| 摘要 | 第2-3页 |
| ABSTRACT | 第3-4页 |
| 1 绪论 | 第7-13页 |
| 1.1 研究背景与意义 | 第7-8页 |
| 1.2 文献综述 | 第8-10页 |
| 1.2.1 贷款的行业结构研究 | 第8页 |
| 1.2.2 商业银行的绩效研究 | 第8-9页 |
| 1.2.3 贷款行业结构与商业银行绩效的关系研究 | 第9-10页 |
| 1.3 研究方法和主要内容 | 第10-11页 |
| 1.4 可能的创新与不足 | 第11-13页 |
| 1.4.1 创新之处 | 第11-12页 |
| 1.4.2 不足之处 | 第12-13页 |
| 2 贷款行业结构与商业银行经营绩效的理论分析 | 第13-18页 |
| 2.1 相关概念的界定 | 第13-15页 |
| 2.1.1 贷款与贷款行业结构 | 第13页 |
| 2.1.2 商业银行经营绩效 | 第13-15页 |
| 2.2 贷款行业结构对商业银行经营绩效影响的理论基础 | 第15-18页 |
| 2.2.1 信息不对称理论 | 第15-16页 |
| 2.2.2 贷款博弈理论 | 第16-18页 |
| 3 我国商业银行的贷款行业结构及其经营绩效分析 | 第18-27页 |
| 3.1 我国商业银行的贷款行业结构 | 第18-23页 |
| 3.1.1 我国商业银行贷款行业结构现状 | 第18-21页 |
| 3.1.2 我国商业银行贷款行业结构特点 | 第21-22页 |
| 3.1.3 我国商业银行贷款行业结构形成原因 | 第22-23页 |
| 3.2 我国商业银行的经营绩效 | 第23-27页 |
| 3.2.1 收益性分析 | 第23-25页 |
| 3.2.2 风险性分析 | 第25-27页 |
| 4 贷款行业结构对商业银行经营绩效影响的实证分析 | 第27-41页 |
| 4.1 面板数据研究方法 | 第27-29页 |
| 4.2 变量选取与描述性统计 | 第29-32页 |
| 4.2.1 变量的选取 | 第29-30页 |
| 4.2.2 变量的描述性统计 | 第30-32页 |
| 4.3 实证检验及结果分析 | 第32-39页 |
| 4.3.1 数据的平稳性和协整检验 | 第32-35页 |
| 4.3.2 模型构建与选择 | 第35-36页 |
| 4.3.3 回归结果分析 | 第36-39页 |
| 4.4 贷款行业结构对不同类型上市商业银行经营绩效的影响 | 第39-41页 |
| 5 结论建议 | 第41-44页 |
| 5.1 研究结论 | 第41-42页 |
| 5.2 相关建议 | 第42-44页 |
| 参考文献 | 第44-47页 |
| 后记 | 第47-48页 |