银行小微信贷业务内部控制优化研究--以C分行为例
| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5-6页 |
| 1 绪论 | 第10-20页 |
| 1.1 研究背景 | 第10-11页 |
| 1.2 研究目的与意义 | 第11-12页 |
| 1.2.1 研究目的 | 第11页 |
| 1.2.2 研究意义 | 第11-12页 |
| 1.3 文献综述 | 第12-17页 |
| 1.3.1 内部控制相关研究 | 第12-13页 |
| 1.3.2 商业银行内部控制相关研究 | 第13-15页 |
| 1.3.3 小微企业融资相关研究 | 第15-16页 |
| 1.3.4 文献述评 | 第16-17页 |
| 1.4 研究方法和技术路线 | 第17-20页 |
| 1.4.1 研究方法 | 第17页 |
| 1.4.2 技术路线 | 第17-20页 |
| 2 概念界定与理论基础 | 第20-28页 |
| 2.1 概念界定 | 第20-23页 |
| 2.1.1 互联网金融 | 第20页 |
| 2.1.2 小微企业 | 第20-22页 |
| 2.1.3 信贷风险 | 第22-23页 |
| 2.2 理论基础 | 第23-28页 |
| 2.2.1 互联网长尾理论 | 第23-24页 |
| 2.2.2 信息不对称理论 | 第24页 |
| 2.2.3 全面风险管理理论 | 第24-25页 |
| 2.2.4 内部控制理论 | 第25-28页 |
| 3 C分行小微信贷业务内部控制现状 | 第28-40页 |
| 3.1 C分行基本情况 | 第28-30页 |
| 3.1.1 C分行简介 | 第28页 |
| 3.1.2 C分行信贷经营情况 | 第28-30页 |
| 3.1.3 C分行信贷业务互联网化 | 第30页 |
| 3.2 小微信贷业务内部控制的组织层面现状 | 第30-33页 |
| 3.2.1 C分行内部控制体系 | 第30-31页 |
| 3.2.2 C分行内部控制体系的运营 | 第31-32页 |
| 3.2.3 C分行内控合规 | 第32-33页 |
| 3.3 小微信贷业务内部控制的业务层面现状 | 第33-40页 |
| 3.3.1 小微信贷业务流程 | 第33页 |
| 3.3.2 线下信贷业务流程关键风险点 | 第33-36页 |
| 3.3.3 线上信贷业务流程关键风险点 | 第36-38页 |
| 3.3.4 C分行信贷业务内控合规评价 | 第38-40页 |
| 4 C分行小微信贷业务内部控制的问题分析 | 第40-46页 |
| 4.1 控制环境层面 | 第40-41页 |
| 4.1.1 信贷文化缺失 | 第40页 |
| 4.1.2 人力政策滞后 | 第40-41页 |
| 4.2 风险评估层面 | 第41-42页 |
| 4.2.1 风险评估机制不健全 | 第41页 |
| 4.2.2 风险预警措施薄弱 | 第41-42页 |
| 4.3 控制活动层面 | 第42页 |
| 4.3.1 贷前贷中流程控制不完善 | 第42页 |
| 4.3.2 贷后管理执行力不足 | 第42页 |
| 4.4 信息与沟通层面 | 第42-43页 |
| 4.4.1 信息系统运用不足 | 第42-43页 |
| 4.4.2 内部管理沟通不畅 | 第43页 |
| 4.5 内部监督层面 | 第43-46页 |
| 4.5.1 执行督察政策不力 | 第43页 |
| 4.5.2 同级部门之间内部评价有待加强 | 第43页 |
| 4.5.3 银行互联网化内部审计不适应 | 第43-46页 |
| 5 C分行小微信贷业务内部控制的优化建议 | 第46-52页 |
| 5.1 控制环境的优化建议 | 第46-47页 |
| 5.1.1 加强信贷合规文化建设 | 第46-47页 |
| 5.1.2 加强人才队伍的建设 | 第47页 |
| 5.2 风险评估的优化建议 | 第47-48页 |
| 5.2.1 增强信贷业务风险的识别与评估 | 第47-48页 |
| 5.2.2 建立贷款风险预警管理平台 | 第48页 |
| 5.3 控制活动的优化建议 | 第48-50页 |
| 5.3.1 加强业务全流程控制活动 | 第48-49页 |
| 5.3.2 金融科技助力流程优化 | 第49-50页 |
| 5.4 信息与沟通的优化建议 | 第50页 |
| 5.4.1 促进信息技术创新 | 第50页 |
| 5.4.2 建立长效沟通传递机制 | 第50页 |
| 5.5 监督层面的优化建议 | 第50-52页 |
| 5.5.1 完善督察制度 | 第50-51页 |
| 5.5.2 完善内部控制的评价机制 | 第51页 |
| 5.5.3 智能技术支持内部审计转型 | 第51-52页 |
| 6 结论与展望 | 第52-54页 |
| 6.1 研究结论 | 第52页 |
| 6.2 研究展望 | 第52-54页 |
| 致谢 | 第54-55页 |
| 参考文献 | 第55-58页 |
| 个人简历、在学期间发表的学术论文及取得的研究成果 | 第58页 |
