| 摘要 | 第3-5页 |
| Abstract | 第5-7页 |
| 绪论 | 第13-44页 |
| 一、选题背景和意义 | 第13-18页 |
| (一) 选题背景 | 第13-15页 |
| (二) 选题意义 | 第15-18页 |
| 二、研究综述 | 第18-37页 |
| (一) 分权学说探寻 | 第18-21页 |
| (二) 金融监管相关理论 | 第21-30页 |
| (三) 研究评价与努力方向 | 第30-37页 |
| 三、研究思路及方法 | 第37-41页 |
| (一) 研究思路 | 第37-40页 |
| (二) 研究方法 | 第40-41页 |
| 四、论文的创新与不足 | 第41-44页 |
| (一) 可能的创新 | 第41-42页 |
| (二) 存在的不足 | 第42-44页 |
| 第一章 中国金融监管体制局限性分析 | 第44-62页 |
| 一、中国金融监管发展历程 | 第44-49页 |
| (一) 1979年前计划经济金融强行管制时期 | 第45-46页 |
| (二) 1979年至1992年央行统一集中监管时期 | 第46-47页 |
| (三) 1992年至2003年分业监管体系形成时期 | 第47页 |
| (四) 2003年至今监管体系不断调整发展时期 | 第47-49页 |
| 二、国家金融监管的垄断弊端 | 第49-54页 |
| (一) 分业监管模式易造成协调机制的运行无力 | 第49-50页 |
| (二) 监管覆盖范围狭窄易形成交叉监管真空 | 第50-51页 |
| (三) 传统金融监管体制限制金融创新 | 第51-52页 |
| (四) 简单模糊的监管目标形成对地方经济发展的制约 | 第52-53页 |
| (五) 监管机构的统一集中反衬出地方金融监管权的缺失 | 第53-54页 |
| 三、地方金融监管的多重困境 | 第54-58页 |
| (一) 监管授权无据且地位不明晰 | 第54-55页 |
| (二) 监管权力没有下移造成地方监管乏力 | 第55-56页 |
| (三) 监管主体多元化职能职责界定不清 | 第56页 |
| (四) 地方金融立法滞后且监管法律依据缺失 | 第56-57页 |
| (五) 监管目标模糊且有效性不足 | 第57-58页 |
| 四、云南金融监管的问题显现 | 第58-62页 |
| (一) 监管主体多元化,行政管理层面横向监管职能分离 | 第58-59页 |
| (二) 监管主体缺乏监管权,体制运行权力基础缺失 | 第59页 |
| (三) 监管机构不健全,管理团队职业素养不适应 | 第59-60页 |
| (四) 金融立法缺失,监管基础的法制保障性明显不足 | 第60-61页 |
| (五) 监管理念和目标单一,侧重市场创新忽视风险防范 | 第61-62页 |
| 第二章 西方金融监管发展经验借鉴 | 第62-76页 |
| 一、金融监管历史演进 | 第62-66页 |
| (一) 20世纪30年代前自由市场中的松散型金融监管 | 第62-63页 |
| (二) 20世纪30年代至70年代的全面管制型金融监管 | 第63-64页 |
| (三) 20世纪70年代至90年代的效率追求型金融监管 | 第64-65页 |
| (四) 20世纪90年代至今兼顾安全与效率的金融监管 | 第65-66页 |
| 二、发达国家金融监管模式选择 | 第66-71页 |
| (一) 美国模式 | 第67-68页 |
| (二) 英国模式 | 第68-69页 |
| (三) 日本模式 | 第69-71页 |
| 三、国际金融监管发展趋势研判 | 第71-73页 |
| (一) 分业监管逐步走向统一监管 | 第71-72页 |
| (二) 功能监管逐渐成为发展势趋 | 第72页 |
| (三) 监管目标转向安全与高效 | 第72页 |
| (四) 制度设计注重与经营的相互匹配 | 第72-73页 |
| (五) 监管方式更加重视内控和自律 | 第73页 |
| 四、他山之石益于中国金融监管的启示 | 第73-76页 |
| (一) 推进分业监管转向功能性监管 | 第74页 |
| (二) 构建统一集中的的分权型监管架构 | 第74页 |
| (三) 构建立体分层的监管法律制度体系 | 第74-75页 |
| (四) 建全金融监管自律社会化机制 | 第75页 |
| (五) 积极参与国际间金融监管合作 | 第75-76页 |
| 第三章 金融监管体制重塑发展动因分析 | 第76-97页 |
