| 摘要 | 第1-6页 |
| Abstract | 第6-11页 |
| 导言 | 第11-12页 |
| 第一章 信用评级机构概述 | 第12-26页 |
| 一、信用评级机构概念 | 第12-13页 |
| 二、信用评级的特征 | 第13-17页 |
| （一）机构独立性 | 第14页 |
| （二）过程客观性 | 第14-15页 |
| （三）结果公正性 | 第15-16页 |
| （四）预测准确性 | 第16-17页 |
| （五）信息透明化 | 第17页 |
| 三、信用评级机构的法律地位 | 第17-19页 |
| （一）从信用评级机构成立的方式来看，其本质上属于“公司法人” | 第18页 |
| （二）从信用评级机构在金融市场交易中的地位来看，其属于金融中介机构 | 第18-19页 |
| （三）从信用评级机构经营产品来看，其具有“准公共机构”的性质 | 第19页 |
| 四、评级机构在金融市场中的作用 | 第19-21页 |
| 五、我国信用评级业的发展现状 | 第21-26页 |
| （一）我国信用评级行业的起步与发展 | 第21-22页 |
| （二）我国信用评级行业面临的外部环境问题 | 第22-24页 |
| （三）我国信用评级评级行业面临的内部问题 | 第24-26页 |
| 第二章 信用评级机构准入制度的基础问题 | 第26-38页 |
| 一、信用评级机构准入制度与 NRSRO 制度 | 第26-27页 |
| 二、信用评级机构建立准入制度的必要性 | 第27-35页 |
| （一）金融市场宏观环境论对信用评级机构准入立法的影响 | 第27-30页 |
| （二）微观主体的发展对信用评级机构准入立法的影响 | 第30-35页 |
| 三、我国信用评级机构准入制度的不足 | 第35-36页 |
| （一）监管法律缺乏一致性与权威性 | 第35-36页 |
| （二）缺乏统一的监管机构 | 第36页 |
| 四、强制性评级制度在我国金融领域的适用现状 | 第36-38页 |
| 第三章 境外信用评级机构准入制度的经验借鉴 | 第38-52页 |
| 一、美国对信用评级机构的行业准入制度 | 第38-45页 |
| （一）金融危机前信用评级行业准入制度 | 第38-42页 |
| （二）金融危机过后美国对于信用评级行业准入制度的完善 | 第42-44页 |
| （三）小结 | 第44-45页 |
| 二、欧盟对信用评级机构的准入制度 | 第45-52页 |
| （一）欧盟在次贷危机之前对信用评级机构的制度设计 | 第45-46页 |
| （二）欧盟在次贷危机后对信用评级机构的准入制度设计 | 第46-51页 |
| （三）小结 | 第51-52页 |
| 第四章 我国信用评级机构准入制度的完善 | 第52-54页 |
| 一、完善信用评级机构准入制度的法律架构 | 第52-53页 |
| （一）树立信用评级机构的监管理念 | 第52页 |
| （二）建立统一的信用评级监管法律 | 第52-53页 |
| 二、建立健全信用评级机构监管体制 | 第53-54页 |
| （一）降低评级机构的市场准入门槛 | 第53-54页 |
| （二）确立统一的信用评级准入监管机构 | 第54页 |
| 三、建立本土的信用评级认证制度 | 第54-57页 |
| （一）建立推动民族评级机构成长的评级认证制度 | 第54-55页 |
| （二）以对等原则为基础，建立对第三国信用评级机构的双重准入制度 | 第55页 |
| （三）建立信用评级机构相应的业务准入与从业人员资格准入制度 | 第55-57页 |
| 参考文献 | 第57-60页 |
| 在读期间发表的学术论文与研究成果 | 第60-61页 |
