| 摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6页 |
| 第1章 绪论 | 第11-17页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第11-12页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第11-12页 |
| 1.1.2 选题意义 | 第12页 |
| 1.2 国内外文献综述 | 第12-15页 |
| 1.2.1 国外研究现状 | 第12-13页 |
| 1.2.2 国内研究现状 | 第13-15页 |
| 1.3 研究方法和框架 | 第15-17页 |
| 1.3.1 研究方法 | 第15页 |
| 1.3.2 研究框架 | 第15-17页 |
| 第2章 互联网金融背景下中小商业发展的理论基础 | 第17-22页 |
| 2.1 互联网金融的概念 | 第17-18页 |
| 2.1.1 互联网金融的内涵 | 第17页 |
| 2.1.2 互联网金融的特征 | 第17-18页 |
| 2.2 互联网金融发展的理论依据 | 第18-20页 |
| 2.2.1 长尾理论 | 第18页 |
| 2.2.2 平台经济理论 | 第18-19页 |
| 2.2.3 金融创新理论 | 第19-20页 |
| 2.3 互联网金融对中小商业银行影响的形成机理 | 第20-21页 |
| 2.3.1 资产负债规模的影响渠道 | 第20页 |
| 2.3.2 利润的影响渠道 | 第20-21页 |
| 2.4 本章小结 | 第21-22页 |
| 第3章 中小商业银行所受互联网金融模式的影响分析 | 第22-47页 |
| 3.1 互联网金融的发展 | 第22-30页 |
| 3.1.1 互联网金融发展的历程 | 第22-25页 |
| 3.1.2 互联网金融的发展模式 | 第25-30页 |
| 3.2 互联网金融对我国中小商业银行的影响 | 第30-46页 |
| 3.2.1 对负债规模产生的冲击 | 第31-35页 |
| 3.2.2 对资产规模的冲击 | 第35-38页 |
| 3.2.3 对利润产生的冲击 | 第38-46页 |
| 3.3 本章小结 | 第46-47页 |
| 第4章 互联网金融背景下A银行的发展案例分析 | 第47-61页 |
| 4.1 互联网金融发展对A银行的影响 | 第47-50页 |
| 4.1.1 互联网金融对A银行资产的影响 | 第47-48页 |
| 4.1.2 互联网金融对A银行负债的影响 | 第48-49页 |
| 4.1.3 互联网金融对A银行利润的影响 | 第49-50页 |
| 4.2 A银行应对互联网金融的业务模式创新 | 第50-54页 |
| 4.2.1 直销银行的内涵及特点 | 第50-52页 |
| 4.2.2 A直销银行的设立模式 | 第52-53页 |
| 4.2.3 A直销银行的发展契机 | 第53-54页 |
| 4.3 A银行应对互联网金融的产品创新 | 第54-58页 |
| 4.3.1 投资理财类产品的创新 | 第54-57页 |
| 4.3.2 代理类产品的创新 | 第57-58页 |
| 4.3.3 支付结算类产品的创新 | 第58页 |
| 4.4 A银行应对互联网金融发展的总体评价 | 第58-60页 |
| 4.4.1 A直销银行发展的成效 | 第58-59页 |
| 4.4.2 A直销银行发展的不足 | 第59-60页 |
| 4.5 本章小结 | 第60-61页 |
| 第5章 对我国中小商业银行应对互联网金融发展的政策建议 | 第61-65页 |
| 5.1 调整资源配置发展互联网金融 | 第61页 |
| 5.2 加强与互联网企业的合作 | 第61-62页 |
| 5.2.1 合作建立网络营销平台 | 第61-62页 |
| 5.2.2 合作完善信用评价体系 | 第62页 |
| 5.3 优化客户体验 | 第62-63页 |
| 5.3.1 加强金融产品的创新 | 第62-63页 |
| 5.3.2 改进银行的服务流程 | 第63页 |
| 5.4 提高风险管理水平 | 第63-64页 |
| 5.5 本章小结 | 第64-65页 |
| 结论 | 第65-67页 |
| 参考文献 | 第67-69页 |
| 致谢 | 第69页 |