| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5-6页 |
| 第1章 绪论 | 第10-20页 |
| 1.1 研究背景 | 第10-15页 |
| 1.1.1 现实背景 | 第10-11页 |
| 1.1.2 理论背景 | 第11-15页 |
| 1.2 研究意义 | 第15-17页 |
| 1.3 研究内容 | 第17页 |
| 1.4 研究方法 | 第17-18页 |
| 1.4.1 文献资料法 | 第17页 |
| 1.4.2 逻辑分析法 | 第17-18页 |
| 1.4.3 描述性研究法 | 第18页 |
| 1.5 本文创新点 | 第18-20页 |
| 第2章 银行小微企业信贷业务相关理论 | 第20-24页 |
| 2.1 小微企业的概念界定 | 第20页 |
| 2.2 小微企业信贷授信业务特点 | 第20-21页 |
| 2.2.1 贷款期限短频率高 | 第20-21页 |
| 2.2.2 违约风险高 | 第21页 |
| 2.2.3 贷款利率较高 | 第21页 |
| 2.3 小微企业信贷服务的基本理论 | 第21-24页 |
| 2.3.1 小银行优势理论 | 第21-22页 |
| 2.3.2 信贷配给理论 | 第22-23页 |
| 2.3.3 信息不对称理论 | 第23-24页 |
| 第3章 PF银行长春分行小微企业信贷业务发展现状 | 第24-32页 |
| 3.1 PF银行长春分行基本情况 | 第24页 |
| 3.2 银行小微企业信贷战略调整情况 | 第24-25页 |
| 3.3 银行小微企业信贷额度变化情况 | 第25-27页 |
| 3.4 银行小微企业信贷金融产品发展情况 | 第27-29页 |
| 3.5 银行小微企业信贷风险管理情况 | 第29-32页 |
| 第4章 PF银行长春分行小微企业信贷业务存在问题及原因 | 第32-42页 |
| 4.1 小微企业信贷业务存在的问题 | 第32-37页 |
| 4.1.1 未针对区域特点制定战略计划 | 第32页 |
| 4.1.2 专业化运营水平有待提高 | 第32-33页 |
| 4.1.3 创新性金融产品不足 | 第33-34页 |
| 4.1.4 信贷审批操作不规范 | 第34页 |
| 4.1.5 信贷风险管理不规范 | 第34-37页 |
| 4.2 小微企业信贷业务存在问题的原因 | 第37-42页 |
| 4.2.1 内部原因 | 第37-39页 |
| 4.2.2 外部原因 | 第39-42页 |
| 第5章 PF银行长春分行小微企业信贷业务发展的对策 | 第42-52页 |
| 5.1 改善小微企业信贷专业化运营水平 | 第42-43页 |
| 5.1.1 打造专业人才队伍 | 第42-43页 |
| 5.1.2 构建激励约束制度 | 第43页 |
| 5.2 提高小微企业金融产品的创新能力 | 第43-46页 |
| 5.2.1 明确产品的创新趋势 | 第44页 |
| 5.2.2 突出区域特色，拓展重点产品 | 第44-45页 |
| 5.2.3 构建独立的创新机制 | 第45-46页 |
| 5.3 完善小微企业的信贷业务审批 | 第46-48页 |
| 5.3.1 明确业务审批范围 | 第46-47页 |
| 5.3.2 构建独立审批系统 | 第47页 |
| 5.3.3 重视差异定价策略 | 第47-48页 |
| 5.4 加强小微企业信贷风险控制与管理 | 第48-52页 |
| 5.4.1 完善信贷风险管理机制 | 第48页 |
| 5.4.2 完善客户信息数据系统 | 第48-49页 |
| 5.4.3 健全信贷风险定价机制 | 第49-50页 |
| 5.4.4 建立客户升级退出机制 | 第50-52页 |
| 结论 | 第52-54页 |
| 参考文献 | 第54-56页 |
| 致谢 | 第56页 |