| 摘要 | 第3-4页 |
| abstract | 第4页 |
| 第1章 绪论 | 第7-13页 |
| 1.1 研究背景 | 第7-8页 |
| 1.2 研究意义 | 第8-9页 |
| 1.3 研究内容与方法 | 第9-13页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第9-10页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第10-13页 |
| 第2章 商业银行信贷风险研究综述 | 第13-27页 |
| 2.1 国内外研究综述 | 第13-17页 |
| 2.1.1 国内相关研究综述 | 第13-15页 |
| 2.1.2 国外相关研究综述 | 第15-17页 |
| 2.2 商业银行信贷风险概述 | 第17-21页 |
| 2.2.1 商业银行信贷风险的内涵与特征 | 第18-19页 |
| 2.2.2 商业银行信贷风险的分类 | 第19-20页 |
| 2.2.3 商业银行信贷风险管理模式的发展 | 第20-21页 |
| 2.3 商业银行信贷风险评价方法 | 第21-22页 |
| 2.4 商业银行信贷风险评价的理论基础 | 第22-27页 |
| 2.4.1 信贷风险管理理论 | 第22-24页 |
| 2.4.2 风险评价的过程 | 第24-25页 |
| 2.4.3 风险评价后的对应策略 | 第25-27页 |
| 第3章 H城商行信贷业务现状分析 | 第27-37页 |
| 3.1 H城商行信贷业务现状 | 第27-30页 |
| 3.1.1 H城商行信贷业务开展情况 | 第27-29页 |
| 3.1.2 H城商行信贷产品介绍 | 第29-30页 |
| 3.2 H城商行信贷风险管理与评价情况 | 第30-33页 |
| 3.2.1 H城商行信贷风险管理情况 | 第30-32页 |
| 3.2.2 H城商行信贷风险评价情况 | 第32-33页 |
| 3.3 H城商行风险管理与评价存在的问题 | 第33-37页 |
| 3.3.1 信贷风险管理体制不健全 | 第34页 |
| 3.3.2 信贷风险意识薄弱 | 第34-35页 |
| 3.3.3 缺少健全的担保体系 | 第35-36页 |
| 3.3.4 对市场风险缺乏重视 | 第36-37页 |
| 第4章 H城商行信贷风险评价 | 第37-53页 |
| 4.1 基于信贷业务评分卡的信贷风险评价 | 第37-38页 |
| 4.2 信贷业务评分卡的建立 | 第38-45页 |
| 4.2.1 信贷业务评分卡权重的确认 | 第39-40页 |
| 4.2.2 借款人基本情况 | 第40-41页 |
| 4.2.3 借款人经济情况 | 第41-42页 |
| 4.2.4 借款人信用情况 | 第42-43页 |
| 4.2.5 借款人工作情况 | 第43-44页 |
| 4.2.6 抵押物情况 | 第44-45页 |
| 4.3 基于Logistic二分类回归分析的违约率判定 | 第45-49页 |
| 4.3.1 Logistic回归分析模型概述 | 第45-46页 |
| 4.3.2 H城商行信贷业务违约率模型的建立 | 第46-48页 |
| 4.3.3 模型拟合度检验 | 第48-49页 |
| 4.4 信贷业务评分卡的得分分布与等级判定 | 第49-51页 |
| 4.4.1 信贷业务评分卡的得分分布 | 第49-50页 |
| 4.4.2 等级判定规则 | 第50页 |
| 4.4.3 风险等级判定 | 第50-51页 |
| 4.5 评价结果 | 第51-53页 |
| 第5章 H城商行信贷风险评价的改善建议 | 第53-59页 |
| 5.1 完善信贷管理体系 | 第53-54页 |
| 5.2 加强信贷业务中的风险控制 | 第54-55页 |
| 5.3 优化贷款的担保方式 | 第55-56页 |
| 5.4 健全风险防控机制 | 第56-59页 |
| 第6章 结论与展望 | 第59-61页 |
| 6.1 研究结论 | 第59-60页 |
| 6.2 未来研究展望 | 第60-61页 |
| 参考文献 | 第61-65页 |
| 致谢 | 第65页 |