| 摘要 | 第2-4页 |
| ABSTRACT | 第4-6页 |
| 1 绪论 | 第10-23页 |
| 1.1 选题背景及意义 | 第10-15页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第10-13页 |
| 1.1.2 研究问题和意义 | 第13-15页 |
| 1.2 P2P网络借贷国内外发展现状分析 | 第15-18页 |
| 1.2.1 P2P网络借贷国外发展现状分析 | 第15-16页 |
| 1.2.2 P2P网络借贷国内发展现状分析 | 第16-18页 |
| 1.3 研究目标和内容 | 第18-19页 |
| 1.3.1 研究目标 | 第18-19页 |
| 1.3.2 研究内容 | 第19页 |
| 1.4 本文创新 | 第19-20页 |
| 1.5 论文结构与技术路线 | 第20-22页 |
| 1.6 本章小结 | 第22-23页 |
| 2 P2P网络借贷研究文献综述 | 第23-32页 |
| 2.1 P2P网络借贷国内外文献统计及研究趋势 | 第24-27页 |
| 2.1.1 P2P网络借贷国内外文献计量分析 | 第24-26页 |
| 2.1.2 P2P网络借贷研究趋势 | 第26-27页 |
| 2.2 借款人视角 | 第27-28页 |
| 2.2.1 影响贷款申请成功因素研究 | 第27页 |
| 2.2.2 贷款利率研究 | 第27-28页 |
| 2.3 投资者视角 | 第28-29页 |
| 2.3.1 评估贷款违约概率能力研究 | 第28页 |
| 2.3.2 投资决策行为研究 | 第28-29页 |
| 2.4 主要研究方法 | 第29-30页 |
| 2.4.1 违约概率预测方法研究 | 第29页 |
| 2.4.2 投资决策方法研究 | 第29-30页 |
| 2.5 现有文献不足 | 第30-31页 |
| 2.6 本章小结 | 第31-32页 |
| 3 基于RFLR的P2P网络借贷违约概率预测模型 | 第32-49页 |
| 3.1 影响贷款违约因素分析 | 第32页 |
| 3.2 基于RF的特征选择模型 | 第32-35页 |
| 3.2.1 RF原理及过程 | 第32-34页 |
| 3.2.2 基于RF的特征选择过程 | 第34-35页 |
| 3.3 基于LR的违约概率预测模型 | 第35-40页 |
| 3.3.1 基于LR的违约概率预测模型构建过程 | 第35-37页 |
| 3.3.2 LR正则化及基于GD的LR参数求解过程 | 第37-40页 |
| 3.4 基于RFLR的P2P网络借贷违约概率预测模型实验验证 | 第40-47页 |
| 3.4.1 数据来源与描述 | 第41-42页 |
| 3.4.2 数据属性 | 第42-44页 |
| 3.4.3 变量预处理 | 第44-45页 |
| 3.4.4 RFLR模型训练 | 第45-46页 |
| 3.4.5 实验结果和分析 | 第46-47页 |
| 3.5 本章小结 | 第47-49页 |
| 4 基于实例的P2P网络借贷的收益率和风险预测模型 | 第49-58页 |
| 4.1 基于实例的P2P网络贷款的收益率和风险预测模型构建 | 第49-53页 |
| 4.1.1 实例模型原理 | 第49-51页 |
| 4.1.2 基于KR的相对权重确定模型 | 第51-52页 |
| 4.1.3 基于KR权重确定模型的求解算法 | 第52-53页 |
| 4.2 基于实例的P2P网络贷款的收益率和风险预测模型实验验证 | 第53-57页 |
| 4.2.1 数据来源与描述 | 第53页 |
| 4.2.2 实例模型实验过程 | 第53-55页 |
| 4.2.3 实验结果和分析 | 第55-57页 |
| 4.3 本章小结 | 第57-58页 |
| 5 考虑投资者风险偏好的P2P网络借贷投资组合模型 | 第58-66页 |
| 5.1 传统的投资组合模型 | 第58-59页 |
| 5.2 考虑投资者风险偏好的P2P网络借贷投资组合模型构建 | 第59-61页 |
| 5.3 考虑投资者风险偏好的P2P网络借贷投资组合模型实验验证 | 第61-65页 |
| 5.3.1 数据来源与描述 | 第61页 |
| 5.3.2 投资组合模型实验过程 | 第61-62页 |
| 5.3.3 实验结果和分析 | 第62-65页 |
| 5.4 本章小结 | 第65-66页 |
| 6 结论与展望 | 第66-69页 |
| 6.1 本研究工作总结 | 第66-67页 |
| 6.2 结论与建议 | 第67-68页 |
| 6.3 未来研究展望 | 第68-69页 |
| 参考文献 | 第69-74页 |
| 后记 | 第74-75页 |
