| 摘要 | 第5-7页 |
| Abstract | 第7-8页 |
| 1 导论 | 第11-16页 |
| 1.1 研究背景 | 第11页 |
| 1.2 研究意义 | 第11-12页 |
| 1.3 研究目标 | 第12页 |
| 1.4 研究方法 | 第12-13页 |
| 1.4.1 案例分析法 | 第12页 |
| 1.4.2 SWOT分析法 | 第12-13页 |
| 1.4.3 实证研究法 | 第13页 |
| 1.5 国内外文献综述 | 第13-15页 |
| 1.5.1 国外文献综述 | 第13页 |
| 1.5.2 国内文献综述 | 第13-15页 |
| 1.6 特色与创新之处 | 第15-16页 |
| 2 互联网金融企业概述 | 第16-30页 |
| 2.1 互联网金融企业的定义 | 第16页 |
| 2.2 互联网金融企业构成 | 第16-18页 |
| 2.2.1 互联网巨头 | 第16-17页 |
| 2.2.2 实力雄厚的互联网公司 | 第17页 |
| 2.2.3 互联网金融创业公司 | 第17-18页 |
| 2.3 互联网金融企业发展现状 | 第18-30页 |
| 2.3.1 P2P网贷平台的发展现状 | 第20-24页 |
| 2.3.2 众筹平台的发展现状 | 第24-26页 |
| 2.3.3 第三场支付机构的发展现状 | 第26-30页 |
| 3 互联网金融企业与传统商业银行的比较 | 第30-35页 |
| 3.1 互联网金融企业发展快于商业银行发展 | 第30页 |
| 3.1.1 从金融服务的需求方面来看 | 第30页 |
| 3.1.2 从金融服务的供给方面来看 | 第30页 |
| 3.2 互联网金融企业与商业银行的SWOT分析 | 第30-35页 |
| 3.2.1 在实力与诚信度方面 | 第31-32页 |
| 3.2.2 在风险管理和控制方面 | 第32页 |
| 3.2.3 在科技体系的技术力量和新信息技术的运用能力方面 | 第32-33页 |
| 3.2.4 在客户服务理念以及隐私保护方面 | 第33-34页 |
| 3.2.5 在经营管理理念方面 | 第34-35页 |
| 4 互联网金融企业与银行业的竞争分析 | 第35-43页 |
| 4.1 互联网金融企业给银行业带来了“鲶鱼效应” | 第35-36页 |
| 4.2 互联网金融企业使商业银行中介角色弱化 | 第36-37页 |
| 4.3 互联网金融企业瓜分了商业银行的客户资源，影响金融消费者的消费习惯 | 第37-38页 |
| 4.3.1 互联网金融企业瓜分了商业银行的客户资源 | 第37-38页 |
| 4.3.2 互联网金融的发展影响了金融消费者的消费习惯 | 第38页 |
| 4.4 第三方支付模式打破了商业银行对于支付中介的垄断 | 第38-39页 |
| 4.5 商业银行的收入来源被蚕食，其盈利能力受到挑战 | 第39-41页 |
| 4.5.1 互联网金融企业对商业银行存贷利差收入的影响 | 第39-40页 |
| 4.5.2 互联网金融企业对银行手续费以及交易佣金收入的影响 | 第40-41页 |
| 4.6 双方竞争趋于同质化，急需合作空间 | 第41-43页 |
| 5 互联网金融企业与银行业的合作途径 | 第43-54页 |
| 5.1 宏观层面的合作途径 | 第43-46页 |
| 5.1.1 双方在信贷市场的互补，加快了“普惠金融”的目标的实现 | 第43-44页 |
| 5.1.2 在资金供给和需求的调节，加快了利率市场化的步伐 | 第44-46页 |
| 5.2 微观层面的合作途径 | 第46-54页 |
| 5.2.1 客户信息共享，加强征信系统建设 | 第46-47页 |
| 5.2.2 借鉴互联网金融，开创金融互联网 | 第47-50页 |
| 5.2.3 合作共同开发金融互联网产品 | 第50-52页 |
| 5.2.4 互联网金融企业与银行支付功能互补 | 第52页 |
| 5.2.5 银行可作为第三方支付机构的备付金存管银行 | 第52-54页 |
| 6 结论 | 第54-55页 |
| 参考文献 | 第55-57页 |
| 后记 | 第57-58页 |
