| 摘要 | 第1-6页 |
| ABSTRACT | 第6-7页 |
| 1 绪论 | 第7-13页 |
| ·论文研究背景、目的及意义 | 第7-8页 |
| ·选题的目的 | 第7页 |
| ·选题的意义 | 第7-8页 |
| ·文献综述 | 第8-12页 |
| ·国外研究现状 | 第8-10页 |
| ·国内研究现状 | 第10-12页 |
| ·研究的思路与方法 | 第12-13页 |
| 2 银行操作风险概述 | 第13-20页 |
| ·银行操作风险的基本含义 | 第13页 |
| ·巴塞尔委员会的操作风险定义 | 第13-14页 |
| ·部分国外知名银行的操作风险定义 | 第14-15页 |
| ·本文作者的观点 | 第15页 |
| ·银行操作风险的细分 | 第15-20页 |
| 3 基层商业银行操作风险及管理现状分析 | 第20-27页 |
| ·基层商业银行操作风险损失事件及分析 | 第20-23页 |
| ·建行辽宁省分行基层行操作风险损失概况 | 第20-22页 |
| ·建行辽宁省分行基层行操作风险损失的类型和结构比例 | 第22-23页 |
| ·建行辽宁省分行基层行操作风险部门损失和单笔损失情况 | 第23页 |
| ·小结 | 第23页 |
| ·基层商业银行操作风险形成原因 | 第23-25页 |
| ·基层商业银行操作风险管理现状 | 第25-27页 |
| ·基层商业银行操作风险管理组织结构 | 第25-26页 |
| ·基层商业银行操作风险管理特征 | 第26-27页 |
| 4 对基层商业银行操作风险进行量化实证分析 | 第27-38页 |
| ·样本银行概况 | 第27页 |
| ·度量方法的选择 | 第27-28页 |
| ·操作风险与经济资本 | 第28-29页 |
| ·经济资本的含义 | 第28页 |
| ·经济资本在操作风险管理中的作用 | 第28-29页 |
| ·量化实证分析 | 第29-38页 |
| ·收入模型 | 第29-36页 |
| ·使用具体损失对模型的有效性进行验证 | 第36页 |
| ·从实证分析结果中得出的几点结论 | 第36-38页 |
| 5 对策与建议 | 第38-45页 |
| ·防范的措施 | 第38-40页 |
| ·建立有效的内部控制系统 | 第38页 |
| ·持续性的经营管理 | 第38-39页 |
| ·全力发展信息技术系统 | 第39页 |
| ·强化风险控制文化建设 | 第39页 |
| ·提高操作风险管理技术 | 第39页 |
| ·探索经济资本约束的绩效考核机制 | 第39-40页 |
| ·控制的手段 | 第40-43页 |
| ·以基层商业银行的国际业务中信用证业务为例,识别国际结算业务操作风险点、风险类别及控制措施 | 第40-41页 |
| ·以基层商业银行的单位存款业务为例,识别会计业务操作风险点、风险类别及防范措施 | 第41-43页 |
| ·以基层商业银行的活期储蓄存款业务为例,识别零售业务操作风险点、风险类别及控制措施 | 第43页 |
| ·规避的策略 | 第43-44页 |
| ·引入基层商业银行的操作风险保险 | 第43-44页 |
| ·采用业务外包方式转移操作风险 | 第44页 |
| ·提取操作风险准备金和分配资本金 | 第44页 |
| ·结论的局限性及有待进一步研究的问题 | 第44-45页 |
| 致谢 | 第45-46页 |
| 参考文献 | 第46-48页 |
| 附录 | 第48-49页 |
