| 摘要 | 第1-6页 |
| Abstract | 第6-10页 |
| 插图索引 | 第10-11页 |
| 附表索引 | 第11-12页 |
| 第1章 导论 | 第12-20页 |
| ·选题背景及意义 | 第12-13页 |
| ·国内外文献综述 | 第13-17页 |
| ·国外文献综述 | 第13-16页 |
| ·国内文献综述 | 第16-17页 |
| ·结构安排与研究方法 | 第17-20页 |
| ·结构安排 | 第17-18页 |
| ·研究方法 | 第18-20页 |
| 第2章 信用评级机构监管的理论基础 | 第20-28页 |
| ·公共利益理论 | 第20-22页 |
| ·评级市场的负外部效应 | 第20-21页 |
| ·评级产品的公共品性质 | 第21页 |
| ·评级机构的自由竞争悖论 | 第21-22页 |
| ·评级市场的信息不对称 | 第22页 |
| ·管制俘获理论 | 第22-24页 |
| ·管制俘获论的基本观点 | 第22-23页 |
| ·俘获论的生命周期模型 | 第23页 |
| ·对管制俘获论的质疑 | 第23-24页 |
| ·声誉机制约束理论 | 第24-28页 |
| ·信用评级机构声誉机制理论 | 第24-25页 |
| ·信用评级机构声誉机制模型分析 | 第25-28页 |
| 第3章 次贷危机视角下对美国信用评级机构监管的反思 | 第28-38页 |
| ·美国信用评级机构监管的历史变迁 | 第28-32页 |
| ·早期的市场自律监管 | 第28页 |
| ·政府的NRSROs 认证监管 | 第28-29页 |
| ·政府对NRSROs 认证监管体制的改革 | 第29-31页 |
| ·次贷危机推动了对信用评级机构监管的改革 | 第31-32页 |
| ·信用评级机构在次贷危机中的角色分析 | 第32-36页 |
| ·评级机构的高评级给次贷危机埋下了隐患 | 第32-34页 |
| ·评级机构的反应迟钝导致危机的蔓延和发展 | 第34页 |
| ·评级机构大范围的评级下调使危机全面爆发 | 第34-36页 |
| ·次贷危机中美国信用评级机构监管存在的问题 | 第36-38页 |
| ·监管部门认证制度存在一定缺陷 | 第36页 |
| ·监管部门对信用评级机构的“利益冲突”监管不到位 | 第36-37页 |
| ·监管部门对信用评级机构的职能界定不清 | 第37-38页 |
| 第4章 我国信用评级机构监管的现状和问题 | 第38-49页 |
| ·我国信用评级市场发展状况 | 第38-39页 |
| ·我国信用评级市场的发展概况 | 第38页 |
| ·我国信用评级市场发展的五个历史阶段 | 第38-39页 |
| ·我国信用评级机构监管现状 | 第39-41页 |
| ·颁布了信用评级机构监管的法律法规 | 第39-40页 |
| ·完善了信用评级机构的内部控制 | 第40页 |
| ·规范了信用评级的认可和使用 | 第40-41页 |
| ·我国信用评级机构评级质量的实证检验 | 第41-46页 |
| ·信用评级质量的迁移矩阵方法检验 | 第41-43页 |
| ·信用评级质量的利差方法检验 | 第43-46页 |
| ·我国信用评级机构监管存在的问题 | 第46-49页 |
| ·未建立有效的评级机构市场认证制度 | 第46-47页 |
| ·监管主体不明确导致“多头监管”和“无人监管” | 第47页 |
| ·对评级行为的透明度没有做出明确监管 | 第47-48页 |
| ·没有形成有效的行业自律监管 | 第48-49页 |
| 第5章 信用评级机构监管的博弈分析 | 第49-57页 |
| ·信用评级机构和发行者之间的博弈分析 | 第49-52页 |
| ·无监管的发行者与评级机构之间的博弈模型 | 第50-51页 |
| ·有监管的发行者与评级机构之间的博弈模型 | 第51-52页 |
| ·信用评级机构和监管者之间的博弈分析 | 第52-53页 |
| ·基于KMRW 声誉模型的评级机构和投资者间的博弈 | 第53-55页 |
| ·博弈分析对加强评级监管的启示 | 第55-57页 |
| 第6章 完善我国信用评级机构监管的对策 | 第57-63页 |
| ·事前监管要完善立评级机构政府认证制度 | 第57-58页 |
| ·事中监管要加强对评级机构执业行为的规范和监督 | 第58-60页 |
| ·持续对评级机构评级行为进行监督检查 | 第58页 |
| ·建立利益冲突规避机制 | 第58页 |
| ·改革评级机构的收费行为 | 第58-59页 |
| ·加强信息披露增加评级行为的透明度 | 第59-60页 |
| ·事后监管要完善对信用评级质量的检验和评价 | 第60-61页 |
| ·建立信用评级行业协会来加强自律监管 | 第61-63页 |
| 结论 | 第63-65页 |
| 参考文献 | 第65-70页 |
| 致谢 | 第70-71页 |
| 附录A 攻读硕士学位期间所发表的学术论文目录 | 第71页 |