| 一、金融监管改革发展动力：金融创新 | 第76-82页 |
| (一) 金融创新与监管博弈贯穿金融发展进程 | 第77-78页 |
| (二) 金融监管发展动力源于金融创新 | 第78-80页 |
| (三) 金融创新积极推动金融监管体制变革 | 第80-82页 |
| 二、金融监管体制变革方向确认：民生需求 | 第82-88页 |
| (一) 金融民生化实践探索的云南样本 | 第82-85页 |
| (二) 金融民生化功能承载的现实意义 | 第85-86页 |
| (三) 金融民生化引领金融监管体制革新 | 第86-88页 |
| 三、金融监管体制重构现实压力：金融风险 | 第88-97页 |
| (一) 金融风险现实倒逼金融监管体制重塑适应调整 | 第89-91页 |
| (二) 金融风险政策引领金融监管体制改革趋势走向 | 第91-93页 |
| (三) 地方金融风险实例折射金融监管体制变革必然 | 第93-97页 |
| 第四章 分权架构一：政府管理系统内的行政分权——基于权力顶层设计分析 | 第97-114页 |
| 一、金融监管权来源与监管资源配置 | 第97-101页 |
| (一) 政府行政监管之逻辑 | 第98-99页 |
| (二) 行政权强制性之基础 | 第99-100页 |
| (三) 监管权力配置之缺陷 | 第100-101页 |
| 二、横向优化：构建权威监管主体 | 第101-107页 |
| (一) 分业监管运作体制分析 | 第101-104页 |
| (二) 完善国家金融监管体制 | 第104-107页 |
| 三、纵向放权：下沉金融监管权力 | 第107-114页 |
| (一) 地方金融监管必然分析 | 第107-110页 |
| (二) 分权强化地方金融监管 | 第110-114页 |
| 第五章 分权架构二：法治监管环境下的立法分权——基于金融法治需求分析 | 第114-133页 |
| 一、我国金融监管立法现状 | 第114-119页 |
| (一) 金融监管立法追溯 | 第115-116页 |
| (二) 金融监管立法弊端 | 第116-119页 |
| 二、适应需求：完善国家层面金融立法 | 第119-124页 |
| (一) 融入金融全球化 | 第119-120页 |
| (二) 开放性法律移植与创新 | 第120-121页 |
| (三) 根植适度监管立法理念 | 第121-122页 |
| (四) 前瞻性需求立法 | 第122-124页 |
| 三、依法行政：强化地方层面金融立法 | 第124-133页 |
| (一) 地方金融发展倒逼立法的逻辑分析 | 第125-128页 |
| (二) 地方金融立法实践的创新性探索 | 第128-133页 |
| 第六章 分权架构三：公私合力共治中的政社分权——基于监管效率提升分析 | 第133-150页 |
| 一、监管效率制约因素分析 | 第133-137页 |
| (一) 监管目标及价值取向的深层次诱因 | 第134-135页 |
| (二) 公权干预市场的政府职能越界因素 | 第135-136页 |
| (三) 市场监管主体的自身能力不足原因 | 第136-137页 |
| 二、限制公权：提升金融监管效能 | 第137-143页 |
| (一) 弱化行政管制,收缩政府对市场的过度干预 | 第137-139页 |
| (二) 注重公权约束,构建监管绩效评估激励机制 | 第139-141页 |
| (三) 运用信息技术,适应监管方式和手段的现代化 | 第141-143页 |
| 三、拓展私权：推动多元化社会治理 | 第143-150页 |
| (一) 倡导政社分权,主动创新金融监管方式 | 第143-144页 |
| (二) 完善内控制度,有效发挥企业自主权 | 第144-147页 |
| (三) 发展社会组织,合理注重社会化多元监管 | 第147-150页 |
| 结语 | 第150-158页 |
| 一、研究结论：重塑金融监管分权体制架构 | 第150-153页 |
| 二、研究前景：金融监管体制分权趋势展望 | 第153-158页 |
| 参考文献 | 第158-165页 |
| 一、中文文献 | 第158-163页 |
| (一) 中文著作类 | 第158-160页 |
| (二) 译著 | 第160-161页 |
| (三) 中文论文 | 第161-163页 |
| 二、外文文献 | 第163-165页 |
| 致谢 | 第165页 |
