| 摘要 | 第1-5页 |
| Abstract | 第5-9页 |
| 第一章 引言 | 第9-11页 |
| ·研究背景 | 第9页 |
| ·研究目的和意义 | 第9-10页 |
| ·研究内容和框架 | 第10页 |
| ·创新与不足 | 第10-11页 |
| 第二章 文献综述 | 第11-12页 |
| ·P2P 网络信贷的意义 | 第11页 |
| ·国内相关文献 | 第11-12页 |
| ·国外相关文献 | 第12页 |
| 第三章 P2P 网络信贷概述 | 第12-18页 |
| ·P2P 网络信贷的含义 | 第13页 |
| ·P2P 网络信贷的交易模式 | 第13页 |
| ·P2P 网络信贷的信贷特点 | 第13-16页 |
| ·P2P 网络信贷的发展规模 | 第16-18页 |
| ·国内 P2P 网络信贷的发展规模 | 第16页 |
| ·国内 P2P 网络信贷交易发展规模 | 第16-18页 |
| 第四章 宜信公司 P2P 网络信贷现状 | 第18-22页 |
| ·宜信公司简介 | 第18页 |
| ·宜信公司发展历程 | 第18页 |
| ·宜信公司 P2P 网络信贷的网点分布 | 第18页 |
| ·宜信公司 P2P 网络信贷运作模式 | 第18-19页 |
| ·线上线下结合模式 | 第18-19页 |
| ·债权转让模式 | 第19页 |
| ·宜信公司 P2P 网络信贷的安全保障 | 第19-21页 |
| ·风险控制 | 第19-20页 |
| ·数据安全 | 第20页 |
| ·隐私安全 | 第20-21页 |
| ·实力保障 | 第21页 |
| ·宜信公司 P2P 网络信贷规模 | 第21-22页 |
| 第五章 宜信公司 P2P 网络信贷存在的问题 | 第22-25页 |
| ·个人信用信息和信贷技术存在风险 | 第22-23页 |
| ·信贷流程不完善 | 第23页 |
| ·公司运营的成本较高 | 第23页 |
| ·流动性风险较大 | 第23页 |
| ·债权转让模式存在的风险 | 第23-24页 |
| ·宜信公司信息缺乏透明度 | 第24页 |
| ·监管存在法律空白 | 第24-25页 |
| 第六章 国外成熟 P2P 网络信贷的实践及启示 | 第25-28页 |
| ·国外成熟 P2P 网络信贷的实践 | 第25-28页 |
| ·英国 Zopa | 第25-26页 |
| ·美国Prosper | 第26-27页 |
| ·美国 Kiva | 第27-28页 |
| ·国外成功经验对宜信公司的启示 | 第28页 |
| 第七章 促进宜信公司 P2P 网络信贷进一步发展建议 | 第28-31页 |
| ·完善个人信用信息 | 第28-29页 |
| ·加强风险控制 | 第29页 |
| ·完善项目审核制度 | 第29页 |
| ·加强个人信息及资金的保护 | 第29页 |
| ·加强自身的透明度 | 第29-30页 |
| ·建立专业的人才队伍 | 第30-31页 |
| 参考文献 | 第31-33页 |
| 致谢 | 第33页 |