| 摘要 | 第3-4页 |
| Abstract | 第4-5页 |
| 第1章 绪论 | 第8-20页 |
| 1.1 选题背景和意义 | 第8-10页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第8-9页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第9-10页 |
| 1.2 相关概念界定 | 第10-12页 |
| 1.2.1 利息收入 | 第10页 |
| 1.2.2 非利息收入 | 第10-11页 |
| 1.2.3 非利息收入与表外业务收入、中间业务收入的关系 | 第11-12页 |
| 1.3 国内外研究综述 | 第12-16页 |
| 1.3.1 国外研究现状 | 第12-15页 |
| 1.3.2 国内研究综述 | 第15-16页 |
| 1.3.3 国内外研究的简单评述与启示 | 第16页 |
| 1.4 研究内容与研究方法 | 第16-18页 |
| 1.4.1 研究内容 | 第16-17页 |
| 1.4.2 研究方法 | 第17-18页 |
| 1.5 可能的创新与需要进一步研究的问题 | 第18-20页 |
| 1.5.1 可能的创新 | 第18页 |
| 1.5.2 需要进一步研究的问题 | 第18-20页 |
| 第2章 我国商业银行非利息收入现状 | 第20-26页 |
| 2.1 非利息收入绝对量现状 | 第20-21页 |
| 2.1.1 上市商业银行收入情况 | 第20页 |
| 2.1.2 国有与股份制银行收入现状 | 第20-21页 |
| 2.2 非利息收入相对量现状 | 第21-23页 |
| 2.2.1 上市商业银行占比情况 | 第21页 |
| 2.2.2 国有及股份制商业银行占比情况 | 第21-23页 |
| 2.3 非利息收入结构现状 | 第23-26页 |
| 2.3.1 上市银行非利息收入结构情况 | 第23-24页 |
| 2.3.2 国有及股份制银行非利息收入结构情况 | 第24-26页 |
| 第3章 非利息收入对我国上市商业银行风险的影响的理论分析 | 第26-31页 |
| 3.1 非利息收入增加商业银行风险的机制 | 第26-28页 |
| 3.1.1 非利息收入客户关系不稳定 | 第26页 |
| 3.1.2 非利息收入顺经济周期波动 | 第26-27页 |
| 3.1.3 各项非利息收入风险特征 | 第27-28页 |
| 3.1.4 非利息收入增大风险管理难度 | 第28页 |
| 3.2 非利息收入降低商业银行风险的理论基础—资产组合理论 | 第28-31页 |
| 第4章 非利息收入对我国商业银行风险的影响的实证分析 | 第31-48页 |
| 4.1 样本选取与数据来源 | 第31页 |
| 4.1.1 样本选取 | 第31页 |
| 4.1.2 数据来源 | 第31页 |
| 4.2 变量选取与设计 | 第31-35页 |
| 4.2.1 被解释变量的选取与设计 | 第31-32页 |
| 4.2.2 解释变量的选取与设计 | 第32-35页 |
| 4.3 变量的描述性统计、相关性分析和单位根检验 | 第35-38页 |
| 4.3.1 变量的描述性统计 | 第35-37页 |
| 4.3.2 相关性分析 | 第37页 |
| 4.3.3 面板单位根检验 | 第37-38页 |
| 4.4 实证方法的选取、模型设定及实证结果 | 第38-45页 |
| 4.4.1 实证方法的选取 | 第38-39页 |
| 4.4.2 实证模型设定 | 第39-40页 |
| 4.4.3 非利息收入对我国上市商业银行盈利风险影响的实证结果 | 第40-42页 |
| 4.4.4 各项非利息收入对我国上市商业银行盈利风险和信用风险性影响的实证结果 | 第42-45页 |
| 4.5 实证结果分析 | 第45-48页 |
| 4.5.1 实证结论 | 第45-46页 |
| 4.5.2 原因分析 | 第46-48页 |
| 第5章 结论与政策建议 | 第48-53页 |
| 5.1 研究结论 | 第48-49页 |
| 5.2 相关政策建议 | 第49-53页 |
| 参考文献 | 第53-56页 |
| 在读期间发表的学术论文及研究成果 | 第56-57页 |
| 后记 | 第57页 |
