我国商业银行个人住房信贷的理性违约风险研究

摘要	第1-6页
Abstract	第6-9页
插图索引	第9-10页
附表索引	第10-11页
第1章 绪论	第11-20页
·选题背景及意义	第11-15页
·我国个人住房信贷业务发展现状	第11-14页
·选题的意义	第14-15页
·文献综述	第15-18页
·研究方法与研究内容	第18-20页
·研究方法	第18页
·研究内容	第18-19页
·本文创新之处	第19-20页
第2章 现有信用风险模型评述	第20-28页
·基于期权理论的 KMV模型	第20-22页
·基于 VaR的 CreditMetrics模型	第22-24页
·巴塞尔委员会对信用风险的管理	第24-26页
·信用风险模型评价	第26-28页
第3章 个人住房信贷中的理性违约概率分析	第28-36页
·经济周期对个人住房信贷业务违约的影响	第28-32页
·个人住房信贷业务中理性违约条件	第32-34页
·个人住房信贷业务中理性违约概率	第34-36页
第4章 房地产价格变化趋势的预测	第36-48页
·房地产价格变化与理性违约关系	第36页
·房地产价格变化规律分析工具介绍	第36-38页
·房地产价格变化规律	第38-40页
·中国房地产价格变化趋势分析	第40-43页
·我国住房价格变化计算案例	第43-48页
第5章 银行个人住房信贷理性违约风险度量与控制	第48-56页
·理性违约风险度量	第48-50页
·理性违约风险与银行个人住房贷款利润关系	第50-53页
·理性违约风险控制策略	第53-56页
结论	第56-58页
参考文献	第58-61页
附录A 攻读硕士学位期间所发表学术论文目录	第61-62页
致谢	第62页