过程中的外部性，并促进我国金融市场特别是资本市场的发展 | 第17-18页 |
| 第三部分： 中外国有商业银行产权制度的比较与借鉴 | 第18-24页 |
| 一、 国外国有商业银行产权制度的特征 | 第18-20页 |
| （一） 国外国有商业银行产权制度概况 | 第18-19页 |
| （二） 国外国有商业银行产权制度的主要股权结构形式 | 第19页 |
| （三） 国外国有商业银行产权制度的组织形式 | 第19-20页 |
| （四） 国外国有商业银行产权制度发展变化趋势 | 第20页 |
| 二、 我国国有商业银行产权制度特征 | 第20-22页 |
| （一） 我国国有商业银行产权制度概况 | 第20-21页 |
| （二） 我国国有商业银行产权制度组织形式 | 第21-22页 |
| 三、 国外国有商业银行产权制度对我国的借鉴 | 第22-24页 |
| 第四部分： 股份制改革和上市的模式、步骤和要解决的问题 | 第24-40页 |
| 一、 国有商业银行股份制改革和上市模式选择 | 第24-35页 |
| （一） 主要模式 | 第24-34页 |
| 1、 国内上市模式 | 第25-32页 |
| 2、 境外上市模式 | 第32-34页 |
| （二） 模式选择 | 第34-35页 |
| 二、 国有商业银行股份制改革和上市步骤设想 | 第35-38页 |
| 三、 国有商业银行股份制改革和上市要解决的几个问题 | 第38-40页 |
| 参考资料 | 第40-43页 |
| 结束语 | 第43页 |
