| 摘要 | 第1-4页 |
| ABSTRACT | 第4-8页 |
| 第一章 绪论 | 第8-20页 |
| ·选题背景与意义 | 第8-11页 |
| ·问题提出的背景 | 第8-9页 |
| ·研究意义 | 第9-11页 |
| ·信用风险在经济学上的解释 | 第11-14页 |
| ·信用、信用风险的定义 | 第11页 |
| ·信贷市场的逆向选择(adverse selection)理论 | 第11-12页 |
| ·信贷市场的道德风险(moral hazard)理论 | 第12页 |
| ·信贷市场的寻租(rent seeking)理论 | 第12-14页 |
| ·信用风险度量的研究综述 | 第14-20页 |
| ·传统信用风险度量模型 | 第14页 |
| ·现代信用风险度量模型 | 第14-20页 |
| 第二章 农村信用社信用风险种类及形成原因 | 第20-30页 |
| ·江西省农村信用社经营现状 | 第20-22页 |
| ·江西省农村信用社信用风险因素分析 | 第22-30页 |
| ·体制的波动导致的信用风险 | 第22-23页 |
| ·自身管理体制的波动导致的信用风险 | 第22-23页 |
| ·宏观经济体制的波动导致的信用风险 | 第23页 |
| ·服务“三农”面临的特殊经营环境导致的信用风险 | 第23-26页 |
| ·市场化主体承担政策性任务必然要产生信用风险 | 第23-24页 |
| ·市场化经营不彻底必然要产生信用风险 | 第24-25页 |
| ·自然风险导致的信用风险由农村信用社承担 | 第25-26页 |
| ·供给与需求存在巨大缺口必然产生信用风险 | 第26页 |
| ·特殊客户群体形成的盈利模式必然导致信用风险 | 第26-28页 |
| ·垄断条件下难以培育优质客户 | 第26页 |
| ·分散、规模小的客户具有风险的不确定性 | 第26-27页 |
| ·未形成可持续发展的盈利模式 | 第27-28页 |
| ·自身管理水平的落后必然导致的信用风险 | 第28-30页 |
| ·相对较低的人员素质 | 第28页 |
| ·流于形式的法人治理结构 | 第28-29页 |
| ·内部人道德风险引发的信用风险日益严重 | 第29页 |
| ·信用风险识别手段落后 | 第29页 |
| ·信用风险控制体系不健全 | 第29-30页 |
| 第三章 RAROC模型的农村信用社信用风险管理案例分析 | 第30-35页 |
| ·RAROC模型定义 | 第30-31页 |
| ·RAROC模型在农村信用社信用风险管理中的案例分析 | 第31-32页 |
| ·RAROC在贷款决策中的应用实例 | 第31页 |
| ·RAROC在经济资本配置中的应用实例 | 第31-32页 |
| ·RAROC在贷款定价中的应用实例 | 第32页 |
| ·RAROC模型在农村信用社经营管理中的启示与作用 | 第32-35页 |
| ·RAROC模型带给农村信用社的启示 | 第33页 |
| ·RAROC模型在农村信用社经营管理中的作用 | 第33-35页 |
| 第四章 加强农村信用社信用风险防范管理的对策 | 第35-42页 |
| ·坚持以客户为中心，把握正确的市场定位 | 第35-36页 |
| ·立足社区、服务三农 | 第35-36页 |
| ·打造“社区性、零售型”正规化银行 | 第36页 |
| ·改革信贷管理体制 | 第36-37页 |
| ·改革法人治理结构，真正实现所有人对经营人的监督 | 第36页 |
| ·强化操作流程管理，实现流程的相互制约与支持 | 第36-37页 |
| ·规范贷款管理，突出贷款责任追究 | 第37页 |
| ·加大信用风险管理能力 | 第37-38页 |
| ·推行审慎的经营理念 | 第37页 |
| ·建立起科学的信用评级授信体系 | 第37-38页 |
| ·推动RAROC模型的广泛运用 | 第38页 |
| ·建立起严格防范内部人道德风险的制度体系 | 第38页 |
| ·推进经济薄弱环节的组织化程度，解决信息不对称问题 | 第38-40页 |
| ·壮大龙头企业 | 第38-39页 |
| ·形成各类经济合作组织 | 第39页 |
| ·打造有特色的农村信用平台，组建信用共同体 | 第39-40页 |
| ·大力培育良好信用生态环境 | 第40-42页 |
| ·与各级政府联动进行信用环境建设 | 第40页 |
| ·强化司法执行力度，提高信用违约成本 | 第40页 |
| ·依托征信系统，建立个人和企业信用档案 | 第40-42页 |
| 结论 | 第42-43页 |
| 致谢 | 第43-44页 |
| 参考文献 | 第44-45页 |
